Imaginez ceci : vous avez récemment déménagé à Madère, enthousiasmé par les opportunités et le style de vie qui vous attendent. Cependant, au milieu de cette excitation, vous réalisez que gérer vos finances dans un nouveau pays avec des régimes fiscaux et successoraux inconnus peut s'avérer difficile. C’est là qu’intervient un consultant en conseil fiscal. Choisir le bon consultant peut être la décision fiscale la plus cruciale pour garantir la sécurité financière et la tranquillité d’esprit à long terme.
Pourquoi vous avez besoin d’une approche personnalisée en matière de conseil fiscal
Si vous préférez planification fiscale, Une taille unique ne convient pas à tous. Votre stratégie fiscale doit être adaptée à votre situation particulière, en tenant compte de facteurs tels que votre pays de résidence, votre situation familiale, votre tolérance au risque d'investissement et vos objectifs à long terme. Un conseiller fiscal compétent prendra le temps de vous connaître et de connaître vos objectifs, en posant les bonnes questions pour comprendre votre profil de risque avant de formuler des recommandations.
Construire une relation solide avec votre cabinet de conseil est essentiel. Vous souhaitez un consultant qui sera là pour vous tout au long de votre parcours de retraite et qui guidera même vos héritiers dans le futur. En travaillant en étroite collaboration avec un consultant qui comprend vos besoins, vous pouvez créer un plan fiscal stratégique holistique englobant tous les aspects de votre bien-être fiscal.
Les avantages d’une entreprise bien établie et compétente
Lors du choix d’un conseiller fiscal, il est essentiel de tenir compte de la taille et de la longévité de l’entreprise. Une entreprise avec un historique de longévité vous offre la tranquillité d’esprit, sachant qu’elle sera là pour vous aussi longtemps que vous en aurez besoin. De plus, les grandes entreprises disposent souvent de spécialistes couvrant divers services, tels que des conseillers fiscaux locaux, des experts fiscaux techniques, des professionnels des retraites et des analystes en investissement. Cette approche intégrée garantit que tous les aspects de votre planification fiscale sont couverts sous un même toit.
La valeur des conseils et des connaissances locales
Vivre dans un nouveau pays comme le Portugal nécessite une expertise locale. Un conseiller qui vit et travaille au Portugal apporte des connaissances inestimables et une expérience directe du système fiscal et des réglementations locales. Ils comprennent les subtilités des régimes fiscaux et successoraux du Portugal et peuvent identifier les opportunités de planification légitimes spécifiques au pays.
Même si votre conseiller britannique a fourni un excellent service dans le passé, il ne connaît peut-être pas les tenants et les aboutissants des réglementations locales au Portugal. Continuer à travailler avec eux pourrait entraîner des investissements inappropriés, des obligations fiscales plus élevées ou des complications inutiles pour vos bénéficiaires. Après le Brexit, les conseillers britanniques ne peuvent plus faire passer leurs services dans les pays de l’UE, y compris au Portugal. Il est donc crucial de choisir un conseiller habilité à donner des conseils au Portugal et de se tenir au courant des réglementations nationales et internationales.
L’importance de la réglementation et des qualifications
L'investissement, les retraites, la planification successorale et la fiscalité sont des domaines complexes qui nécessitent des connaissances spécialisées. Lors de la sélection d’un consultant en conseil financier, il est essentiel de disposer de professionnels possédant des qualifications officiellement reconnues et s’engageant à se tenir au courant des évolutions réglementaires.
Pour assurer sécurité et tranquillité d'esprit, choisissez une entreprise dont les professionnels sont habilités à conseiller au Portugal et respecter les réglementations nationales et internationales. Vérifiez que votre conseiller et les gestionnaires de placements recommandés sont réglementés lorsque vous demandez des conseils fiscaux. Cela garantit que vos intérêts sont pris en charge par des professionnels qualifiés qui opèrent dans le respect des limites juridiques et éthiques.
Trouver le conseiller en conseil fiscal adapté à vos besoins
Une fois que vous avez identifié un conseiller fiscal qui répond aux critères ci-dessus, le reste de votre planification fiscale au Portugal peut se dérouler sans problème. Vous pouvez leur faire confiance pour vous guider dans les considérations nécessaires, évaluer vos options et prendre des décisions éclairées. Un consultant réputé vous tiendra également au courant de tout changement réglementaire affectant votre situation financière.
En choisissant un conseiller fiscal, vous pourrez déléguer le travail complexe de planification fiscale et profiter en toute sérénité de votre nouvelle vie au Portugal. Sachant que votre consultant a à cœur vos meilleurs intérêts et qu’il possède l’expertise nécessaire, vous pouvez naviguer en toute confiance dans les subtilités du Impôt portugais paysage.
Miguel Pinto-Correia est titulaire d'un master en économie internationale et études européennes de l'ISEG – Lisbon School of Economics & Management et d'un baccalauréat en économie de la Nova School of Business and Economics. Il est membre permanent de l’Ordre des économistes (Ordem dos Economistas)… En savoir plus
