L'apertura di un conto bancario in Portogallo (compresa la Regione Autonoma di Madeira e la Regione Autonoma delle Azzorre), per le aziende, è diventata un processo alquanto burocratico e lungo a causa Leggi dell'Unione Europea e normative, soprattutto per chi desidera aprire un conto corrente da remoto.
Nonostante quanto sopra, l'apertura a distanza di un conto bancario aziendale è senza dubbio un processo di cui gli investitori e gli imprenditori devono essere pienamente consapevoli prima di decidere di aprire un conto bancario.
Allora come aprire un conto in banca in Portogallo?
Oltre ai documenti standard richiesti (es.: documenti di identità di ogni nazionalità posseduta, bolletta, prova del codice fiscale nella giurisdizione di residenza attuale, prova della relazione con la società richiedente l'apertura del conto bancario, relazione con la società proprietari effettivi finali (UBO), ecc...), le banche portoghesi sono note per il loro controllo e possono richiedere ulteriori informazioni riguardanti gli UBO come noi:
- Firmato curriculum vitae.
- Prova della posizione lavorativa ricoperta dall'UBO (es. busta paga con indicazione della posizione lavorativa, dichiarazione del datore di lavoro, tessera di associazione professionale, ecc…).
- Stato civile
- Lettera di referenza bancaria.
- Ultime dichiarazione dei redditi depositato presso la giurisdizione di residenza.
- Altre prove di fonte di ricchezza.
L'elenco di cui sopra non è esaustivo e altri tipi di documentazione possono essere richiesti dal dipartimento di conformità della banca a seconda di diversi fattori (non) correlati quali: la giurisdizione di origine dell'UBO; la nazionalità dell'UBO; la struttura del gruppo societario e/o l'ubicazione di altre entità correlate; l'attività economica della società (le attività relative alle criptovalute non sono attualmente accettate ai fini dell'apertura di un conto bancario) tra le altre.
Dato che la lingua ufficiale in Portogallo è il portoghese, la banca potrebbe richiedere la traduzione certificata (e apostillata) di alcuni o di tutti i documenti. A seconda del dipartimento di conformità della banca, i documenti emessi in inglese e/o spagnolo potrebbero non richiedere la traduzione.
Tuttavia, una cosa è certa, la società che desidera aprire un conto bancario in Portogallo deve avere legami economici (e dimostrare tali legami) con il paese, come i clienti portoghesi o la costituzione della società richiedente nel territorio portoghese.
Nel caso di società non UE/SEE, o strutture di gruppi societari complessi che coinvolgono le cosiddette giurisdizioni offshore, l'eventuale mancanza di legami economici può portare la banca a rifiutare del tutto la domanda di apertura di un conto bancario (questo è particolarmente vero per i non- società UE/SEE). Ciò dipenderà, ancora una volta, dalla propensione/politica di rischio della banca.
Ultimo, ma certamente non meno importante, la maggior parte delle banche accetterà di avviare l'apertura a distanza del conto bancario, ma la finalizzazione dell'intero processo, vale a dire la firma di tutti i moduli bancari e della relativa documentazione bancaria, deve avvenire di persona in una delle filiali/uffici della banca.
Se rispetti le regole di cui sopra o hai ulteriori domande, non esitare a contattare il nostro team. MCS ha più di 20 anni di esperienza nell'assistere i propri clienti nell'apertura di un conto bancario in Portogallo.
Miguel Pinto-Correia ha conseguito un Master in Economia Internazionale e Studi Europei presso l'ISEG – Lisbon School of Economics & Management e una laurea in Economia presso la Nova School of Business and Economics. È membro permanente dell'Ordine degli Economisti (Ordem dos Economistas)... Per saperne di più
