Suchen Sie Steuerberatung für Expats in Portugal? Wenn Sie als Expat in Portugal leben, ist es wichtig, die besonderen steuerlichen Auswirkungen zu verstehen, die Ihr internationaler Lebensstil mit sich bringt. Es kann überwältigend sein, sich in der Komplexität der Steuergesetze zurechtzufinden, aber mit der richtigen Anleitung und Beratung können Sie die Einhaltung gewährleisten und Ihre finanziellen Möglichkeiten maximieren. In diesem Artikel stellen wir Ihnen die fünf wichtigsten Tipps für die Steuerberatung von Expats in Portugal vor, die Ihnen dabei helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre Steuersituation zu optimieren.
Verstehen Sie die Steuerregeln für amerikanische Expats in Portugal
Als amerikanischer Staatsbürger oder Einwohner mit ständigem Wohnsitz unterliegen Sie der staatsbürgerschaftsbezogenen Besteuerung, was bedeutet, dass Sie unabhängig von Ihrem Wohnort US-Steuern einreichen müssen. Es ist wichtig, die US-Steuervorschriften einzuhalten und die besonderen Regeln und Vorschriften zu verstehen, die für Expats gelten.
Ein entscheidender Aspekt, der berücksichtigt werden muss, ist die Besteuerung passiver ausländischer Investmentgesellschaften (PFICs). PFICs, einschließlich ausländischer Investmentfonds, werden nach US-amerikanischem Recht erheblich besteuert, mit Steuersätzen von bis zu 50 % auf Gewinne und komplexen jährlichen Steuererklärungen. Um diese Herausforderungen zu vermeiden, ist es ratsam, sich von portugiesischen oder anderen europäischen Investmentfonds fernzuhalten, die als PFICs klassifiziert sind. Entscheiden Sie sich stattdessen für in den USA ansässige Fonds, die von den PFIC-Regeln ausgenommen sind.
Holen Sie sich professionelle Unterstützung von erfahrenen Steuerberatern
Die Steuergesetze für Expats können kompliziert sein und häufigen Änderungen unterliegen. Es wird dringend empfohlen, mit erfahrenen Steuerberatern zusammenzuarbeiten, die auf die Betreuung amerikanischer Expats in Portugal spezialisiert sind. Diese Fachleute verfügen über fundierte Kenntnisse der Steuervorschriften und können eine individuelle, auf Ihre individuelle Situation zugeschnittene Beratung anbieten.
Durch die Zusammenarbeit mit Steuerberatern, die sich mit der Komplexität der Besteuerung von Auswanderern auskennen, können Sie sicherstellen, dass Ihre Steuererklärungen korrekt und zeitnah eingereicht werden, und gleichzeitig alle verfügbaren Abzüge, Gutschriften oder Abkommensbestimmungen nutzen, die Ihre Steuerschuld verringern können.
Profitieren Sie von den Steuerrichtlinien und -programmen Portugals
Portugal bietet mehrere Steuerrichtlinien und -programme an, die amerikanischen Expats zugute kommen können. Ab dem 1. Januar 2024 ist die Nicht gewöhnlicher Einwohner (NHR) Das Programm akzeptiert keine neuen Teilnehmer mehr. Allerdings gibt es ein neues Steuersystem, um Fachkräfte in wissenschaftlichen und technologischen Bereichen anzuziehen. Im Rahmen dieser Regelung können berechtigte Personen von einem Pauschalsteuersatz von 20 % auf in Portugal erzielte Einkünfte und einer Steuerbefreiung für Einkünfte aus ausländischen Quellen profitieren.
Darüber hinaus bietet Portugal optimierte Visaprogramme für Fernarbeiter, digitale Nomaden und Rentner, was es zu einem attraktiven Reiseziel für Personen macht, die ein günstiges Steuerumfeld suchen.
Verstehen Sie die Vorschriften zur Schenkungs- und Erbschaftssteuer
Was die Schenkung und Nachlassplanung als amerikanischer Expat in Portugal betrifft, ist es von entscheidender Bedeutung, sich mit den Steuervorschriften vertraut zu machen, um eine übermäßige und potenzielle Doppelbesteuerung zu vermeiden. Portugal hat seine Erbschaftssteuer im Jahr 2004 abgeschafft, erhebt jedoch eine Stempelsteuer von 10 % auf Vermögenswerte, die als Schenkung oder im Todesfall weitergegeben werden.
Es gibt Ausnahmen von der Stempelsteuer, z. B. für Ehegatten, Lebenspartner, Abkömmlinge und Verwandte in aufsteigender Linie. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die USA und Portugal kein Erbschafts-, Erbschafts- oder Schenkungssteuerabkommen haben, was möglicherweise zu einer Doppelbesteuerung dieser Übertragungen führt. Die Beratung durch einen internationalen Vermögensverwalter mit Erfahrung in der Beratung amerikanischer Expats in Portugal kann Ihnen dabei helfen, diese Komplexität zu bewältigen und Ihre Steuerverbindlichkeiten zu minimieren.
Bleiben Sie informiert und bleiben Sie über Änderungen im Steuerrecht auf dem Laufenden
Steuergesetze und -vorschriften unterliegen in den USA und Portugal häufigen Änderungen. Es ist wichtig, über alle Aktualisierungen informiert zu bleiben, die sich auf Ihre Steuersituation auswirken könnten. Konsultieren Sie regelmäßig seriöse Quellen, nehmen Sie an Webinaren teil und tauschen Sie sich mit Steuerexperten aus, die Sie über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden halten können.
Indem Sie informiert bleiben, können Sie Ihre Finanzen proaktiv planen, Ihre Steuerstrategie optimieren und die Einhaltung aller relevanten Steuergesetze sicherstellen. Dies hilft Ihnen, Strafen oder rechtliche Probleme zu vermeiden, die sich aus der Nichteinhaltung ergeben.
Zusammenfassung
Um sich als amerikanischer Expat in Portugal in der Steuerlandschaft zurechtzufinden, ist ein solides Verständnis der US-amerikanischen und portugiesischen Steuervorschriften erforderlich. Indem Sie diese Top-5-Tipps für die Steuerberatung von Expats in Portugal befolgen, können Sie die Einhaltung der Vorschriften sicherstellen, Steuerschulden minimieren und die verfügbaren finanziellen Möglichkeiten maximieren. Denken Sie daran, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, auf dem Laufenden zu bleiben und Steuerrichtlinien und -programme zu nutzen, die Expatriates zugutekommen. Mit dem richtige Anleitung und proaktiver Planung können Sie finanzielle Sicherheit erlangen und gleichzeitig Ihr Leben im Ausland in Portugal genießen.
Haftungsausschluss: Die in diesem Artikel bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und sollten nicht als Rechts- oder Steuerberatung betrachtet werden. Bitte konsultieren Sie a qualifizierte Fachkraft für eine spezifische, auf Ihre Umstände zugeschnittene Beratung.
Miguel Pinto-Correia hat einen Master-Abschluss in International Economics and European Studies von der ISEG – Lisbon School of Economics & Management und einen Bachelor-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften von der Nova School of Business and Economics. Er ist ständiges Mitglied des Ordens der Ökonomen (Ordem dos Economistas)… Lesen Sie weiter
