포르투갈(마데이라 자치구와 아조레스 자치구 포함)에서 기업의 은행 계좌 개설은 다음과 같은 이유로 다소 관료적이고 긴 과정이 되었습니다. 유럽 연합 법률 특히 원격으로 은행 계좌를 개설하려는 사람들을 위한 규정.
위의 내용에도 불구하고 기업 은행 계좌의 원격 개설은 의심할 여지 없이 투자자와 기업가가 은행 계좌 개설을 결정하기 전에 충분히 숙지해야 하는 과정입니다.
그렇다면 포르투갈에서 은행 계좌를 개설하는 방법은 무엇입니까?
요구되는 표준서류 외(예: 국적별 신분증, 공과금 고지서, 현 거주지 관할 납세자 식별번호 증명, 은행 계좌 개설을 신청하는 회사와의 관계 증명서, 회사와의 관계 증명서) 최종 수익적 소유자(UBO) 등), 포르투갈 은행은 면밀한 조사로 유명하며 다음과 같은 UBO에 관한 추가 정보를 요청할 수 있습니다.
- 서명 이력서.
- UBO가 보유한 직위 증명서(예: 직위가 명시된 급여 명세서, 고용주의 진술서, 전문 협회 회원 카드 등).
- 결혼 상태
- 은행 추천서.
- 최근 소식 세금 환급 거주지 관할권에 제출합니다.
- 부의 출처에 대한 기타 증거.
위의 목록은 광범위하지 않으며 다음과 같은 몇 가지(비)관련 요소에 따라 은행의 규정 준수 부서에서 다른 유형의 문서를 요청할 수 있습니다. UBO의 원산지 관할권; UBO의 국적; 기업 그룹 구조 및/또는 기타 관련 기관의 위치; 회사의 경제 활동(암호화폐 관련 활동은 현재 은행 계좌 개설 목적으로 허용되지 않음) 중입니다.
포르투갈의 공식 언어가 포르투갈어라는 사실을 감안할 때 은행은 일부 또는 모든 문서의 인증(및 아포스티유) 번역을 요청할 수 있습니다. 은행의 규정 준수 부서에 따라 영어 및/또는 스페인어로 발행된 문서는 번역이 필요하지 않을 수 있습니다.
그러나 한 가지 확실한 점은 포르투갈에서 은행 계좌를 개설하려는 회사는 포르투갈 고객이나 포르투갈 영토에 신청 회사를 설립하는 것과 같이 해당 국가와 경제적 유대가 있어야 합니다(그리고 그러한 유대를 증명해야 함).
비 EU/EEA 회사 또는 소위 역외 관할권과 관련된 복잡한 기업 그룹 구조의 경우 경제적 유대가 부족하면 은행이 은행 계좌 개설 신청을 모두 거부할 수 있습니다(특히 비 EU/EEA 회사). 이는 다시 한 번 은행의 위험 선호도/정책에 따라 달라집니다.
마지막으로 가장 중요한 것은 대부분의 은행이 은행 계좌를 원격으로 개설하는 것을 허용하지만 전체 프로세스의 마무리, 즉 모든 은행 양식 및 관련 은행 문서의 서명은 은행 지점/사무소 중 한 곳에서 직접 이루어져야 한다는 것입니다.
위에서 언급한 규칙을 준수하거나 추가 질문이 있는 경우 주저하지 말고 당사 팀에 문의하십시오. MCS 고객이 포르투갈에서 은행 계좌를 개설할 수 있도록 지원한 20년 이상의 경험이 있습니다.
Miguel Pinto-Correia ISEG(리스본 경제 경영 대학)에서 국제 경제 및 유럽 연구 석사 학위를, Nova 경영 경제 대학에서 경제학 학사 학위를 취득했습니다. 그는 경제학자 훈장(Ordem dos Economistas)의 영구 회원입니다. 자세히 보기
