هل تبحث عن نصيحة ضريبية للمغتربين في البرتغال؟ إذا كنت مغتربًا يعيش في البرتغال، فمن المهم أن تفهم الآثار الضريبية الفريدة التي تأتي مع نمط حياتك الدولي. قد يكون التعامل مع تعقيدات قوانين الضرائب أمرًا مرهقًا، ولكن مع التوجيه والمشورة المناسبة، يمكنك ضمان الامتثال وزيادة فرصك المالية. في هذه المقالة، سنقدم لك أهم 5 نصائح للحصول على استشارات ضريبية للمغتربين في البرتغال، مما يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين وضعك الضريبي.
فهم قواعد الضرائب للمغتربين الأمريكيين في البرتغال
باعتبارك مواطنًا أمريكيًا أو مقيمًا دائمًا، فأنت تخضع للضرائب على أساس الجنسية، مما يعني أنه يجب عليك تقديم ضرائب أمريكية بغض النظر عن المكان الذي تعيش فيه. من الضروري الالتزام باللوائح الضريبية الأمريكية وفهم القواعد واللوائح الفريدة التي تنطبق على المغتربين.
أحد الجوانب الحاسمة التي يجب مراعاتها هو فرض الضرائب على شركات الاستثمار الأجنبي السلبي (PFICs). تخضع البلدان الخاضعة للرقابة المالية، بما في ذلك صناديق الاستثمار الأجنبية، لضرائب كبيرة بموجب قانون الولايات المتحدة، مع معدلات ضريبية تصل إلى 50٪ على المكاسب والإقرارات الضريبية السنوية المعقدة. ولتجنب هذه التحديات، يُنصح بالابتعاد عن صناديق الاستثمار البرتغالية أو الأوروبية الأخرى المصنفة على أنها بلدان PFIC. وبدلاً من ذلك، اختر الصناديق الموجودة في الولايات المتحدة المعفاة من قواعد PFIC.
اطلب المساعدة المهنية من مستشاري الضرائب ذوي الخبرة
يمكن أن تكون قوانين الضرائب على المغتربين معقدة وتخضع لتغييرات متكررة. يوصى بشدة أن تعمل مع مستشاري الضرائب ذوي الخبرة والمتخصصين في خدمة المغتربين الأمريكيين في البرتغال. يتمتع هؤلاء المحترفون بمعرفة متعمقة باللوائح الضريبية ويمكنهم تقديم مشورة شخصية مصممة خصيصًا لظروفك الفريدة.
من خلال الشراكة مع مستشاري الضرائب الذين يفهمون تعقيدات ضرائب المغتربين، يمكنك ضمان تقديم إقراراتك الضريبية بدقة وفي الوقت المناسب مع الاستفادة من أي خصومات أو اعتمادات أو أحكام معاهدة متاحة قد تقلل من التزاماتك الضريبية.
استفد من السياسات والبرامج الضريبية في البرتغال
تقدم البرتغال العديد من السياسات والبرامج الضريبية التي يمكن أن تفيد المغتربين الأمريكيين. اعتبارًا من 1 يناير 2024، مقيم غير معتاد (NHR) لم يعد البرنامج يقبل الوافدين الجدد. ومع ذلك، تم وضع نظام ضريبي جديد لجذب العمال المهرة في المجالات العلمية والتكنولوجية. وبموجب هذا النظام، يمكن للأفراد المؤهلين الاستفادة من معدل ضريبي ثابت بنسبة 20٪ على الدخل الذي يكتسبه البرتغاليون والإعفاء الضريبي على الدخل من مصادر أجنبية.
بالإضافة إلى ذلك، توفر البرتغال برامج تأشيرة مبسطة للعاملين عن بعد، والبدو الرقميين، والمتقاعدين، مما يجعلها وجهة جذابة للأفراد الذين يبحثون عن بيئة ضريبية مواتية.
فهم لوائح ضريبة الهدايا والميراث
فيما يتعلق بالإهداء والتخطيط العقاري كمغترب أمريكي في البرتغال، فإن التنقل في اللوائح الضريبية لتجنب الازدواج الضريبي المفرط والمحتمل أمر ضروري. ألغت البرتغال ضريبة الميراث في عام 2004 ولكنها تطبق ضريبة الدمغة بنسبة 10٪ على الأصول الموهوبة أو المنقولة عند الوفاة.
هناك إعفاءات من رسوم الدمغة، مثل الأزواج والشركاء المدنيين والأحفاد والأسلاف. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن الولايات المتحدة والبرتغال ليس لديهما معاهدة ضريبية على العقارات أو الميراث أو الهدايا، مما قد يؤدي إلى الازدواج الضريبي على هذه التحويلات. يمكن أن تساعدك استشارة أحد مديري الثروات الدوليين ذوي الخبرة في تقديم المشورة للمغتربين الأمريكيين في البرتغال على التغلب على هذه التعقيدات وتقليل التزاماتك الضريبية.
ابق على اطلاع ومواكبة التغييرات في قانون الضرائب
تخضع القوانين واللوائح الضريبية لتغييرات متكررة في الولايات المتحدة والبرتغال. من الضروري أن تظل على اطلاع بأية تحديثات قد تؤثر على وضعك الضريبي. استشر المصادر ذات السمعة الطيبة بانتظام، واحضر الندوات عبر الإنترنت، وتفاعل مع متخصصي الضرائب الذين يمكنهم إطلاعك على آخر التطورات.
من خلال البقاء على اطلاع، يمكنك التخطيط بشكل استباقي لأموالك، وتحسين إستراتيجيتك الضريبية، وضمان الامتثال لجميع قوانين الضرائب ذات الصلة. سيساعدك هذا على تجنب أي عقوبات أو مشكلات قانونية تنشأ عن عدم الامتثال.
وفي الختام
يتطلب التنقل في المشهد الضريبي كمغترب أمريكي في البرتغال فهمًا قويًا للوائح الضريبية الأمريكية والبرتغالية. باتباع أهم 5 نصائح للحصول على المشورة الضريبية للمغتربين في البرتغال، يمكنك ضمان الامتثال وتقليل الالتزامات الضريبية وزيادة الفرص المالية المتاحة. تذكر أن تطلب المساعدة المهنية، والبقاء على اطلاع، والاستفادة من السياسات والبرامج الضريبية لصالح المغتربين. مع ال التوجيه المناسب والتخطيط الاستباقي، يمكنك تحقيق راحة البال المالية أثناء الاستمتاع بحياتك في الخارج في البرتغال.
إخلاء المسؤولية: المعلومات المقدمة في هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو ضريبية. يرجى استشارة أ محترف مؤهل للحصول على إرشادات محددة مصممة خصيصًا لظروفك.
Miguel Pinto-Correia حصل على درجة الماجستير في الاقتصاد الدولي والدراسات الأوروبية من ISEG - كلية لشبونة للاقتصاد والإدارة ودرجة البكالوريوس في الاقتصاد من كلية نوفا للأعمال والاقتصاد. وهو عضو دائم في نقابة الاقتصاديين (Ordem dos Economistas)… المزيد
