Die Eröffnung eines Bankkontos in Portugal (einschließlich in der Autonomen Region Madeira und der Autonomen Region der Azoren) für Unternehmen ist aufgrund der Tatsache zu einem etwas bürokratischen und langwierigen Prozess geworden Gesetze der Europäischen Union und Vorschriften, insbesondere für diejenigen, die ein Bankkonto aus der Ferne eröffnen möchten.
Ungeachtet dessen ist die Ferneröffnung eines Firmenbankkontos ohne Zweifel ein Prozess, den Anleger und Unternehmer vollständig kennen müssen, bevor sie sich für die Eröffnung eines Bankkontos entscheiden.
Wie eröffne ich also ein Bankkonto in Portugal?
Abgesehen von den angeforderten Standarddokumenten (dh: Ausweisdokumente jeder Staatsangehörigkeit, Stromrechnung, Nachweis der Steueridentifikationsnummer im Staat des derzeitigen Wohnsitzes, Nachweis der Beziehung zu dem Unternehmen, das die Eröffnung des Bankkontos beantragt, Ultimative wirtschaftliche Eigentümer (UBOs), etc…), portugiesische Banken sind für ihre Kontrolle bekannt und können zusätzliche Informationen zu den UBOs anfordern, wie z.B. uns:
- Unterzeichnet Lebenslauf.
- Nachweis der Arbeitsstelle des UBO (zB: Gehaltsabrechnung mit Angabe der Arbeitsstelle, Bescheinigung des Arbeitgebers, Mitgliedsausweis der Berufsgenossenschaft usw.).
- Familienstand
- Referenzschreiben der Bank.
- Aktuelle Steuererklärung im Wohnsitzgericht eingereicht werden.
- Andere Beweise für die Quelle des Reichtums.
Die obige Liste ist nicht erschöpfend und andere Arten von Unterlagen können von der Compliance-Abteilung der Bank abhängig von mehreren (nicht) verwandten Faktoren angefordert werden, wie zum Beispiel: Herkunftsland des UBO; die Nationalität des UBO; die Konzernstruktur und/oder der Standort anderer verbundener Unternehmen; die wirtschaftliche Tätigkeit des Unternehmens (Kryptowährungsbezogene Aktivitäten werden derzeit nicht zum Zwecke der Eröffnung eines Bankkontos akzeptiert) unter anderem.
Da die Amtssprache in Portugal Portugiesisch ist, kann die Bank eine beglaubigte (und apostillierte) Übersetzung einiger oder aller Dokumente verlangen. Abhängig von der Compliance-Abteilung der Bank müssen auf Englisch und/oder Spanisch ausgestellte Dokumente möglicherweise nicht übersetzt werden.
Sicher ist jedoch, dass das Unternehmen, das ein Bankkonto in Portugal eröffnen möchte, wirtschaftliche Verbindungen zum Land haben (und diese nachweisen können), wie beispielsweise portugiesische Kunden oder die Gründung des antragstellenden Unternehmens auf portugiesischem Hoheitsgebiet.
Bei Nicht-EU/EWR-Unternehmen oder komplexen Konzernstrukturen mit sogenannten Offshore-Jurisdiktionen kann ein Mangel an wirtschaftlichen Bindungen dazu führen, dass die Bank den Antrag auf Eröffnung eines Bankkontos insgesamt ablehnt (dies gilt insbesondere für Nicht- EU-/EWR-Unternehmen). Dies wird wiederum von der Risikobereitschaft/-politik der Bank abhängen.
Zu guter Letzt akzeptieren die meisten Banken die Einleitung der Ferneröffnung des Bankkontos, aber der Abschluss des gesamten Prozesses, d.
Sollten Sie die oben genannten Regeln einhalten oder weitere Fragen haben, zögern Sie nicht, unser Team zu kontaktieren. MCS verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Unterstützung seiner Kunden bei der Eröffnung eines Bankkontos in Portugal.
Miguel Pinto-Correia hat einen Master-Abschluss in International Economics and European Studies von der ISEG – Lisbon School of Economics & Management und einen Bachelor-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften von der Nova School of Business and Economics. Er ist ständiges Mitglied des Ordens der Ökonomen (Ordem dos Economistas)… Lesen Sie weiter
