Immagina questo: ti sei trasferito di recente a Madeira, entusiasta delle opportunità e dello stile di vita che ti aspettano. Tuttavia, in mezzo all’entusiasmo, ti rendi conto che gestire le tue finanze in un nuovo paese con regimi fiscali e di successione sconosciuti può essere difficile. È qui che entra in gioco un consulente fiscale. Scegliere il consulente giusto può essere la decisione fiscale più cruciale per garantire sicurezza finanziaria e tranquillità a lungo termine.
Perché hai bisogno di un approccio personalizzato alla consulenza fiscale
Se vuoi pianificazione fiscale, una taglia non va bene per tutti. La tua strategia fiscale dovrebbe essere adattata alla tua situazione specifica, considerando fattori quali il paese di residenza, la situazione familiare, la tolleranza al rischio di investimento e gli obiettivi a lungo termine. Un consulente fiscale esperto si prenderà il tempo per conoscere te e i tuoi obiettivi, ponendo le domande giuste per comprendere il tuo profilo di rischio prima di formulare raccomandazioni.
Costruire un solido rapporto con la tua società di consulenza è essenziale. Desideri un consulente che sarà lì per te durante tutto il tuo percorso pensionistico e che guiderà anche i tuoi eredi in futuro. Lavorando a stretto contatto con un consulente che comprende le tue esigenze, puoi creare un piano fiscale strategico olistico che comprenda tutti gli aspetti del tuo benessere fiscale.
I vantaggi di un’azienda consolidata e competente
Quando si sceglie un consulente fiscale, è essenziale considerare le dimensioni e la longevità dell'azienda. Un'azienda con una storia di longevità offre tranquillità, sapendo che sarà lì per te finché ne avrai bisogno. Inoltre, le aziende più grandi spesso dispongono di specialisti che coprono vari servizi, come consulenti fiscali locali, esperti fiscali tecnici, professionisti pensionistici e analisti degli investimenti. Questo approccio integrato garantisce che tutti gli aspetti della pianificazione fiscale siano coperti sotto lo stesso tetto.
Il valore della consulenza e della conoscenza locale
Vivere in un nuovo paese come il Portogallo richiede competenze locali. Un consulente che vive e lavora in Portogallo apporta preziose conoscenze ed esperienza diretta del sistema fiscale e delle normative locali. Comprendono le complessità dei regimi fiscali e successori del Portogallo e possono identificare opportunità di pianificazione legittime specifiche per il paese.
Sebbene il tuo consulente nel Regno Unito possa aver fornito un servizio eccellente in passato, potrebbe non avere familiarità con i dettagli delle normative locali in Portogallo. Continuare a lavorare con loro potrebbe portare a investimenti inappropriati, maggiori passività fiscali o complicazioni inutili per i tuoi beneficiari. Dopo la Brexit, i consulenti del Regno Unito non potranno più trasferire i propri servizi nei paesi dell’UE, compreso il Portogallo. Pertanto, è fondamentale scegliere un consulente autorizzato a fornire consulenza in Portogallo e rimanere aggiornati sulle normative nazionali e internazionali.
Il significato della regolamentazione e delle qualifiche
Investimenti, pensioni, pianificazione patrimoniale e tassazione sono aree complesse che richiedono conoscenze specializzate. Quando si seleziona un consulente finanziario, è essenziale disporre di professionisti con qualifiche ufficialmente riconosciute e l'impegno a rimanere aggiornati con i cambiamenti normativi.
Per garantire sicurezza e tranquillità, scegli un'azienda di cui i professionisti sono autorizzati a fornire consulenza in Portogallo e rispettare le normative nazionali e internazionali. Verifica che il tuo consulente e i gestori degli investimenti consigliati siano regolamentati quando richiedi consulenza fiscale. Ciò garantisce che i tuoi interessi siano trattati da professionisti qualificati che operano entro i limiti legali ed etici.
Trovare il consulente fiscale giusto per le tue esigenze
Una volta identificato un consulente fiscale che soddisfa i criteri di cui sopra, il resto della tua pianificazione fiscale in Portogallo potrà procedere senza intoppi. Puoi fidarti di loro per guidarti attraverso le considerazioni necessarie, valutare le tue opzioni e prendere decisioni informate. Un consulente rispettabile ti aggiornerà anche su eventuali modifiche normative che incidono sulla tua situazione finanziaria.
Scegliendo un consulente fiscale, puoi delegare il complesso lavoro di pianificazione fiscale e goderti la tua nuova vita in Portogallo in tutta tranquillità. Sapendo che il tuo consulente ha a cuore i tuoi migliori interessi ed è dotato delle competenze necessarie, puoi navigare con sicurezza nelle complessità del Tassa portoghese paesaggio.
Miguel Pinto-Correia ha conseguito un Master in Economia Internazionale e Studi Europei presso l'ISEG – Lisbon School of Economics & Management e una laurea in Economia presso la Nova School of Business and Economics. È membro permanente dell'Ordine degli Economisti (Ordem dos Economistas)... Per saperne di più
