Санкції проти Росії на Мадейрі: що повинні знати мешканці та компанії

Санкції проти Росії на Мадейрі: короткий огляд: санкції ЄС застосовуються на Мадейрі точно так само, як і в будь-якій іншій частині Європейського Союзу. Найважливіші два стовпи: (1) секторальні обмеження згідно з Регламентом Ради (ЄС) № 833/2014 (зі змінами, внесеними до 2025 року), та (2) заходи щодо заморожування активів згідно з Регламентом Ради (ЄС) № 269/2014. Мадейрські компанії, включаючи ті, що мають ліцензію MIBC, повинні перевіряти клієнтів, контрагентів та кінцевих бенефіціарних власників (UBO), а також запроваджувати заморожування активів та контроль за операціями. Громадяни Росії, які проживають на Мадейрі, стикаються з банківськими обмеженнями, обмеженнями на продаж цінних паперів та заборонами на надання послуг, якщо не застосовується виняток.

Санкції проти Росії на Мадейрі: чому це важливо?

Мадейра є найвіддаленішим регіоном ЄС. Тому санкції ЄС безпосередньо застосовуються в регіоні та є обов'язковими для всіх операторів, включаючи банки, страховики, фонди, постачальників корпоративних послуг, юридичні та бухгалтерські фірми, агентів з нерухомості та торговельні компанії. Це включає суб'єкти господарювання, ліцензовані Міжнародним бізнес-центром Мадейри (MIBC), які користуються податковими правилами, затвердженими ЄС, але все одно повинні дотримуватися всіх обмежувальних заходів ЄС.

У жовтні 2025 року ЄС ухвалив свій 19-й пакет, що вносить зміни до Регламенту 833/2014, яким було додано заходи, пов’язані зі ЗПГ, та подальші фінансові, торговельні та транспортні обмеження. Програми відповідності на Мадейрі повинні негайно відображати ці зміни.

Правова основа: два основні регламенти ЄС

• Галузеві/економічні заходи: Регламент Ради (ЄС) № 833/2014 (консолідований станом на 20 липня 2025 року та додатково змінений 23 жовтня 2025 року). Він запроваджує обмеження на торгівлю, фінанси, транспорт та послуги (наприклад, на товари подвійного використання, передові технології, енергетику, судноплавство та професійні послуги).
• Заморожування активів та внесення до переліків: Регламент Ради (ЄС) № 269/2014 (консолідований від 23 жовтня 2025 року). Він вимагає заморожування коштів та економічних ресурсів осіб, внесених до переліків, та забороняє надання їм таких коштів чи ресурсів прямо чи опосередковано.

Для практичного тлумачення, розділ «Часті запитання» Європейської комісії містить авторитетні рекомендації (які не є юридично обов’язковими, але на які широко покладаються наглядові органи та фірми).

Що повинні робити компанії Мадейри

Перевірка та контроль за заморожуванням активів

Перевіряти клієнтів, контрагентів, кінцевих власників (UBO) та судна на відповідність чинним спискам ЄС згідно з Регламентом 269/2014 та галузевим додаткам згідно з Регламентом 833/2014. У разі виявлення збігу заморожувати кошти та блокувати транзакції; повідомити про це відповідні органи.

Банк Португалії наголошує на центральній ролі заходів заморожування активів та зобов'язань щодо моніторингу для суб'єктів нагляду. Інші португальські органи нагляду (наприклад, CMVM/ASF) повторюють аналогічні очікування щодо своїх секторів.

Ліміти депозитів та платежі (стаття 5b)

Кредитні установи ЄС не повинні приймати нові депозити на суму понад 100 000 євро від громадян Росії або осіб, які проживають у Росії (за деякими винятками, включаючи громадян ЄС/ЄЕЗ/Швейцарії або власників посвідки на проживання). Контролювати сукупні залишки на рахунку в кожній установі; застосовувати винятки вузько.

Обмеження щодо цінних паперів (стаття 5f)

Оператори ЄС не повинні продавати або передавати цінні папери, деноміновані у валюті держави-члена ЄС, громадянам/резидентам Росії або організаціям, зареєстрованим у Росії. Потрібна особлива обережність при роботі з неросійськими організаціями, що належать таким особам; очікується посилена належна перевірка.

Заборони на надання послуг (стаття 5n та пов'язані з нею питання)

Існують заборони на надання певних послуг російським організаціям, включаючи бухгалтерський облік, аудит, консалтинг, бізнес-/управлінський консалтинг, ІТ-консалтинг та юридичні консультації у визначених формах, за винятком деяких випадків. Фірми на Мадейрі повинні зіставляти свої каталоги послуг зі статтею 5n та розділом поширених запитань.

Торговельні та транспортні заходи (вибрані приклади)

Ключові заборони згідно з Регламентом 833/2014 включають, серед іншого, експорт технологій подвійного використання та передових технологій, обмеження на товари розкоші, спеціальні заходи щодо заліза та сталі, а також товарів і технологій морського судноплавства. Крім того, у 2025 році будуть впроваджені обмеження, пов'язані зі зрідженим природним газом (ЗПГ), та цільовий контроль суден — перевірка кодів товарів та списків суден перед укладенням будь-якої угоди чи чартеру.

Ризики контрагента та маршрутизації

Будьте уважні до обходу: використання підставних компаній за межами Росії, реекспорт через треті країни, перевантаження та використання постачальників криптоактивів, на яких поширюються додатки. Впроваджуйте перевірки маршрутів, заяви про кінцеве використання та робочі процеси з червоними прапорцями для ланцюга поставок та платежів.

Що потрібно знати росіянам, які живуть на Мадейрі

Банківська справа та депозити

Якщо ви є громадянином Росії без громадянства чи статусу резидента ЄС/ЄЕЗ/Швейцарії, банки Португалії повинні відмовляти у нових депозитах, що перевищують 100 000 євро на установу, якщо не застосовується перелічений виняток. Існуючі залишки повинні контролюватися на відповідність порогу та будь-яким застосовним виняткам. Клієнти повинні очікувати посиленої перевірки та періодичних запитів на інформацію.

Інвестиції в цінні папери у валюті ЄС

Фірмам ЄС заборонено продавати цінні папери, що переказуються у валюті ЄС, громадянам/резидентам Росії та російським організаціям. Коригування портфеля часто вимагає індивідуального юридичного розгляду з боку Комісії.

Доступ до послуг

Надання деяких професійних послуг російським юридичним особам заборонено. Особисті послуги фізичним особам все ще можуть бути можливими, але постачальники повинні перевіряти обсяг, винятки та потенційний ризик заморожування активів. Клієнти повинні бути готові до перевірки та контролю джерел коштів.

Замороження активів

Якщо особа внесена до переліку згідно з Регламентом 269/2014, усі її кошти та економічні ресурси в ЄС мають бути заморожені, і жодні кошти чи ресурси не можуть бути надані їй. Володіння або контроль через посередників все ще можуть призвести до заморожування.

Санкції проти Росії на Мадейрі: конкретні очікування щодо дотримання вимог

Управління, політика та навчання

Прийняти офіційну Політику санкцій, затверджену керівництвом. Визначити ролі щодо перевірки, ескалації та звітності. Навчити персонал фронт-офісу, відділу доставки/логістики та фінансів розпізнавати посилання на додатки ЄС та оновлення розділу поширених запитань. У державних рекомендаціях Португалії наголошується на необхідності структурованого внутрішнього контролю.

KYC/UBO та частота перевірки

• Виконуйте перевірку свого клієнта (KYC) під час реєстрації та після суттєвих змін (включаючи зміни власності, контролю, бенефіціарів або торгових шляхів).
• Імена користувачів, судна та сутності під час реєстрації та безперервно після цього.
• Фіксувати рівні бенефіціарної власності, включаючи трасти та транскордонні структури, за допомогою документованих контрольних тестів, що відповідають практиці Регламенту 269/2014.

Контроль транзакцій та платежів

• Перед укладанням договору перевіряйте коди товарів та обсяг послуг.
• Для платежів перевірте контрагента, банк, маршрут та призначення; блокуйте будь-який ризик, пов'язаний з наданням послуг особам, зазначеним у списку, та звітуйте за потреби.
• Щодо морських та авіаційних угод, перевірте цільові списки суден, обмеження щодо страхування та правила перевалки ЗПГ, запроваджені у 2025 році.

Звітність та нагляд у Португалії

Фірми, що перебувають під наглядом, повинні повідомляти компетентним органам про замороження активів та порушення, дотримуючись інструкцій Банку Португалії та галузевих наглядових органів. Зберігайте аудиторські журнали скринінгових збігів, ескалацій, правових аналізів, ліцензій та відмов.

Окремі зони високого ризику для операторів Мадейри

• Продажі товарів подвійного використання/передових технологій, що здійснюються через треті країни. Перевіряти гарантії кінцевого використання та реекспорту; проводити перевірки після відвантаження, де це можливо.
• Брокерські та професійні послуги, які виглядають звичайними, але підпадають під дію статті 5n. Уточніть обсяг та винятки перед підписанням.
• Розподіл цінних паперів та коштів клієнтам, що входять до сфери застосування. Забезпечення вбудованих елементів контролю за статтями 5f та 5b у сценарії адаптації та робочі процеси замовлень.
• Угоди щодо судноплавства та енергетики, що стосуються цільових суден або перевалки СПГ. Попереднє уточнення маршрутів та контрагентів; перевірка останніх додатків та розділів поширених запитань.
• Канали криптоактивів, що використовуються для обходу. Перевірка постачальників та гаманців на наявність додатків та червоних прапорців, опублікованих у матеріалах ЄС.

Короткий довідник: основні положення для відображення у ваших контролях

• Ст. 2 та наступні, Регламент 269/2014 — Заморожування активів; заборона на надання коштів/економічних ресурсів особам, що входять до переліку; аналіз власності/контролю.
• Ст. 5b, Регламент 833/2014 — Обмеження щодо депозитів для громадян/резидентів Росії; вузькі винятки.
• Ст. 5f, Регламент 833/2014 — Заборона на продаж переказних цінних паперів у валюті ЄС громадянам/резидентам Росії та організаціям, зареєстрованим у Росії.
• Ст. 5n, Регламент 833/2014 — Заборони на певні професійні послуги (наприклад, аудит, бухгалтерський облік, консалтинг, юридичне консультування у визначених сферах).
• Статті 2, 2a, 2b, 2d, Регламент 833/2014 — Заборони на експорт технологій подвійного використання та передових технологій; пов’язана з цим технічна допомога та заборони на фінансування.
• Нещодавні зміни 2025 року — заходи щодо ЗПГ та цільових суден; відповідне оновлення реєстрів та екранів маршрутизації.

Практичні кроки для читачів, що проживають на Мадейрі

• Оновіть свою оцінку ризиків, щоб відобразити зміни 2025 року (наприклад, розширення ЗПГ, судноплавства, алмазів та предметів розкоші). FinanceRefresh. Оновіть дані перевірки та забезпечте постійний моніторинг клієнтів, кінцевих власників (UBO), суден та товарів.
• Посилити процес адаптації для будь-якого російського нексуса: вимагати громадянство, місце проживання, джерело фінансування, діаграми кінцевого власника (UBO) та підтвердження кінцевого використання.
• Жорстко кодовані блоки для сценаріїв статей 5b та 5f у банківських/інвестиційних системах та системах управління замовленнями.
• Документуйте винятки/ліцензії та зберігайте докази для аудитів.
• Навчіть персонал розпізнавати тривожні сигнали та коли потрібно звернутися до суду для отримання юридичної інформації.
• Регулярно перевіряйте сторінки органів нагляду (ресурси Банку Португалії та ЄС) на наявність оновлень.

Для російських жителів Мадейри: що запитати у своїх постачальників послуг

• Чи порушать мої депозити статтю 5b? Якщо так, чи може застосовуватися виняток?
• Чи можу я купувати цінні папери у валюті ЄС? У статті 5f часто сказано «ні»; попросіть письмову оцінку.
• Чи є якісь із моїх контрагентів або активів у списку? Якщо так, очікуйте заморожування активів та звітності відповідно до Регламенту 269/2014.
• Чи стосуються мене заборони на послуги? Деякі професійні послуги російським організаціям заборонені; обсяг має значення.

Тримайте свої джерела близько до себе

• Регламент 833/2014 (консолідований 20 липня 2025 року) та про внесення змін до Регламенту 2025/2033 (23 жовтня 2025 року).
• Регламент 269/2014 (консолідований 23 жовтня 2025 року) — режим заморожування активів.
• Найчастіші запитання Європейської Комісії — оновлені тематичні набори за 2025 рік (послуги, цільові судна, ЗПГ, банкноти, діаманти, імпорт).
• Банк Португалії — національний інформаційний центр щодо обмежувальних заходів.

Ця стаття є лише інформаційною щодо «Санкцій проти Росії на Мадейрі» та не є юридичною консультацією. Вона узагальнює складні та постійно змінювані правила ЄС, зокрема Регламент (ЄС) № 833/2014 та Регламент (ЄС) № 269/2014, а також пов’язані з ними вказівки станом на 12 листопада 2025 року. Конкретні факти та винятки можуть змінити результати. Завжди звертайтеся за консультацією до спеціаліста щодо санкцій проти Росії на Мадейрі, перш ніж діяти.

MCS

Заснування с Madeira Corporate Services датується 1996 роком. MCS починав як постачальник корпоративних послуг у міжнародному бізнес-центрі Мадейри та швидко став провідною керуючою компанією… Читати далі