Là những kế toán viên có kinh nghiệm ở Đảo Madeira, Bồ Đào Nha, chúng tôi đã tận mắt chứng kiến mức độ áp đảo của các loại thuế của Bồ Đào Nha đối với người nước ngoài. Chúng tôi cũng đã hỗ trợ những người nước ngoài nói trên tiết kiệm tối đa thuế cho họ và doanh nghiệp của họ. Hệ thống thuế của Bồ Đào Nha có thể phức tạp, nhưng bạn có thể tiết kiệm đáng kể tiền thuế của Bồ Đào Nha nếu có kiến thức và chiến lược đúng đắn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chia sẻ những hiểu biết sâu sắc về việc hiểu hệ thống thuế của Bồ Đào Nha, cơ hội tiết kiệm thuế, những sai lầm phổ biến cần tránh và tầm quan trọng của việc làm việc với một kế toán viên có kinh nghiệm.
Giới thiệu về Thuế Bồ Đào Nha
Bồ Đào Nha nổi tiếng là một quốc gia thân thiện với thuế. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu các loại thuế khác nhau và cách chúng được tính toán. Các loại thuế chính ở Bồ Đào Nha bao gồm:
- Thuế thu nhập cá nhân (PIT): Loại thuế này dựa trên thu nhập của một cá nhân và được tính lũy tiến, dao động từ 14.5% đến 48%. Thuế TNCN được thanh toán hàng năm và hạn nộp hồ sơ thường là vào tháng Sáu.
- Thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN): Loại thuế này áp dụng cho các doanh nghiệp và dựa trên lợi nhuận của công ty. Tỷ lệ tiêu chuẩn là 21%, nhưng có tỷ lệ giảm cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Hơn nữa, các công ty hoạt động tại Madeira phải tuân theo một thuế suất thuế TNDN 14,7% hay 5%.
- Thuế giá trị gia tăng (VAT): Loại thuế này tương tự như thuế bán hàng và được áp dụng cho hầu hết các hàng hóa và dịch vụ. Tỷ lệ tiêu chuẩn là 23%, nhưng một số mặt hàng có tỷ lệ giảm. Ở đảo Madeira, tỷ lệ tiêu chuẩn là 22%.
Lợi ích của việc tối đa hóa khoản tiết kiệm thuế của bạn
Tối đa hóa khoản tiết kiệm thuế của bạn ở Bồ Đào Nha có thể mang lại những lợi ích đáng kể. Đối với cá nhân, nó có nghĩa là có nhiều tiền hơn để chi tiêu hoặc tiết kiệm. Đối với doanh nghiệp, điều đó có nghĩa là có thêm nguồn lực để đầu tư cho tăng trưởng và phát triển. Ngoài ra, tận dụng các cơ hội tiết kiệm thuế có thể giúp giảm căng thẳng tài chính và cải thiện phúc lợi tài chính tổng thể.
Tìm hiểu hệ thống thuế của Bồ Đào Nha
Hệ thống thuế của Bồ Đào Nha có thể phức tạp, nhưng hiểu được những điều cơ bản có thể tiết kiệm thuế tối đa. Một khía cạnh quan trọng cần hiểu là cư trú thuế. Tại Bồ Đào Nha, các cá nhân được coi là cư dân chịu thuế nếu họ ở trong nước hơn 183 ngày trong một năm nhất định hoặc có nhà ở cố định tại Bồ Đào Nha. Cư dân thuế phải chịu thuế TNCN đối với thu nhập trên toàn thế giới của họ, trong khi người không cư trú chỉ phải chịu thuế TNCN đối với thu nhập kiếm được ở Bồ Đào Nha.
Một khía cạnh quan trọng khác cần hiểu là khấu trừ thuế. Bồ Đào Nha đưa ra nhiều khoản khấu trừ cho cá nhân và doanh nghiệp, bao gồm chi phí chăm sóc sức khỏe, chi phí giáo dục và đóng góp từ thiện. Điều quan trọng là phải theo dõi các chi phí này trong suốt cả năm và ghi lại chúng một cách chính xác cho các mục đích thuế của Bồ Đào Nha.
Thuế Bồ Đào Nha và cơ hội tiết kiệm cho cá nhân
Có một số cơ hội tiết kiệm thuế dành cho các cá nhân ở Bồ Đào Nha. Một lựa chọn là đầu tư vào một kế hoạch hưu trí của Bồ Đào Nha, mang lại lợi ích về thuế và có thể giúp đảm bảo sự ổn định tài chính khi nghỉ hưu. Một lựa chọn khác là tận dụng lợi thế của Cư trú không thường xuyên (NHR) chế độ thuế, cung cấp các khoản miễn thuế đáng kể cho cư dân nước ngoài chuyển đến Bồ Đào Nha.
Ngoài ra, các cá nhân có thể xem xét đầu tư vào bất động sản, vì Bồ Đào Nha cung cấp một số ưu đãi về thuế cho chủ sở hữu tài sản.
Cơ hội tiết kiệm thuế cho doanh nghiệp
Các doanh nghiệp ở Bồ Đào Nha cũng có thể tận dụng một số cơ hội tiết kiệm thuế. Một lựa chọn là đầu tư vào nghiên cứu và phát triển, cung cấp các khoản tín dụng và miễn thuế. Một lựa chọn khác là sử dụng chế độ Hộp bằng sáng chế, mang lại lợi ích về thuế cho các công ty nắm giữ bằng sáng chế hoặc các quyền sở hữu trí tuệ khác.
Ngoài ra, các doanh nghiệp có thể xem xét sử dụng các ưu đãi về thuế cho các khoản đầu tư xanh hoặc đầu tư vào các khu vực có mật độ dân số thấp, có thể giúp thúc đẩy tăng trưởng và phát triển bền vững.
Chiến lược lập kế hoạch thuế cho người nước ngoài
Người nước ngoài ở Bồ Đào Nha phải đối mặt với những thách thức đặc biệt về thuế, nhưng với các chiến lược lập kế hoạch phù hợp, có thể đạt được khoản tiết kiệm thuế đáng kể. Một chiến lược quan trọng là ghi lại thu nhập và chi phí một cách chính xác, đặc biệt nếu thu nhập kiếm được ở nhiều quốc gia. Một chiến lược khác là tận dụng các hiệp định thuế giữa Bồ Đào Nha và các quốc gia khác để tránh đánh thuế hai lần.
Ngoài ra, người nước ngoài có thể cân nhắc sử dụng chế độ thuế NHR, chế độ này mang lại lợi ích đáng kể về thuế cho cư dân nước ngoài chuyển đến Bồ Đào Nha. Điều quan trọng là làm việc với một kế toán viên có kinh nghiệm để xác định các chiến lược lập kế hoạch thuế tốt nhất cho các trường hợp cá nhân.
Những sai lầm về thuế phổ biến cần tránh
Các cá nhân và doanh nghiệp nên tránh một số lỗi phổ biến về thuế ở Bồ Đào Nha. Một sai lầm là không ghi lại chính xác các khoản chi phí và khoản khấu trừ, điều này có thể dẫn đến việc bỏ sót khoản tiết kiệm thuế. Một sai lầm khác là không nộp thuế đúng hạn, điều này có thể dẫn đến các khoản phạt và lãi suất.
Ngoài ra, các doanh nghiệp nên tránh việc không lưu giữ hồ sơ kế toán phù hợp hoặc không tuân thủ các yêu cầu về thuế GTGT, điều này có thể dẫn đến các khoản tiền phạt đáng kể và các vấn đề pháp lý.
Làm việc với một kế toán có kinh nghiệm
Làm việc với một kế toán có kinh nghiệm là điều cần thiết để tối đa hóa khoản tiết kiệm thuế ở Bồ Đào Nha. Một kế toán viên am hiểu có thể giúp xác định các cơ hội tiết kiệm thuế, phát triển các chiến lược lập kế hoạch thuế hiệu quả và đảm bảo tuân thủ các luật và quy định về thuế của Bồ Đào Nha.
Ngoài ra, một kế toán viên giàu kinh nghiệm có thể đưa ra lời khuyên có giá trị về lập kế hoạch tài chính, chiến lược đầu tư cũng như tăng trưởng và phát triển kinh doanh.
Dịch Vụ Kế Toán Tiết Kiệm Thuế
Chúng tôi ở MCS có thể giúp các cá nhân và doanh nghiệp tiết kiệm thuế tối đa. Những dịch vụ này bao gồm lập kế hoạch và chuẩn bị thuế, kiểm toán và tuân thủ, tư vấn tài chính và dịch vụ tư vấn kinh doanh.
Điều quan trọng là chọn một công ty kế toán với một chứng minh hồ sơ theo dõi thành công và kinh nghiệm trong hệ thống thuế của Bồ Đào Nha.
Kết luận
Tối đa hóa tiết kiệm thuế ở Bồ Đào Nha đòi hỏi sự hiểu biết thấu đáo về hệ thống thuế, kiến thức về các cơ hội tiết kiệm thuế và các chiến lược lập kế hoạch hiệu quả. Bằng cách làm việc với một kế toán viên có kinh nghiệm và sử dụng các kỹ thuật tiết kiệm thuế phù hợp, các cá nhân và doanh nghiệp có thể đạt được những lợi ích tài chính đáng kể và cải thiện tình trạng tài chính tổng thể.
Miguel Pinto-Correia có bằng Thạc sĩ về Kinh tế Quốc tế và Nghiên cứu Châu Âu của ISEG - Trường Kinh tế & Quản lý Lisbon và bằng Cử nhân Kinh tế của Trường Kinh doanh và Kinh tế Nova. Ông là thành viên thường trực của Order of the Economists (Ordem dos Economistas)… Tìm hiểu thêm
