Податкові пільги для емігрантів з Португалії: 5 секретів, як заощадити гроші

Знайомство з податковими пільгами для емігрантів у Португалії

Переїзд до нової країни — це захоплююча пригода, але вона має фінансові наслідки. Як експату, розуміння податкової системи вашої країни перебування має вирішальне значення для того, щоб ви могли максимально використати будь-які доступні переваги. Португалія з її приголомшливими ландшафтами, багатою історією та яскравою культурою є популярним місцем для експатів і пропонує привабливі податкові пільги. У цій статті ми розповімо про секрети португальського емігранта податкові пільги і покаже вам, як заощадити гроші, живучи життям своєї мрії в цій прекрасній країні.

Розуміння податкової системи Португалії

Перш ніж вивчати податкові пільги, доступні для емігрантів у Португалії та на острові Мадейра, важливо мати базове уявлення про податкову систему Португалії. Португалія працює за системою оподаткування на основі резидентів, тобто якщо ви проводите в країні більше 183 днів протягом податкового року, ви вважається податковим резидентом. Як податковий резидент ваш міжнародний дохід підлягає оподаткуванню. Проте Португалія запровадила сприятливу податкову політику для тих, хто не проживає постійно, що робить її привабливою для експатів, які шукають податкові пільги.

П’ять основних податкових пільг для емігрантів у Португалії

1. Режим незвичайного резидента (NHR): Однією з найважливіших податкових пільг для емігрантів у Португалії є режим NHR. Відповідно до цього режиму особи, які відповідають вимогам, можуть користуватися фіксованою ставкою прибуткового податку в розмірі 20% для певних видів доходів. Це включає доходи від діяльності з високою доданою вартістю, пенсії та доходи з іноземних джерел, які не оподатковуються в країні походження. Режим NHR доступний протягом десяти років, що робить його чудовою можливістю для експатів заощадити гроші на своїх податках.
2. Звільнення від оподаткування іноземних доходів: Португалія пропонує звільнення від податку на іноземні доходи для НПЛ. Якщо ви маєте право на режим NHR, ви не будете обкладатися португальськими податками на доходи, отримані за межами Португалії, такі як роялті, відсотки, дохід від оренди або дивіденди. Це звільнення може призвести до значної економії податків для експатів, дозволяючи їм зберігати більше своїх важко зароблених грошей.
3. Знижений податок на доходи від найму: Згідно з режимом NHR, експати можуть отримати вигоду від зниженого оподаткування доходів від роботи, пов’язаних з діяльністю з високою доданою вартістю. Сюди входять такі професії, як архітектори, інженери, лікарі, ІТ-фахівці, художники та дослідники тощо. Сплачуючи фіксовану ставку податку на прибуток у розмірі 20%, експати можуть заощаджувати гроші порівняно зі звичайними прогресивними ставками податку в Португалії, які можуть досягати 48% для тих, хто заробляє понад 70 тисяч євро на рік.
4. Звільнення від податку на майно: Португалія не стягує податок на багатство, що робить її привабливою для осіб із значними активами. Експати, які накопичили багатство, можуть скористатися цією податковою перевагою, дозволяючи їм зберегти свої статки та насолоджуватися вищим рівнем життя.
5. Пільги з податку на спадщину: Португалія пропонує вигідні податкові пільги на спадщину для резидентів і нерезидентів. Непостійні мешканці звільняються від податку на спадщину на подарунки та спадщину, отриману від членів родини, що забезпечує додаткову фінансову перевагу для експатів, які обирають Португалію своїм новим домом.

Вимоги та право на податкові пільги для іноземних громадян

Щоб отримати зазначені вище податкові пільги, іноземці повинні відповідати певним вимогам і критеріям. Ось основні фактори, які слід враховувати:

1. Місце проживання: Щоб скористатися режимом NHR та іншими податковими перевагами, експати повинні стати податковими резидентами Португалії. Для цього потрібно провести принаймні 183 дні в країні протягом податкового року або мати будинок у Португалії, що свідчить про намір отримати постійне місце проживання (і не застосовувати правила податкового резидентства в іншій юрисдикції)
2. Заявка: Щоб подати заявку на режим NHR, експати повинні зареєструватися в португальських податкових органах як незвичайні резиденти. Це можна зробити до 31 березня року, що настає після отримання статусу податкового резидента в країні. Збір усієї необхідної документації та отримання професійної консультації мають вирішальне значення для забезпечення безперебійного процесу подання заявки.
3. Кваліфікаційна діяльність: Експати, які бажають отримати вигоду від зниженого оподаткування доходів від найму за режимом NHR, повинні займатися діяльністю з високою доданою вартістю. Ця діяльність визначена португальським законодавством і включає різні професії в таких секторах, як інженерія, наука, технології та мистецтво. Перш ніж переїхати до Португалії, важливо оцінити, чи ваша професія відповідає вимогам для цих податкових переваг.

Як подати заявку на податкові пільги для іноземців у Португалії

Подання заявки на податкові пільги для іноземців у Португалії вимагає ретельного планування та уваги до деталей. Ось покрокова інструкція, яка допоможе вам орієнтуватися в процесі подання заявки.

1. Досліджуйте та збирайте інформацію: Почніть із вивчення податкових пільг, доступних для емігрантів у Португалії. Зрозумійте критерії прийнятності, необхідну документацію та будь-які конкретні терміни. Зберіть всю необхідну інформацію, щоб забезпечити безперебійний процес подання заявки.
2. Отримати професійну консультацію: Консультація з а податковий спеціаліст настійно рекомендується спеціалізуватися на оподаткуванні експатів. Вони допоможуть вам пройти весь процес, переконаються, що ви відповідаєте всім вимогам, і допоможуть вам оптимізувати податкову економію. Професіонал також допоможе в підготовці та подачі необхідної документації.
3. Контролюйте свої податкові зобов'язання: Після того, як ви отримали статус незвичайного резидента, дуже важливо бути в курсі своїх податкових зобов’язань у Португалії. Ознайомтеся з португальським податковим календарем, термінами подання податкових декларацій та будь-якими змінами в законодавстві, які можуть вплинути на ваші податкові пільги.

Дотримуючись цих кроків і шукаючи професійних порад, ви можете забезпечити безперебійний процес подання заявки та максимізувати свої податкові заощадження як емігрант у Португалії.

Поширені підводні камені, яких слід уникати

Незважаючи на те, що Португалія пропонує привабливі податкові пільги для емігрантів, важливо знати про типові підводні камені, які можуть поставити під загрозу ваше право чи податкову економію. Ось кілька помилок, яких слід уникати:

1. Відсутність належної документації: Ненадання необхідної документації або подання неповних форм може призвести до затримок або навіть відхилення вашої заявки. Переконайтеся, що у вас є всі необхідні документи в порядку, і зверніться за професійною консультацією, щоб переконатися, що ви відповідаєте вимогам.
2. Неправильна класифікація видів діяльності: Вибір неправильного коду професійної діяльності або неправильна класифікація вашої професії може призвести до відмови в податкових пільгах. Розуміння критеріїв кваліфікаційної діяльності та пошук професійної консультації, щоб переконатися, що ваша професія підпадає під прийнятні категорії, має вирішальне значення.
3. Неконтроль податкових зобов'язань: Як емігрант у Португалії, ви повинні бути в курсі своїх податкових зобов’язань і будь-яких змін у законодавстві. Несвоєчасне подання податкових декларацій або недотримання вимог звітності може призвести до штрафів і втрати податкових пільг. Будьте організовані та зверніться за професійною консультацією, щоб переконатися, що ви виконуєте всі свої податкові зобов’язання.

Уникнення цих поширених пасток допоможе вам отримати податкові пільги та максимізувати свої заощадження як емігранта в Португалії.

Поради щодо максимізації ваших податкових заощаджень як емігранта в Португалії

Хоча податкові пільги, доступні для емігрантів у Португалії, вже є щедрими, є додаткові стратегії, які ви можете застосувати, щоб максимізувати свою податкову економію. Ось кілька порад, які слід враховувати:

1. Плануйте свій переїзд стратегічно: Подумайте про час вашого переїзду до Португалії, щоб оптимізувати свої податкові пільги. Розуміння податкового календаря та поінформованість про будь-які зміни в законодавстві можуть допомогти вам ефективно спланувати свій крок.
2. Оптимізуйте структуру доходу: Попрацюйте з фахівцем з питань оподаткування, щоб структурувати свій дохід, щоб мінімізувати податкові зобов’язання перед переїздом. Це може включати оптимізацію вашої зарплати, пенсії чи доходу від інвестицій, щоб скористатися вигідними податковими ставками та звільненнями, доступними для експатів.
3. Ведіть точні записи: Ведення точного обліку ваших доходів, витрат та інвестицій має вирішальне значення для максимізації ваших податкових заощаджень. Це допоможе вам вимагати всіх відповідних відрахувань і звільнень, забезпечуючи сплату правильної суми податку.
4. Будьте в курсі: Будьте в курсі останніх податкових подій у Португалії. Зміни в законодавстві або нові податкові пільги можуть створити можливості для додаткової економії податків. Регулярно консультуйтеся з податковим фахівцем, щоб переконатися, що ви скористаєтеся будь-якими змінами, які вам вигідні.

Дотримуючись цих порад, ви зможете максимально використати податкові пільги для емігрантів у Португалії та максимізувати свої заощадження як емігрант у цій прекрасній країні.

Ресурси та підтримка для експатів, які орієнтуються в податковій системі Португалії

Орієнтуватися в португальській податковій системі як емігранту може бути складно, але доступні ресурси та підтримка, які допоможуть вам. Консультація з а податковий радник, який спеціалізується на оподаткуванні іноземних громадян настійно рекомендується. Вони можуть надати індивідуальні поради, провести вас через процес подання заявки та допомогти оптимізувати ваші податкові заощадження.

Чому Португалія є найкращим напрямком для експатів, які шукають податкові пільги

Податкові пільги для іноземців у Португалії роблять її привабливою для людей, які прагнуть заощадити гроші на своїх податках. Режим незвичайних резидентів, звільнення від оподаткування іноземних доходів, знижене оподаткування доходів від найму, звільнення від податку на майно та сприятливі податкові пільги на спадщину – це лише деякі з переваг, якими можуть користуватися емігранти. Розуміючи податкову систему Португалії, дотримуючись вимог і оптимізувавши своє податкове планування, експати можуть максимізувати свої заощадження та насолоджуватися вищим рівнем життя в цій прекрасній країні. Отже, якщо ви розглядаєте переїзд за кордон, Португалія має бути на першому місці у вашому списку через її привабливі податкові пільги та можливість жити повноцінним життям, заощаджуючи гроші.

Примітка. Інформація, наведена в цій статті, призначена лише для загальних інформаційних цілей і не повинна розглядатися як юридична чи податкова консультація. Будь ласка, проконсультуйтеся з кваліфікованим податковим фахівцем, щоб отримати індивідуальну консультацію відповідно до ваших обставин.

Miguel Pinto-Correia

Miguel Pinto-Correia має ступінь магістра міжнародної економіки та європейських студій Лісабонської школи економіки та менеджменту ISEG та ступінь бакалавра економіки Школи бізнесу та економіки Nova. Він є постійним членом Ордену економістів (Ordem dos Economistas)… Читати далі