Otwarcie rachunku bankowego w Portugalii (w tym w Autonomicznym Regionie Madery i Autonomicznym Regionie Azorów) dla firm stało się nieco biurokratycznym i długotrwałym procesem ze względu na Prawo Unii Europejskiej i regulaminów, zwłaszcza dla osób chcących otworzyć rachunek bankowy na odległość.
Niezależnie od powyższego, zdalne otwarcie firmowego rachunku bankowego jest bez wątpienia procesem, o którym inwestorzy i przedsiębiorcy muszą być w pełni świadomi przed podjęciem decyzji o otwarciu rachunku bankowego.
Jak więc otworzyć konto bankowe w Portugalii?
Oprócz standardowych wymaganych dokumentów (tj.: dokumenty tożsamości z każdej posiadanej narodowości, rachunek za media, numer identyfikacyjny podatnika w jurysdykcji aktualnego miejsca zamieszkania, dowód powiązania z firmą ubiegającą się o otwarcie rachunku bankowego, związek z firmą ostateczni beneficjenci beneficjenci (UBO) itp.), banki portugalskie są znane ze swojej kontroli i mogą poprosić o dodatkowe informacje dotyczące UBO, takich jak nas:
- Podpisano życiorys.
- Dowód stanowiska pracy zajmowanego przez UBO (tj. odcinek wypłaty z zaznaczeniem stanowiska, oświadczenie pracodawcy, karta członkowska stowarzyszenia zawodowego itp.).
- Stan cywilny
- List referencyjny banku.
- Latest zwrot podatku złożony w jurysdykcji miejsca zamieszkania.
- Inne dowody źródła bogactwa.
Powyższa lista nie jest obszerna, a inne rodzaje dokumentacji mogą być wymagane przez dział zgodności banku w zależności od kilku (nie)powiązanych czynników, takich jak: jurysdykcja pochodzenia UBO; narodowość UBO; struktura grupy korporacyjnej i/lub lokalizacja innych powiązanych podmiotów; działalność gospodarcza firmy (działania związane z kryptowalutami nie są obecnie akceptowane do celów otwierania rachunku bankowego) m.in.
Biorąc pod uwagę fakt, że językiem urzędowym w Portugalii jest portugalski, bank może zażądać uwierzytelnionego (i apostylowanego) tłumaczenia niektórych lub wszystkich dokumentów. W zależności od działu zgodności banku dokumenty wystawione w języku angielskim i/lub hiszpańskim mogą nie wymagać tłumaczenia.
Jedno jest jednak pewne, firma chcąca otworzyć konto bankowe w Portugalii musi mieć powiązania gospodarcze (i udowodnić takie powiązania) z tym krajem, takie jak klienci portugalscy lub założenie spółki wnioskującej na terytorium Portugalii.
W przypadku spółek spoza UE/EOG lub złożonych struktur grup korporacyjnych obejmujących tzw. jurysdykcje offshore, brak powiązań ekonomicznych może doprowadzić do całkowitego odrzucenia przez bank wniosku o otwarcie rachunku bankowego (dotyczy to zwłaszcza przedsiębiorstwa z UE/EOG). Ponownie będzie to zależeć od apetytu/polityki banku na ryzyko.
Wreszcie, co nie mniej ważne, większość banków zaakceptuje zainicjowanie zdalnego otwarcia rachunku bankowego, ale finalizacja całego procesu, czyli podpisanie wszystkich formularzy bankowych i związanych z nimi dokumentów bankowych musi nastąpić osobiście w jednym z oddziałów banku.
Jeśli zastosujesz się do powyższych zasad lub masz dodatkowe pytania, nie wahaj się skontaktować z naszym zespołem. MCS ma ponad 20-letnie doświadczenie w pomaganiu swoim klientom w otwieraniu rachunku bankowego w Portugalii.
Miguel Pinto-Correia posiada tytuł magistra ekonomii międzynarodowej i studiów europejskich w ISEG – Lisbon School of Economics & Management oraz tytuł licencjata w dziedzinie ekonomii w Nova School of Business and Economics. Jest stałym członkiem Zakonu Ekonomistów (Ordem dos Economistas)… Czytaj więcej
