Imagínese esto: recientemente se mudó a Madeira y está entusiasmado con las oportunidades y el estilo de vida que le esperan. Sin embargo, en medio del entusiasmo, se da cuenta de que administrar sus finanzas en un nuevo país con regímenes impositivos y de sucesión desconocidos puede ser un desafío. Aquí es donde entra en juego un asesor fiscal. Elegir al consultor adecuado puede ser la decisión fiscal más crucial para garantizar la seguridad financiera y la tranquilidad a largo plazo.
Por qué necesita un enfoque personalizado de asesoramiento fiscal
Cuando se trata de planificación fiscal, Una talla no sirve para todos. Su estrategia fiscal debe adaptarse a su situación particular, considerando factores como su país de residencia, situación familiar, tolerancia al riesgo de inversión y objetivos a largo plazo. Un asesor fiscal capacitado se tomará el tiempo para conocerlo a usted y sus objetivos, y le hará las preguntas correctas para comprender su perfil de riesgo antes de hacer recomendaciones.
Construir una relación sólida con su firma de asesoría es esencial. Quiere un consultor que esté a su lado durante todo su proceso de jubilación e incluso guíe a sus herederos en el futuro. Al trabajar estrechamente con un consultor que comprende sus necesidades, puede crear un plan fiscal estratégico holístico que abarque todos los aspectos de su bienestar fiscal.
Los beneficios de una empresa bien establecida y con conocimientos
Al elegir un asesor fiscal, es fundamental tener en cuenta el tamaño y la longevidad de la empresa. Una empresa con una historia de longevidad le brinda la tranquilidad de saber que estará allí para usted mientras los necesite. Además, las empresas más grandes suelen tener especialistas que cubren diversos servicios, como asesores fiscales locales, expertos técnicos en impuestos, profesionales de pensiones y analistas de inversiones. Este enfoque integrado garantiza que todos los aspectos de su planificación fiscal estén cubiertos bajo un mismo techo.
El valor del asesoramiento y el conocimiento local
Vivir en un país nuevo como Portugal requiere experiencia local. Un asesor que vive y trabaja en Portugal aporta un conocimiento invaluable y experiencia de primera mano sobre el sistema tributario y las regulaciones locales. Entienden las complejidades de los regímenes fiscales y de sucesión de Portugal y pueden identificar oportunidades de planificación legítimas específicas para el país.
Si bien es posible que su asesor en el Reino Unido le haya brindado un servicio excelente en el pasado, es posible que no esté familiarizado con los entresijos de las regulaciones locales en Portugal. Continuar trabajando con ellos podría generar inversiones inapropiadas, obligaciones tributarias más altas o complicaciones innecesarias para sus beneficiarios. Después del Brexit, los asesores del Reino Unido ya no pueden pasar sus servicios a los países de la UE, incluido Portugal. Por lo tanto, es fundamental elegir un asesor autorizado para brindar asesoramiento en Portugal y mantenerse al día con la normativa nacional e internacional.
La importancia de la regulación y las calificaciones
Las inversiones, las pensiones, la planificación patrimonial y los impuestos son áreas complejas que requieren conocimientos especializados. A la hora de seleccionar un consultor de asesoramiento financiero, es fundamental contar con profesionales con una titulación oficialmente reconocida y con el compromiso de mantenerse actualizado con los cambios normativos.
Para garantizar la seguridad y la tranquilidad, elija una empresa cuya Los profesionales están autorizados a asesorar en Portugal. y cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales. Verifique que su asesor y los administradores de inversiones recomendados estén regulados a la hora de buscar asesoramiento fiscal. Esto garantiza que sus intereses sean atendidos por profesionales calificados que operan dentro de límites legales y éticos.
Encontrar el consultor de asesoramiento fiscal adecuado para sus necesidades
Una vez que haya identificado a un asesor fiscal que cumpla con los criterios anteriores, el resto de su planificación fiscal en Portugal podrá continuar sin problemas. Puede confiar en que le guiarán a través de las consideraciones necesarias, sopesarán sus opciones y tomarán decisiones informadas. Un consultor acreditado también lo mantendrá informado sobre cualquier cambio regulatorio que afecte su situación financiera.
Al elegir un asesor fiscal, podrá delegar el complejo trabajo de planificación fiscal y disfrutar con tranquilidad de su nueva vida en Portugal. Sabiendo que su consultor se preocupa por sus mejores intereses y está equipado con la experiencia necesaria, podrá navegar con confianza por las complejidades del impuesto portugués paisaje.
Miguel Pinto-Correia Tiene una Maestría en Economía Internacional y Estudios Europeos de ISEG – Escuela de Economía y Gestión de Lisboa y una Licenciatura en Economía de Nova School of Business and Economics. Es miembro permanente de la Orden de los Economistas (Ordem dos Economistas)… Leer más
