Abrir una cuenta bancaria en Portugal (incluidas la Región Autónoma de Madeira y la Región Autónoma de las Azores), para empresas, se ha convertido en un proceso algo burocrático y largo debido a leyes de la unión europea y regulaciones, especialmente para aquellos que deseen abrir una cuenta bancaria de forma remota.
No obstante lo anterior, la apertura remota de una cuenta bancaria corporativa es sin duda un proceso que inversores y emprendedores deben conocer plenamente antes de decidir abrir una cuenta bancaria.
Entonces, ¿cómo abrir una cuenta bancaria en Portugal?
Además de los documentos estándar solicitados (es decir: documentos de identificación de cada nacionalidad que posea, factura de servicios públicos, comprobante del número de identificación del contribuyente en la jurisdicción de residencia actual, comprobante de relación con la empresa que solicita la apertura de la cuenta bancaria, relación con la empresa beneficiarios finales finales (UBO), etc ...), los bancos portugueses son conocidos por su escrutinio y pueden solicitar información adicional sobre los UBO como:
- firmado curriculum vitae.
- Comprobante del puesto de trabajo en poder de la UBO (es decir: comprobante de pago que menciona el puesto de trabajo, declaración del empleador, carnet de asociación profesional, etc.).
- Estado civil
- Carta de referencia bancaria.
- Últimos declaración de impuestos presentado en la jurisdicción de residencia.
- Otras pruebas de fuente de riqueza.
La lista anterior no es extensa y el departamento de cumplimiento del banco puede solicitar otros tipos de documentación dependiendo de varios factores (no) relacionados, tales como: la jurisdicción de origen de la UBO; la nacionalidad de la UBO; la estructura del grupo empresarial y / o ubicación de otras entidades relacionadas; la actividad económica de la empresa (las actividades relacionadas con las criptomonedas actualmente no se aceptan con el fin de abrir una cuenta bancaria), entre otras.
Dado que el idioma oficial en Portugal es el portugués, el banco puede solicitar la traducción certificada (y apostillada) de algunos o todos los documentos. Dependiendo del departamento de cumplimiento del banco, los documentos emitidos en inglés y / o español pueden no necesitar traducción.
Sin embargo, una cosa es cierta, la empresa que desee abrir una cuenta bancaria en Portugal debe tener vínculos económicos (y demostrar dichos vínculos) con el país, como clientes portugueses o la incorporación de la empresa solicitante en territorio portugués.
En el caso de empresas no pertenecientes a la UE / EEE, o estructuras de grupos corporativos complejos que involucren, así llamadas, jurisdicciones extraterritoriales, cualquier falta de vínculos económicos puede llevar a que el banco rechace por completo la solicitud de apertura de una cuenta bancaria (esto es especialmente cierto para los países que no pertenecen a la UE). Empresas de la UE / EEE). Esto, una vez más, dependerá del apetito / política de riesgo del banco.
Por último, pero ciertamente no menos importante, la mayoría de los bancos aceptarán iniciar la apertura remota de la cuenta bancaria, pero la finalización de todo el proceso, es decir, la firma de todos los formularios bancarios y la documentación bancaria relacionada debe realizarse en persona en una de las sucursales / oficinas del banco.
Si cumple con las reglas mencionadas anteriormente o tiene alguna otra pregunta, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo. MCS tiene más de 20 años de experiencia ayudando a sus clientes a abrir una cuenta bancaria en Portugal.
Miguel Pinto-Correia Tiene una Maestría en Economía Internacional y Estudios Europeos de ISEG – Escuela de Economía y Gestión de Lisboa y una Licenciatura en Economía de Nova School of Business and Economics. Es miembro permanente de la Orden de los Economistas (Ordem dos Economistas)… Leer más
