Bạn đang tìm kiếm lời khuyên về thuế cho người nước ngoài ở Bồ Đào Nha? Nếu bạn là người nước ngoài sống ở Bồ Đào Nha, điều quan trọng là phải hiểu những tác động đặc biệt về thuế đi kèm với lối sống quốc tế của bạn. Việc điều hướng sự phức tạp của luật thuế có thể khiến bạn choáng ngợp, nhưng với hướng dẫn và lời khuyên phù hợp, bạn có thể đảm bảo tuân thủ và tối đa hóa các cơ hội tài chính của mình. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp 5 mẹo hàng đầu để tư vấn thuế cho người nước ngoài ở Bồ Đào Nha, giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa tình hình thuế của mình.
Hiểu các quy định về thuế đối với người Mỹ ở nước ngoài ở Bồ Đào Nha
Là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân, bạn phải chịu thuế dựa trên quyền công dân, có nghĩa là bạn phải nộp thuế Hoa Kỳ bất kể bạn sống ở đâu. Điều cần thiết là phải tuân thủ các quy định về thuế của Hoa Kỳ và hiểu các quy tắc và quy định riêng áp dụng cho người nước ngoài.
Một khía cạnh quan trọng cần xem xét là việc đánh thuế các công ty đầu tư nước ngoài thụ động (PFIC). PFIC, bao gồm cả các quỹ tương hỗ nước ngoài, bị đánh thuế đáng kể theo luật pháp Hoa Kỳ, với mức thuế lên tới 50% đối với lợi nhuận và hồ sơ thuế hàng năm phức tạp. Để tránh những thách thức này, bạn nên tránh xa các quỹ tương hỗ của Bồ Đào Nha hoặc châu Âu khác được phân loại là PFIC. Thay vào đó, hãy chọn các quỹ có trụ sở tại Hoa Kỳ được miễn các quy tắc PFIC.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp từ các cố vấn thuế có kinh nghiệm
Luật thuế dành cho người nước ngoài có thể phức tạp và có thể thay đổi thường xuyên. Chúng tôi khuyên bạn nên làm việc với các cố vấn thuế có kinh nghiệm chuyên phục vụ người Mỹ ở nước ngoài ở Bồ Đào Nha. Những chuyên gia này có kiến thức chuyên sâu về các quy định về thuế và có thể đưa ra lời khuyên cá nhân phù hợp với hoàn cảnh riêng của bạn.
Bằng cách hợp tác với các cố vấn thuế, những người hiểu rõ sự phức tạp của thuế người nước ngoài, bạn có thể đảm bảo nộp tờ khai thuế chính xác và kịp thời trong khi tận dụng mọi khoản khấu trừ, tín dụng hoặc điều khoản hiệp ước có sẵn có thể làm giảm nghĩa vụ thuế của bạn.
Tận dụng các chính sách và chương trình thuế của Bồ Đào Nha
Bồ Đào Nha đưa ra một số chính sách và chương trình thuế có thể mang lại lợi ích cho người Mỹ ở nước ngoài. Kể từ ngày 1 tháng 2024 năm XNUMX, Cư trú không thường xuyên (NHR) chương trình không còn chấp nhận người mới tham gia. Tuy nhiên, một chế độ thuế mới được áp dụng để thu hút lao động có tay nghề trong lĩnh vực khoa học và công nghệ. Theo chế độ này, các cá nhân đủ điều kiện có thể được hưởng mức thuế suất cố định 20% đối với thu nhập do người Bồ Đào Nha kiếm được và miễn thuế đối với thu nhập có nguồn gốc từ nước ngoài.
Ngoài ra, Bồ Đào Nha còn cung cấp các chương trình thị thực hợp lý cho những người lao động ở xa, những người du mục kỹ thuật số và những người về hưu, khiến nơi đây trở thành điểm đến hấp dẫn cho những cá nhân đang tìm kiếm một môi trường thuế thuận lợi.
Hiểu các quy định về thuế quà tặng và thừa kế
Liên quan đến việc lập kế hoạch tặng quà và bất động sản với tư cách là một người Mỹ xa xứ ở Bồ Đào Nha, việc điều hướng các quy định về thuế để tránh bị đánh thuế hai lần quá mức và có thể xảy ra là điều cần thiết. Bồ Đào Nha đã loại bỏ thuế thừa kế vào năm 2004 nhưng áp dụng thuế trước bạ 10% đối với tài sản được tặng hoặc để lại khi qua đời.
Có những miễn trừ đối với nghĩa vụ đóng dấu, chẳng hạn như vợ/chồng, đối tác dân sự, con cháu và con cháu. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là Hoa Kỳ và Bồ Đào Nha không có hiệp định về thuế tài sản, thừa kế hoặc quà tặng, điều này có khả năng dẫn đến việc đánh thuế hai lần đối với các khoản chuyển nhượng này. Việc tư vấn với một nhà quản lý tài sản quốc tế có kinh nghiệm tư vấn cho người Mỹ xa xứ ở Bồ Đào Nha có thể giúp bạn giải quyết những vấn đề phức tạp này và giảm thiểu nghĩa vụ thuế của mình.
Cập nhật thông tin và cập nhật những thay đổi về luật thuế
Luật và quy định về thuế có thể thay đổi thường xuyên ở Hoa Kỳ và Bồ Đào Nha. Điều quan trọng là phải luôn cập nhật mọi thông tin cập nhật có thể ảnh hưởng đến tình hình thuế của bạn. Thường xuyên tham khảo các nguồn có uy tín, tham dự hội thảo trên web và tương tác với các chuyên gia thuế, những người có thể cập nhật cho bạn những diễn biến mới nhất.
Bằng cách luôn cập nhật thông tin, bạn có thể chủ động lập kế hoạch tài chính, tối ưu hóa chiến lược thuế của mình và đảm bảo tuân thủ tất cả các luật thuế có liên quan. Điều này sẽ giúp bạn tránh được mọi hình phạt hoặc các vấn đề pháp lý phát sinh do không tuân thủ.
Kết luận
Việc điều hướng bối cảnh thuế với tư cách là người Mỹ nước ngoài ở Bồ Đào Nha đòi hỏi sự hiểu biết vững chắc về các quy định thuế của Hoa Kỳ và Bồ Đào Nha. Bằng cách làm theo 5 lời khuyên hàng đầu về thuế dành cho người nước ngoài ở Bồ Đào Nha, bạn có thể đảm bảo tuân thủ, giảm thiểu nghĩa vụ thuế và tối đa hóa các cơ hội tài chính hiện có. Hãy nhớ tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp, cập nhật thông tin và tận dụng các chính sách và chương trình thuế để mang lại lợi ích cho người nước ngoài. Với hướng dẫn thích hợp và lập kế hoạch chủ động, bạn có thể đạt được sự an tâm về tài chính trong khi tận hưởng cuộc sống ở nước ngoài ở Bồ Đào Nha.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là tư vấn pháp lý hoặc thuế. Hãy tham khảo ý kiến một chuyên nghiệp có trình độ để được hướng dẫn cụ thể phù hợp với hoàn cảnh của bạn.
Miguel Pinto-Correia có bằng Thạc sĩ về Kinh tế Quốc tế và Nghiên cứu Châu Âu của ISEG - Trường Kinh tế & Quản lý Lisbon và bằng Cử nhân Kinh tế của Trường Kinh doanh và Kinh tế Nova. Ông là thành viên thường trực của Order of the Economists (Ordem dos Economistas)… Tìm hiểu thêm
