Откриването на банкова сметка в Португалия (включително в Автономен регион Мадейра и Автономен регион на Азорските острови) за компании се превърна в донякъде бюрократичен и продължителен процес поради законите на Европейския съюз и разпоредби, особено за тези, които желаят да открият банкова сметка дистанционно.
Независимо от горното, дистанционното откриване на корпоративна банкова сметка без съмнение е процес, който инвеститорите и предприемачите трябва да са напълно наясно, преди да решат да открият банкова сметка.
И така, как да отворите банкова сметка в Португалия?
Освен изискваните стандартни документи (т.е.: документи за самоличност от всяко притежавано гражданство, сметка за комунални услуги, доказателство за идентификационен номер на данъкоплатеца в юрисдикцията на текущото пребиваване, доказателство за връзка с компанията, кандидатстваща за откриване на банковата сметка, връзка с компанията крайни действителни собственици (UBOs) и т.н...), португалските банки са известни със своя контрол и могат да изискват допълнителна информация относно UBOs, като нас:
- подписан автобиография.
- Доказателство за длъжността, заемана от UBO (т.е.: фиш за заплата, в който се посочва длъжността, извлечение от работодателя, членска карта на професионална асоциация и т.н.).
- Семейно положение
- Референтно писмо от банката.
- Latest връщане на данъци подадена в юрисдикцията на пребиваване.
- Други доказателства за източник на богатство.
Горният списък не е изчерпателен и други видове документация могат да бъдат поискани от отдела за съответствие на банката в зависимост от няколко (не)свързани фактора като: юрисдикцията на UBO на произход; националността на UBO; структурата на корпоративната група и/или местоположението на други свързани лица; икономическата дейност на компанията (дейностите, свързани с криптовалути, понастоящем не се приемат за целите на откриване на банкова сметка) наред с други.
Предвид факта, че официалният език в Португалия е португалски, банката може да поиска заверен (и апостилиран) превод на някои или всички документи. В зависимост от отдела за съответствие на банката документите, издадени на английски и/или испански език, може да не се нуждаят от превод.
Едно нещо обаче е сигурно, компанията, която желае да открие банкова сметка в Португалия, трябва да има икономически връзки (и да докаже такива връзки) с страната, като португалски клиенти или учредяване на фирмата кандидат на португалска територия.
В случай на компании извън ЕС/ЕИП или сложни структури на корпоративни групи, включващи т.нар. офшорни юрисдикции, всяка липса на икономически връзки може да доведе до това банката да откаже изцяло заявлението за откриване на банкова сметка (това е особено вярно за не- компании от ЕС/ЕИП). Това отново ще зависи от апетита/политиката на банката към риск.
Не на последно място, но със сигурност не на последно място, повечето банки ще приемат инициирането на дистанционното откриване на банковата сметка, но финализирането на целия процес, а именно подписването на всички банкови формуляри и свързаната банкова документация, трябва да се извърши лично в един от клоновете/офисите на банката.
Ако спазвате гореспоменатите правила или имате допълнителни въпроси, не се колебайте да се свържете с нашия екип. MCS има повече от 20 години опит в подпомагането на своите клиенти при откриване на банкова сметка в Португалия.
Miguel Pinto-Correia притежава магистърска степен по международна икономика и европейски изследвания от ISEG – Лисабонско училище по икономика и управление и бакалавърска степен по икономика от Nova School of Business and Economics. Той е постоянен член на Ордена на икономистите (Ordem dos Economistas)... Прочетете повече
