Có phải chuyển đến Bồ Đào Nha là một ý tưởng hay không? Nhiều người nước ngoài và người nước ngoài dường như nghĩ vậy, và họ có được quyền thường trú tại lãnh thổ Bồ Đào Nha. Ví dụ, số lượng công dân Hoa Kỳ chuyển đến Bồ Đào Nha đã tăng 239% kể từ năm 2017, và có một lý do chính đáng cho xu hướng này. Bồ Đào Nha được xếp hạng là quốc gia an toàn thứ ba thế giới vào năm 2022. Quốc gia này cung cấp một lối sống hấp dẫn với chi phí thấp hơn 42% so với Hoa Kỳ.
Luật thuế của Bồ Đào Nha nằm trong số các hệ thống hào phóng nhất châu Âu. Những điều khoản này mang lại lợi ích đáng kể cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao. Thuế suất thuế thu nhập năm 2024 tăng từ 14.5% lên 48%. Người không thường trú chỉ phải trả mức thuế cố định đơn giản là 25% cho thu nhập có nguồn gốc từ Bồ Đào Nha của họ.
Bài viết này khám phá lý do tại sao Bồ Đào Nha là điểm đến hấp dẫn đối với người nước ngoài. Bạn sẽ tìm hiểu về môi trường thuế, lợi ích về lối sống và các bước tài chính cần thiết để lập kế hoạch cho chuyến phiêu lưu Bồ Đào Nha của mình một cách hiệu quả.
Chuyển đến Bồ Đào Nha có phải là một ý tưởng hay không?
Hiểu về bối cảnh thuế của Bồ Đào Nha vào năm 2025
Chính phủ Bồ Đào Nha đã điều chỉnh hệ thống thuế của mình cho năm 2025. Mức thuế thu nhập sẽ tăng 4.6% để bảo vệ người nộp thuế khỏi lạm phát.
Hệ thống thuế hiện bao gồm chín mức thu nhập lũy tiến. Các mức thuế này bắt đầu từ 13% cho thu nhập lên đến 8,059 € và lên đến 48% cho thu nhập trên 83,697 €. Khoản khấu trừ cụ thể của người nộp thuế đã tăng từ 4,104 € lên khoảng 4,462.35 €, giúp giảm gánh nặng thuế của họ.
Madeira nổi bật với mức thuế doanh nghiệp cạnh tranh 14.7%, cao hơn mức thuế tiêu chuẩn 20% của Bồ Đào Nha đại lục. Các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Madeira có thể tận dụng mức thuế 11.9% cho thu nhập chịu thuế đầu tiên là 50,000 euro.
Các chính phủ Chương trình IFICI+, thay thế NHR 2.0, cho phép các chuyên gia đủ điều kiện trả mức thuế cố định 20% trong tối đa 10 năm. Chương trình này nhắm đến những người lao động có tay nghề cao như giáo viên, nhà khoa học và nhà nghiên cứu.
Các chuyên gia trẻ tuổi từ 35 tuổi có thể được hưởng lợi từ các khoản giảm thuế kéo dài 10 năm. Các khoản trợ cấp này có giới hạn ở mức 28,009.03 € và bao gồm miễn thuế hoàn toàn trong năm đầu tiên. Các khoản miễn thuế sau đó giảm dần: giảm 75% trong năm 2-4, 50% trong năm 5-7 và 25% trong năm 8-10.
Chất lượng cuộc sống so với lợi ích về thuế
Bồ Đào Nha mang lại những lợi ích tuyệt vời về chất lượng cuộc sống ngoài các đặc quyền về thuế. Chi phí sinh hoạt thấp hơn 36% so với Hoa Kỳ và giá nhà rẻ hơn 73%.
Hệ thống chăm sóc sức khỏe ở đây rất nổi bật. Bồ Đào Nha xếp thứ 21 trên toàn thế giới về chất lượng chăm sóc sức khỏe, tốt hơn Vương quốc Anh, Ireland và Tây Ban Nha. hệ thống y tế công cộng (SNS) cung cấp dịch vụ chăm sóc y tế miễn phí hoặc giá rẻ. Điều này khác với Hoa Kỳ, nơi bảo hiểm y tế đơn giản có giá khoảng 477 đô la mỗi tháng.
Giáo dục Bồ Đào Nha cho thấy kết quả đáng chú ý, với tỷ lệ biết chữ đơn giản là 99.44%. Trẻ em được giáo dục công miễn phí cho đến khi 18 tuổi và có thể học từ tiểu học đến đại học. Cuộc sống làm việc ở đây có nhịp điệu khác:
- Mọi người nghỉ trưa hai tiếng
- Mọi người đều thích đi chơi sau giờ làm việc
- Mọi người thích sống ngoài trời
Những con số cho thấy một câu chuyện tuyệt vời – 85% người nước ngoài yêu cuộc sống của họ ở Bồ Đào Nha, ngay cả với nhịp sống hàng ngày nhàn nhã của nơi này. Đất nước này xếp thứ 7 trên toàn cầu về các phép đo chất lượng cuộc sống và 94% người nước ngoài cảm thấy an toàn ở đây. Nhiều người Mỹ thấy rằng chuyển đến đây là hợp lý, mặc dù mức lương thấp hơn vì chi phí sinh hoạt thấp hơn nhiều.
Lập kế hoạch tài chính cho việc di chuyển của bạn
Một thành công chuyển đến Bồ Đào Nha hoặc đảo Madeira đòi hỏi phải lập kế hoạch tài chính chu đáo. Của bạn cư trú thuế tình trạng này sẽ có hiệu lực sau 183 ngày ở Bồ Đào Nha hoặc sớm hơn nếu bạn định cư lâu dài.
Đầu tư bất động sản ở Bồ Đào Nha phải chịu một số loại thuế:
- Thuế chuyển nhượng (IMT) dao động từ 0% đến 8% đối với bất động sản nhà ở
- Thuế tài sản hàng năm (IMI) nằm trong khoảng từ 0.3% đến 0.8%
- Thuế tài sản (AIMI) áp dụng cho các bất động sản có giá trị trên 600,000 €
- Thuế tem chiếm 0.8% giá trị mua
Chiến lược đầu tư của bạn cần được lập kế hoạch cẩn thận. Người dân Bồ Đào Nha phải trả mức thuế cố định 28% cho lãi suất và thu nhập đầu tư. Khi được cấu trúc đúng cách, một số khoản đầu tư vốn sẽ mang lại lợi ích về thuế tốt hơn.
Thu nhập lương hưu cần được lập kế hoạch kỹ lưỡng. Bồ Đào Nha đánh thuế hầu hết thu nhập lương hưu nước ngoài sau khi bạn thiết lập quyền cư trú. Lương hưu công (lương hưu nhận được thay cho công việc trước đây là công chức, quân nhân, nhà ngoại giao, v.v.) vẫn phải chịu thuế ở quốc gia gốc. Lương hưu tư nhân của công dân Hoa Kỳ có thể phải chịu thuế ở cả hai quốc gia, nhưng các khoản tín dụng thuế loại bỏ đánh thuế hai lần sẽ được áp dụng theo hiệp ước thuế.
Kế hoạch bất động sản cần được quan tâm đặc biệt. Bồ Đào Nha tính 10% 'thuế tem' đối với tài sản thừa kế, mặc dù vợ/chồng và con cháu thường không phải trả. Công dân Hoa Kỳ cần đặc biệt cẩn thận khi lập kế hoạch bất động sản xuyên biên giới vì thuế thừa kế của Hoa Kỳ được áp dụng bất kể tình trạng cư trú tại Bồ Đào Nha của họ.
Chuyển đến Bồ Đào Nha có phải là một ý tưởng tốt không? Kết luận
Bồ Đào Nha là điểm đến hấp dẫn cho những người nước ngoài muốn hưởng lợi thế về thuế và chất lượng cuộc sống tốt hơn. Các chuyên gia có trình độ cao và người về hưu thấy đất nước Địa Trung Hải này hấp dẫn vì mức thuế lũy tiến và các chương trình đặc biệt như IFICI+ (tại thời điểm viết bài này, luật pháp quản lý vẫn đang chờ thực hiện).
Đảo Madeira mang đến những cơ hội tuyệt vời với mức thuế doanh nghiệp 14.7% và các lợi ích cho doanh nghiệp nhỏ. Khu tự trị này cung cấp các lợi ích về lối sống giống như đất liền Bồ Đào Nha. Bạn sẽ tìm thấy dịch vụ chăm sóc sức khỏe tuyệt vời, nền giáo dục chất lượng, chi phí sinh hoạt thấp hơn và các ưu đãi về thuế bổ sung.
Chuyển đến cuộc sống ở Bồ Đào Nha cần có kế hoạch tài chính tốt, nhưng lợi ích thì xứng đáng. Chi phí sinh hoạt ở đây thấp hơn. Bảo hiểm y tế toàn diện và xếp hạng an toàn cao của đất nước khiến nơi đây trở nên hoàn hảo cho những người sẵn sàng chấp nhận những ý tưởng mới.
Hoàn cảnh và mục tiêu cụ thể của bạn sẽ quyết định xem động thái này có phù hợp với bạn không. Hiểu được các tác động về thuế, đầu tư bất động sản và các thỏa thuận lương hưu sẽ giúp bạn chuyển đổi suôn sẻ. Nhiều câu chuyện thành công của người nước ngoài ở Bồ Đào Nha, đặc biệt là Madeira, cho thấy lý do tại sao đất nước xinh đẹp này vẫn là lựa chọn hàng đầu cho việc di dời quốc tế.
Câu Hỏi Thường Gặp
Câu hỏi 1. Những lợi thế chính về thuế đối với người nước ngoài chuyển đến Bồ Đào Nha vào năm 2025 là gì? Bồ Đào Nha cung cấp hệ thống thuế thu nhập lũy tiến với mức thuế suất từ 13% đến 48%. Chương trình IFICI+ (hay còn gọi là NHR 2.0) cung cấp mức thuế suất cố định 20% đối với thu nhập chuyên môn đủ điều kiện trong tối đa 10 năm. Ngoài ra, các chuyên gia trẻ trên 35 tuổi có thể được hưởng lợi từ các khoản miễn thuế đáng kể trong 10 năm.
Câu hỏi 2. Chi phí sinh hoạt ở Bồ Đào Nha so với Hoa Kỳ như thế nào? Tổng chi phí sinh hoạt ở Bồ Đào Nha thấp hơn khoảng 36% so với Hoa Kỳ. Ngoài ra, chi phí nhà ở đặc biệt hấp dẫn, đặc biệt là đối với công dân Hoa Kỳ, vì chúng có giá cả phải chăng hơn khoảng 73%. Sự khác biệt đáng kể này cho phép người nước ngoài duy trì chất lượng cuộc sống cao trong khi vẫn giảm chi phí.
Câu 3. Những lợi ích chăm sóc sức khỏe dành cho người nước ngoài ở Bồ Đào Nha? Bồ Đào Nha xếp thứ 21 trên toàn cầu về hiệu suất chăm sóc sức khỏe, vượt qua Vương quốc Anh và Tây Ban Nha. Hệ thống chăm sóc sức khỏe công cộng (SNS) cung cấp cho cư dân dịch vụ chăm sóc y tế miễn phí hoặc giảm giá, một lợi thế đáng kể so với chi phí bảo hiểm y tế cao ở các quốc gia như Hoa Kỳ.
Câu hỏi 4. Có ưu đãi thuế đặc biệt nào dành cho doanh nghiệp ở một số vùng nhất định của Bồ Đào Nha không? Có, Madeira cung cấp các ưu đãi thuế độc đáo cho doanh nghiệp. Thuế doanh nghiệp ở Madeira là 14.7%, thấp hơn mức thuế chuẩn 20% của Bồ Đào Nha. Các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Madeira cũng được hưởng mức thuế 11.9% đối với thu nhập chịu thuế đầu tiên là 50,000 euro.
Câu 5. Người nước ngoài nên cân nhắc điều gì khi lập kế hoạch tài chính để chuyển đến Bồ Đào Nha? Người nước ngoài nên hiểu tình trạng cư trú thuế của họ, thường áp dụng sau 183 ngày ở Bồ Đào Nha. Họ cũng nên biết về các loại thuế liên quan đến tài sản, bao gồm thuế chuyển nhượng (IMT), thuế tài sản hàng năm (IMI) và thuế tài sản (AIMI) đối với các bất động sản có giá trị cao. Ngoài ra, lương hưu và lập kế hoạch bất động sản xuyên biên giới là rất quan trọng để có một quá trình chuyển đổi tài chính suôn sẻ.
Thông tin trong bài đăng trên blog này, “Chuyển đến Bồ Đào Nha có phải là một ý tưởng hay không?” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không cấu thành vấn đề pháp lý, tài chính hoặc giấy báo thuế. Mặc dù chúng tôi luôn cố gắng đảm bảo tính chính xác và kịp thời của nội dung, luật và quy định về thuế ở Bồ Đào Nha thường xuyên thay đổi và cách diễn giải có thể khác nhau tùy theo từng trường hợp cụ thể. Người đọc được khuyên nên tham khảo ý kiến đội của chúng tôi trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào dựa trên thông tin được cung cấp trong bài viết này. Nội dung ở đây không nhằm mục đích tạo ra và biên lai không cấu thành mối quan hệ khách hàng-chuyên gia. Chúng tôi từ chối mọi trách nhiệm đối với các lỗi hoặc thiếu sót trong tài liệu này và mọi hành động hoặc quyết định được thực hiện dựa trên thông tin được cung cấp.
Sự thành lập của Madeira Corporate Services có từ năm 1996. MCS khởi đầu là nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp tại Trung tâm Kinh doanh Quốc tế Madeira và nhanh chóng trở thành công ty quản lý hàng đầu… Tìm hiểu thêm
