ポルトガル（マデイラ自治区とアゾレス諸島自治区を含む）で企業のために銀行口座を開設することは、企業のためにやや官僚的で時間のかかるプロセスになっています。 欧州連合の法律 特に銀行口座をリモートで開設したい人のための規制。
上記にもかかわらず、企業の銀行口座のリモート開設は、間違いなく、投資家や起業家が銀行口座の開設を決定する前に十分に認識しなければならないプロセスです。
では、ポルトガルで銀行口座を開く方法は？
要求された標準的な書類とは別に（すなわち、保有する各国の身分証明書、公共料金の請求書、現在の居住地の管轄における納税者識別番号の証明、銀行口座の開設を申請する会社との関係の証明、会社の関係究極の受益者（UBO）など）、ポルトガルの銀行は精査で知られており、私たちのようなUBOに関する追加情報を要求する場合があります。
- 署名されました 履歴書。
- UBOが保有する職位の証明（すなわち、職位を記載した給与明細、雇用主からの声明、専門職協会会員証など）。
- 配偶者の有無
- 銀行の紹介状。
- 最新 納税申告書 居住の管轄で提出された。
- 富の源の他の証拠。
上記のリストは広範ではなく、次のようないくつかの（関連しない）関連要因に応じて、銀行のコンプライアンス部門から他の種類の文書が要求される場合があります。 UBOの国籍。 企業グループの構造および/または他の関連エンティティの場所。 とりわけ、会社の経済活動（暗号通貨関連の活動は現在、銀行口座を開設する目的で受け入れられていません）。
ポルトガルの公用語がポルトガル語であるという事実を考えると、銀行は一部またはすべての文書の認証された（そしてアポスティーユされた）翻訳を要求するかもしれません。 銀行のコンプライアンス部門によっては、英語またはスペイン語、あるいはその両方で発行された文書を翻訳する必要がない場合があります。
ただし、確かなことは、ポルトガルで銀行口座を開設したい企業は、ポルトガルの顧客やポルトガルの領土での申請企業の設立など、その国と経済的な関係を持っている（そしてそのような関係を証明している）必要があるということです。
EU / EEA以外の企業、またはいわゆるオフショア管轄区域を含む複雑な企業グループ構造の場合、経済的結びつきがないため、銀行は銀行口座開設の申請を完全に拒否する可能性があります（これは特に非EU / EEA企業に当てはまります。 EU / EEA企業）。 これもまた、銀行のリスクアペタイト/ポリシーに依存します。
最後に、もちろん重要なことですが、ほとんどの銀行は銀行口座のリモート開設の開始を受け入れますが、プロセス全体の最終決定、つまりすべての銀行フォームと関連する銀行文書の署名は、銀行の支店/オフィスのXNUMXつで直接行う必要があります。
上記のルールを遵守する場合、またはさらに質問がある場合は、遠慮なく当社のチームにご連絡ください。 MCS ポルトガルで銀行口座を開設する際にクライアントを支援してきた20年以上の経験があります。
Miguel Pinto-Correia ISEG – リスボン経済経営大学院で国際経済学およびヨーロッパ研究の修士号を取得し、ノバ ビジネス経済大学院で経済学の学士号を取得しています。彼は経済学者教団 (Ordem dos Economistas) の常任会員です。 続きを読む
