Відкриття банківського рахунку в Португалії (у тому числі в автономному регіоні Мадейра та автономному регіоні Азорські острови) для компаній стало дещо бюрократичним і тривалим процесом через закони Європейського Союзу та правила, особливо для тих, хто бажає відкрити банківський рахунок віддалено.
Незважаючи на вищезазначене, дистанційне відкриття корпоративного банківського рахунку, безсумнівно, є процесом, про який інвестори та підприємці повинні бути повністю усвідомлені, перш ніж приймати рішення про відкриття банківського рахунку.
Отже, як відкрити банківський рахунок в Португалії?
Окрім запитуваних стандартних документів (тобто: документи, що посвідчують особу кожного громадянства, рахунок за комунальні послуги, документ, що підтверджує ідентифікаційний номер платника податків у юрисдикції поточного місця проживання, доказ зв’язку з компанією, яка подає заявку на відкриття банківського рахунку, зв’язок із компанією кінцеві бенефіціарні власники (UBOs) тощо…), португальські банки відомі своєю ретельністю та можуть запитувати додаткову інформацію щодо UBOs, наприклад:
- Підписаний резюме.
- Підтвердження посади, яку займає UBO (тобто: платіжний лист із зазначенням посади, заява роботодавця, членський квиток професійної асоціації тощо…).
- Сімейний стан
- Довідковий лист банку.
- останні податкова декларація подано в юрисдикції резиденції.
- Інші докази джерела багатства.
Наведений вище перелік не є великим, і інші типи документів можуть бути запитані відділом комплаєнсу банку залежно від кількох (не) пов’язаних факторів, таких як: юрисдикція UBO походження; національність УБО; структура корпоративної групи та/або місцезнаходження інших пов'язаних організацій; економічна діяльність компанії (діяльність, пов’язана з криптовалютою, наразі не приймається для цілей відкриття банківського рахунку), серед іншого.
Враховуючи той факт, що офіційною мовою в Португалії є португальська, банк може запросити завірений (і апостильований) переклад деяких або всіх документів. Залежно від відповідного відділу банку документи, видані англійською та/або іспанською мовами, можуть не потребувати перекладу.
Однак одне можна сказати напевно: компанія, яка бажає відкрити банківський рахунок у Португалії, повинна мати економічні зв’язки (і підтвердити такі зв’язки) з країною, наприклад, португальські клієнти або реєстрацію компанії-заявника на території Португалії.
У випадку компаній, що не входять до ЄС/ЄЕЗ, або складних структур корпоративних груп, що включають так звані офшорні юрисдикції, будь-яка відсутність економічних зв’язків може призвести до повної відмови банку у заяві на відкриття банківського рахунку (це особливо стосується не- компанії ЄС/ЄЕЗ). Це знову ж таки залежатиме від схильності до ризику/політики банку.
І останнє, але, безумовно, не менш важливе, більшість банків визнають ініціювання дистанційного відкриття банківського рахунку, але завершення всього процесу, а саме підписання всіх банківських форм та пов’язаної банківської документації, має відбуватися особисто в одному з відділень/відділень банку.
Якщо ви дотримуєтеся вищезазначених правил або у вас виникли додаткові запитання, не соромтеся звертатися до нашої команди. MCS має понад 20-річний досвід надання допомоги своїм клієнтам у відкритті банківського рахунку в Португалії.
Miguel Pinto-Correia має ступінь магістра міжнародної економіки та європейських студій Лісабонської школи економіки та менеджменту ISEG та ступінь бакалавра економіки Школи бізнесу та економіки Nova. Він є постійним членом Ордену економістів (Ordem dos Economistas)… Читати далі
