Открытие банковского счета в Португалии (в том числе в автономном районе Мадейра и автономном районе Азорских островов) для компаний стало несколько бюрократическим и длительным процессом из-за Законы Европейского Союза и правила, особенно для тех, кто хочет открыть банковский счет удаленно.
Несмотря на вышесказанное, удаленное открытие корпоративного банковского счета, без сомнения, является процессом, о котором инвесторы и предприниматели должны полностью знать, прежде чем принимать решение об открытии банковского счета.
Итак, как открыть банковский счет в Португалии?
Помимо требуемых стандартных документов (например: документы, удостоверяющие личность каждой национальности, счет за коммунальные услуги, подтверждение идентификационного номера налогоплательщика в юрисдикции текущего резидентства, подтверждение связи с компанией, подающей заявку на открытие банковского счета, отношения с компанией конечные бенефициарные владельцы (ББП) и т. д.), португальские банки известны своей тщательностью и могут запрашивать дополнительную информацию о БМП, таких как мы:
- Подписанный резюме.
- Подтверждение должности, занимаемой UBO (например: платежная ведомость с указанием должности, справка от работодателя, членский билет профессиональной ассоциации и т. Д.).
- Семейное положение
- Рекомендательное письмо из банка.
- Последние налоговая декларация подано в юрисдикции проживания.
- Другие доказательства источника богатства.
Приведенный выше список не является исчерпывающим, и другие типы документации могут быть запрошены отделом комплаенс банка в зависимости от нескольких (не) связанных факторов, таких как: юрисдикция происхождения UBO; национальность UBO; структура корпоративной группы и / или местонахождение других связанных организаций; экономическая деятельность компании (деятельность, связанная с криптовалютой, в настоящее время не допускается для целей открытия банковского счета), среди прочего.
Учитывая тот факт, что официальным языком Португалии является португальский, банк может запросить заверенный (и апостилированный) перевод некоторых или всех документов. В зависимости от комплаенс-отдела банка документы, выпущенные на английском и / или испанском языках, могут не нуждаться в переводе.
Однако одно можно сказать наверняка: компания, желающая открыть банковский счет в Португалии, должна иметь экономические связи (и доказать наличие таких связей) со страной, например, португальские клиенты или регистрация компании-заявителя на территории Португалии.
В случае компаний, не входящих в ЕС / ЕЭЗ, или сложных корпоративных групповых структур, включающих так называемые офшорные юрисдикции, любое отсутствие экономических связей может привести к тому, что банк полностью отклонит заявку на открытие банковского счета (это особенно верно для стран, не входящих в ЕС). Компании ЕС / ЕЭЗ). Это, опять же, будет зависеть от аппетита / политики банка к риску.
И последнее, но не менее важное: большинство банков согласятся инициировать удаленное открытие банковского счета, но завершение всего процесса, а именно подписание всех банковских форм и связанной с ними банковской документации, должно происходить лично в одном из филиалов / офисов банка.
Если вы соблюдаете вышеуказанные правила или у вас есть дополнительные вопросы, не стесняйтесь обращаться к нашей команде. MCS имеет более чем 20-летний опыт оказания помощи своим клиентам в открытии банковского счета в Португалии.
Miguel Pinto-Correia имеет степень магистра в области международной экономики и европейских исследований ISEG – Лиссабонской школы экономики и менеджмента и степень бакалавра экономики в Школе бизнеса и экономики Nova. Он является постоянным членом Ордена экономистов (Ordem dos Economistas)… Читать далее
