פתיחת חשבון בנק בפורטוגל (כולל באזור האוטונומי מדיירה ובאזור האוטונומי של האיים האזוריים), עבור חברות, הפכה לתהליך בירוקרטי וארוך משהו עקב חוקי האיחוד האירופי ותקנות, במיוחד למי שרוצה לפתוח חשבון בנק מרחוק.
על אף האמור לעיל, פתיחה מרחוק של חשבון בנק תאגידי היא ללא ספק תהליך שמשקיעים ויזמים חייבים להיות מודעים לו במלואם לפני שהם מחליטים לפתוח חשבון בנק.
אז איך פותחים חשבון בנק בפורטוגל?
מלבד המסמכים הסטנדרטיים המבוקשים (כלומר: מסמכי תעודת זהות מכל אזרחות המוחזקת, חשבון חשמל, הוכחת מספר זיהוי משלם המסים בשטח השיפוט של התושבות הנוכחית, הוכחת קשר לחברה המבקשת לפתיחת חשבון הבנק, קשר לחברה. בעלים מועילים אולטימטיביים (UBOs) וכו'...), בנקים פורטוגזיים ידועים בבדיקה שלהם ועשויים לבקש מידע נוסף בנוגע ל-UBOs כגון:
- חתם קורות חיים.
- הוכחה לתפקיד המחזיק ב-UBO (כלומר: תלוש שכר בו מצויין תפקיד התפקיד, הצהרת המעסיק, כרטיס חבר של איגוד מקצועי וכו'...).
- מצב משפחתי
- מכתב התייחסות לבנק.
- הכי מאוחר החזרי מס הוגש בשטח השיפוט של התושבות.
- הוכחות אחרות למקור העושר.
הרשימה לעיל אינה נרחבת וסוגים אחרים של תיעוד עשויים להתבקש על ידי מחלקת הציות של הבנק בהתאם למספר גורמים (שאינם קשורים) כגון: סמכות המקור של UBO; אזרחות ה-UBO; מבנה הקבוצה הארגונית ו/או מיקומם של ישויות קשורות אחרות; הפעילות הכלכלית של החברה (פעילויות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים אינן מקובלות כיום לצורכי פתיחת חשבון בנק) בין היתר.
בהתחשב בעובדה שהשפה הרשמית בפורטוגל היא פורטוגזית, הבנק עשוי לבקש תרגום מאושר (ובשליחות) של חלק מהמסמכים או כולם. בהתאם למחלקת הציות של הבנק ייתכן שמסמכים שהונפקו באנגלית ו/או ספרדית לא ידרשו תרגום.
עם זאת, דבר אחד בטוח, החברה המעוניינת לפתוח חשבון בנק בפורטוגל חייבת להיות בעלת קשרים כלכליים (ולהוכיח קשרים כאלה) למדינה, כגון לקוחות פורטוגליים או התאגדות של החברה המבקשת בטריטוריה פורטוגזית.
במקרה של חברות שאינן באיחוד האירופי/EEA, או מבנים מורכבים של קבוצות תאגידיות הכוללות, מה שנקרא, סמכויות שיפוט בחו"ל, כל היעדר קשרים כלכליים עלול להוביל לכך שהבנק יסרב כליל לבקשה לפתיחת חשבון בנק (זה נכון במיוחד עבור לא- חברות האיחוד האירופי/EEA). זה יהיה, שוב, תלוי בתיאבון/מדיניות הסיכון של הבנק.
אחרון חביב, רוב הבנקים יסכימו ליזום פתיחה מרחוק של חשבון הבנק אך סיום התהליך כולו, דהיינו חתימה על כל הטפסים הבנקאיים ותיעוד הבנק הנלווה חייב להתבצע באופן אישי באחד מסניפי/משרדי הבנק.
אם אתה מציית לכללים הנ"ל או שיש לך שאלה נוספת, אל תהסס לפנות לצוות שלנו. MCS בעלת ניסיון של יותר מ-20 שנה בסיוע ללקוחותיה בפתיחת חשבון בנק בפורטוגל.
Miguel Pinto-Correia בעל תואר שני בכלכלה בינלאומית ולימודי אירופה מ-ISEG - בית הספר לכלכלה וניהול ליסבון ותואר ראשון בכלכלה מבית הספר לעסקים וכלכלה של נובה. הוא חבר קבוע במסדר הכלכלנים (Ordem dos Economistas)... קרא עוד
