Å åpne en bankkonto i Portugal (inkludert i den autonome regionen Madeira og den autonome regionen Azorene), for bedrifter, har blitt en noe byråkratisk og langvarig prosess pga. EUs lover og forskrifter, spesielt for de som ønsker å åpne en bankkonto eksternt.
Til tross for det ovennevnte, er fjernåpning av en bedriftsbankkonto uten tvil en prosess som investorer og gründere må være fullt klar over før de bestemmer seg for å åpne en bankkonto.
Så hvordan åpne en bankkonto i Portugal?
Bortsett fra de forespurte standarddokumentene (dvs.: ID-dokumenter fra hver nasjonalitet som holdes, strømregning, bevis på skattebetalers identifikasjonsnummer i jurisdiksjonen til gjeldende bosted, bevis på forholdet til selskapet som søker om åpning av bankkontoen, forholdet til selskapets ultimate reelle eiere (UBOs), etc...), er portugisiske banker kjent for sin gransking og kan be om tilleggsinformasjon om UBOene som oss:
- signert curriculum vitæ.
- Bevis på stilling som innehas av UBO (dvs.: lønnsslipp som nevner stilling, erklæring fra arbeidsgiver, medlemskort for profesjonsforeningen osv...).
- Sivilstatus
- Bankreferansebrev.
- Latest selvangivelse innlevert i bostedsjurisdiksjonen.
- Andre bevis på kilden til rikdom.
Listen ovenfor er ikke omfattende, og andre typer dokumentasjon kan bli forespurt av bankens compliance-avdeling avhengig av flere (ikke-)relaterte faktorer som: UBOs opprinnelsesjurisdiksjon; UBOs nasjonalitet; konsernstrukturen og/eller lokaliseringen til andre relaterte enheter; selskapets økonomiske aktivitet (cryptocurrency-relaterte aktiviteter er for tiden ikke akseptert for det formål å åpne en bankkonto) blant annet.
Gitt det faktum at det offisielle språket i Portugal er portugisisk, kan banken be om sertifisert (og apostillet) oversettelse av noen eller alle dokumenter. Avhengig av bankens compliance-avdeling kan det hende at dokumenter utstedt på engelsk og/eller spansk ikke trenger oversettelse.
En ting er imidlertid sikkert, selskapet som ønsker å åpne en bankkonto i Portugal må ha økonomiske bånd (og bevise slike bånd) til landet, for eksempel portugisiske kunder eller innlemmelse av søkerselskapet på portugisisk territorium.
I tilfelle selskaper utenfor EU/EØS, eller komplekse selskapskonsernstrukturer som involverer såkalte offshore jurisdiksjoner, kan enhver mangel på økonomiske bånd føre til at banken avslår søknaden om å åpne en bankkonto helt (dette gjelder spesielt for ikke- EU/EØS-bedrifter). Dette vil igjen avhenge av bankens risikovilje/policy.
Sist, men absolutt ikke minst, vil de fleste banker akseptere å igangsette fjernåpning av bankkontoen, men fullføringen av hele prosessen, nemlig underskrift av alle bankskjemaer og tilhørende bankdokumentasjon må skje personlig i en av bankens filialer/kontorer.
Hvis du overholder de ovennevnte reglene eller har ytterligere spørsmål, ikke nøl med å kontakte teamet vårt. MCS har mer enn 20 års erfaring med å hjelpe sine kunder med å åpne en bankkonto i Portugal.
Miguel Pinto-Correia har en mastergrad i internasjonal økonomi og europeiske studier fra ISEG – Lisbon School of Economics & Management og en bachelorgrad i økonomi fra Nova School of Business and Economics. Han er fast medlem av økonomernes orden (Ordem dos Economistas)... Les mer
