أصبح فتح حساب مصرفي في البرتغال (بما في ذلك منطقة الحكم الذاتي في ماديرا ومنطقة جزر الأزور المتمتعة بالحكم الذاتي) للشركات ، عملية بيروقراطية إلى حد ما وطويلة بسبب قوانين الاتحاد الأوروبي واللوائح ، وخاصة لمن يرغبون في فتح حساب مصرفي عن بعد.
على الرغم مما سبق ، فإن فتح حساب مصرفي للشركات عن بعد هو بلا شك عملية يجب أن يكون المستثمرون ورجال الأعمال على دراية كاملة بها قبل اتخاذ قرار بفتح حساب مصرفي.
فكيف تفتح حساب مصرفي في البرتغال؟
بصرف النظر عن المستندات القياسية المطلوبة (على سبيل المثال: وثائق الهوية من كل جنسية حيازة ، فاتورة المرافق ، إثبات رقم تعريف دافع الضرائب في اختصاص الإقامة الحالية ، إثبات العلاقة بالشركة المتقدمة لفتح حساب مصرفي ، العلاقة مع الشركة المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) ، إلخ ...) ، البنوك البرتغالية معروفة بتدقيقها وقد تطلب معلومات إضافية بخصوص UBOs مثلنا:
- وقعت السيرة الذاتية.
- إثبات الوظيفة التي يشغلها UBO (على سبيل المثال: قسيمة الراتب التي تذكر الوظيفة ، بيان من صاحب العمل ، بطاقة عضوية النقابة المهنية ، إلخ ...).
- الحالة الإجتماعية
- خطاب مرجعي من البنك.
- الأحدث اقرار ضريبي رفعت في اختصاص الإقامة.
- أدلة أخرى على مصدر الثروة.
القائمة أعلاه ليست شاملة وقد يطلب قسم الامتثال بالبنك أنواعًا أخرى من الوثائق اعتمادًا على عدة عوامل (غير مرتبطة) مثل: اختصاص منشأ UBO ؛ جنسية UBO ؛ هيكل مجموعة الشركة و / أو موقع الكيانات الأخرى ذات الصلة ؛ النشاط الاقتصادي للشركة (الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة غير مقبولة حاليًا لأغراض فتح حساب مصرفي) من بين أمور أخرى.
نظرًا لحقيقة أن اللغة الرسمية في البرتغال هي اللغة البرتغالية ، فقد يطلب البنك ترجمة معتمدة (ومرتدة) لبعض المستندات أو جميعها. اعتمادًا على مستندات إدارة الامتثال بالبنك الصادرة باللغة الإنجليزية و / أو الإسبانية ، قد لا تحتاج إلى ترجمة.
ومع ذلك ، هناك شيء واحد مؤكد ، وهو أن الشركة التي ترغب في فتح حساب مصرفي في البرتغال يجب أن يكون لها روابط اقتصادية (وإثبات هذه العلاقات) مع البلد ، مثل العملاء البرتغاليين أو تأسيس الشركة المتقدمة في الأراضي البرتغالية.
في حالة الشركات غير التابعة للاتحاد الأوروبي / المنطقة الاقتصادية الأوروبية ، أو الهياكل المعقدة لمجموعة الشركات التي تنطوي ، على ما يسمى ، على الولايات القضائية الخارجية ، فإن أي نقص في العلاقات الاقتصادية قد يؤدي إلى رفض البنك طلب فتح حساب مصرفي تمامًا (وهذا ينطبق بشكل خاص على غير- شركات الاتحاد الأوروبي / المنطقة الاقتصادية الأوروبية). سيعتمد هذا ، مرة أخرى ، على رغبة / سياسة البنك في المخاطرة.
أخيرًا وليس آخرًا ، تقبل معظم البنوك بدء فتح الحساب المصرفي عن بُعد ، ولكن يجب أن يتم الانتهاء من العملية بأكملها ، أي التوقيع على جميع النماذج المصرفية والوثائق المصرفية ذات الصلة ، شخصيًا في أحد فروع / مكاتب البنك.
إذا امتثلت للقواعد المذكورة أعلاه أو كان لديك أي سؤال آخر ، فلا تتردد في الاتصال بفريقنا. MCS لديها أكثر من 20 عامًا من الخبرة في مساعدة عملائها في فتح حساب مصرفي في البرتغال.
Miguel Pinto-Correia حصل على درجة الماجستير في الاقتصاد الدولي والدراسات الأوروبية من ISEG - كلية لشبونة للاقتصاد والإدارة ودرجة البكالوريوس في الاقتصاد من كلية نوفا للأعمال والاقتصاد. وهو عضو دائم في نقابة الاقتصاديين (Ordem dos Economistas)… المزيد
