Otevření bankovního účtu v Portugalsku (včetně autonomní oblasti Madeira a autonomní oblasti Azory) pro společnosti se stalo poněkud byrokratickým a zdlouhavým procesem kvůli zákony Evropské unie a předpisy, zejména pro ty, kteří si chtějí otevřít bankovní účet na dálku.
Bez ohledu na výše uvedené je otevření firemního bankovního účtu na dálku bezpochyby procesem, který si musí být investoři a podnikatelé plně vědomi, než se rozhodnou založit si bankovní účet.
Jak tedy otevřít bankovní účet v Portugalsku?
Kromě standardních požadovaných dokumentů (tj.: doklady totožnosti z každé držené státní příslušnosti, účet za energie, doklad o daňovém identifikačním čísle v jurisdikci aktuálního bydliště, doklad o vztahu ke společnosti žádající o otevření bankovního účtu, vztah k firmě společnosti konečnými skutečnými vlastníky (UBO) atd...), portugalské banky jsou známé svou kontrolou a mohou požadovat další informace týkající se UBO, jako jsme my:
- Podepsaný životopis.
- Doklad o pracovní pozici UBO (tj.: výplatní páska s uvedením pracovní pozice, výpis zaměstnavatele, členská karta profesního sdružení atd...).
- Stav
- Referenční dopis banky.
- Latest daňové přiznání podáno v jurisdikci bydliště.
- Další důkazy o zdroji bohatství.
Výše uvedený seznam není rozsáhlý a oddělení pro dodržování předpisů banky může vyžadovat další typy dokumentace v závislosti na několika (ne)souvisejících faktorech, jako jsou: jurisdikce původu UBO; národnost UBO; struktura podnikové skupiny a/nebo umístění dalších souvisejících subjektů; mimo jiné ekonomická činnost společnosti (činnosti související s kryptoměnami nejsou v současné době akceptovány pro účely otevření bankovního účtu).
Vzhledem k tomu, že úředním jazykem v Portugalsku je portugalština, může banka požadovat ověřený (a apostilovaný) překlad některých nebo všech dokumentů. V závislosti na oddělení shody banky nemusí dokumenty vydané v angličtině a/nebo španělštině vyžadovat překlad.
Jedna věc je však jistá, společnost, která si chce otevřít bankovní účet v Portugalsku, musí mít ekonomické vazby (a takové vazby prokázat) k zemi, jako jsou portugalští klienti nebo zapsání žádající společnosti na portugalském území.
V případě společností mimo EU/EHP nebo složitých struktur korporátních skupin zahrnujících tzv. offshore jurisdikce může jakýkoli nedostatek ekonomických vazeb vést k tomu, že banka zcela zamítne žádost o otevření bankovního účtu (to platí zejména pro země mimo EU společnosti EU/EHP). To bude opět záviset na ochotě/politice banky riskovat.
V neposlední řadě většina bank akceptuje zahájení vzdáleného otevření bankovního účtu, ale dokončení celého procesu, tedy podpis všech bankovních formulářů a související bankovní dokumentace, musí proběhnout osobně v některé z poboček/kancelářů banky.
Pokud splňujete výše uvedená pravidla nebo máte další dotazy, neváhejte kontaktovat náš tým. MCS má více než 20 let zkušeností s asistencí svým klientům při otevírání bankovního účtu v Portugalsku.
Miguel Pinto-Correia je držitelem magisterského titulu v oboru mezinárodní ekonomie a evropských studií na ISEG – Lisabonská škola ekonomie a managementu a bakalářský titul v oboru ekonomie na Nova School of Business and Economics. Je stálým členem Řádu ekonomů (Ordem dos Economistas)… Dozvědět se více
