Mở tài khoản ngân hàng ở Bồ Đào Nha (bao gồm cả ở Khu tự trị Madeira và Khu tự trị Azores), đối với các công ty, đã trở thành một quá trình hơi quan liêu và kéo dài do Luật Liên minh Châu Âu và các quy định, đặc biệt là đối với những người muốn mở tài khoản ngân hàng từ xa.
Bất chấp những điều trên, việc mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp từ xa chắc chắn là một quá trình mà các nhà đầu tư và doanh nhân phải nhận thức đầy đủ trước khi quyết định mở tài khoản ngân hàng.
Vậy làm thế nào để mở tài khoản ngân hàng ở Bồ Đào Nha?
Ngoài các tài liệu tiêu chuẩn được yêu cầu (ví dụ: giấy tờ tùy thân của từng quốc tịch được giữ, hóa đơn điện nước, bằng chứng về số nhận dạng người nộp thuế tại khu vực cư trú hiện tại, bằng chứng về mối quan hệ với công ty xin mở tài khoản ngân hàng, mối quan hệ với công ty chủ sở hữu có lợi cuối cùng (UBO), v.v.…), các ngân hàng Bồ Đào Nha nổi tiếng với sự giám sát của họ và có thể yêu cầu thông tin bổ sung liên quan đến các UBO như chúng tôi:
- Ký sơ yếu lý lịch.
- Bằng chứng về vị trí công việc do UBO nắm giữ (ví dụ: phiếu lương đề cập đến vị trí công việc, giấy xác nhận của người sử dụng lao động, thẻ thành viên hiệp hội nghề nghiệp, v.v.).
- Tình trạng hôn nhân
- Thư tham chiếu ngân hàng.
- Mới nhất khai thuế nộp ở cơ quan có thẩm quyền cư trú.
- Các bằng chứng khác về nguồn gốc của sự giàu có.
Danh sách trên không bao quát và các loại tài liệu khác có thể được yêu cầu bởi bộ phận tuân thủ của ngân hàng tùy thuộc vào một số yếu tố (không liên quan) như: thẩm quyền xuất xứ của UBO; quốc tịch của UBO; cấu trúc nhóm công ty và / hoặc vị trí của các đơn vị liên quan khác; hoạt động kinh tế của công ty (các hoạt động liên quan đến tiền điện tử hiện không được chấp nhận cho mục đích mở tài khoản ngân hàng) trong số những hoạt động khác.
Với thực tế là ngôn ngữ chính thức ở Bồ Đào Nha là tiếng Bồ Đào Nha, ngân hàng có thể yêu cầu bản dịch được chứng nhận (và có điều chỉnh) của một số hoặc tất cả các tài liệu. Tùy thuộc vào bộ phận tuân thủ của ngân hàng, các tài liệu được ban hành bằng tiếng Anh và / hoặc tiếng Tây Ban Nha có thể không cần dịch.
Tuy nhiên, có một điều chắc chắn là công ty muốn mở tài khoản ngân hàng ở Bồ Đào Nha phải có quan hệ kinh tế (và chứng minh mối quan hệ đó) với quốc gia đó, chẳng hạn như khách hàng Bồ Đào Nha hoặc thành lập công ty nộp đơn trên lãnh thổ Bồ Đào Nha.
Trong trường hợp các công ty không thuộc EU / EEA, hoặc cấu trúc nhóm công ty phức tạp liên quan đến các khu vực pháp lý nước ngoài, bất kỳ sự thiếu ràng buộc kinh tế nào có thể dẫn đến việc ngân hàng từ chối hoàn toàn đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng (điều này đặc biệt đúng đối với những người không Công ty EU / EEA). Điều này một lần nữa sẽ phụ thuộc vào chính sách / khẩu vị rủi ro của ngân hàng.
Cuối cùng, nhưng chắc chắn không kém phần quan trọng, hầu hết các ngân hàng sẽ chấp nhận việc bắt đầu mở tài khoản ngân hàng từ xa nhưng việc hoàn thiện toàn bộ quy trình, cụ thể là chữ ký của tất cả các biểu mẫu ngân hàng và tài liệu ngân hàng liên quan phải trực tiếp đến một trong các chi nhánh / văn phòng của ngân hàng.
Nếu bạn tuân thủ các quy tắc đã đề cập ở trên hoặc có bất kỳ câu hỏi nào khác, vui lòng liên hệ với nhóm của chúng tôi. MCS có hơn 20 năm kinh nghiệm trong việc hỗ trợ khách hàng mở tài khoản ngân hàng ở Bồ Đào Nha.
Miguel Pinto-Correia có bằng Thạc sĩ về Kinh tế Quốc tế và Nghiên cứu Châu Âu của ISEG - Trường Kinh tế & Quản lý Lisbon và bằng Cử nhân Kinh tế của Trường Kinh doanh và Kinh tế Nova. Ông là thành viên thường trực của Order of the Economists (Ordem dos Economistas)… Tìm hiểu thêm
