Het openen van een bankrekening in Portugal (ook in de Autonome Regio Madeira en de Autonome Regio van de Azoren) voor bedrijven is een wat bureaucratisch en langdurig proces geworden door Wetten van de Europese Unie en regelgeving, vooral voor wie op afstand een bankrekening wil openen.
Ondanks het bovenstaande is het op afstand openen van een zakelijke bankrekening ongetwijfeld een proces waarvan investeerders en ondernemers zich volledig bewust moeten zijn voordat ze besluiten een bankrekening te openen.
Dus hoe open je een bankrekening in Portugal?
Afgezien van de gevraagde standaarddocumenten (d.w.z.: ID-documenten van elke nationaliteit, energierekening, bewijs van identificatienummer van de belastingbetaler in het rechtsgebied van de huidige ingezetene, bewijs van relatie met het bedrijf dat de opening van de bankrekening aanvraagt, relatie met het bedrijf uiteindelijke begunstigden (UBO's), etc...), Portugese banken staan bekend om hun kritische blik en kunnen aanvullende informatie vragen over de UBO's zoals wij:
- Ondertekend curriculum vitae.
- Bewijs van de functie van de UBO (dwz: loonstrook met vermelding van de functie, verklaring van de werkgever, lidmaatschapskaart van de beroepsvereniging, enz…).
- Huwelijkse staat
- Referentiebrief van de bank.
- Latest belastingteruggave gedeponeerd in de jurisdictie van ingezetenschap.
- Andere bewijzen van bron van rijkdom.
Bovenstaande lijst is niet uitgebreid en andere soorten documentatie kunnen door de compliance-afdeling van de bank worden opgevraagd, afhankelijk van verschillende (niet-)gerelateerde factoren zoals: het rechtsgebied van herkomst van de UBO; de nationaliteit van de UBO; de groepsstructuur en/of locatie van andere gerelateerde entiteiten; onder andere de economische activiteit van het bedrijf (cryptocurrency-gerelateerde activiteiten worden momenteel niet geaccepteerd voor het openen van een bankrekening).
Gezien het feit dat de officiële taal in Portugal Portugees is, kan de bank een beëdigde (en voorzien van een apostille) vertaling van sommige of alle documenten vragen. Afhankelijk van de compliance-afdeling van de bank hoeven documenten die in het Engels en/of Spaans zijn uitgegeven mogelijk niet te worden vertaald.
Eén ding is echter zeker: het bedrijf dat een bankrekening in Portugal wil openen, moet economische banden hebben (en dergelijke banden bewijzen) met het land, zoals Portugese klanten of oprichting van het aanvragende bedrijf op Portugees grondgebied.
In het geval van niet-EU/EER-bedrijven, of complexe bedrijfsgroepsstructuren met zogenaamde offshore-jurisdicties, kan elk gebrek aan economische banden ertoe leiden dat de bank de aanvraag voor het openen van een bankrekening helemaal weigert (dit geldt met name voor niet- EU/EER-bedrijven). Dit zal wederom afhangen van de risicobereidheid/het risicobeleid van de bank.
Als laatste, maar zeker niet als minste, accepteren de meeste banken het openen van de bankrekening op afstand, maar de afronding van het hele proces, namelijk het ondertekenen van alle bankformulieren en gerelateerde bankdocumentatie, moet persoonlijk plaatsvinden in een van de filialen/kantoren van de bank.
Indien u aan bovenstaande regels voldoet of nog vragen heeft, aarzel dan niet om contact op te nemen met ons team. MCS heeft meer dan 20 jaar ervaring in het bijstaan van haar klanten bij het openen van een bankrekening in Portugal.
Miguel Pinto-Correia heeft een masterdiploma in internationale economie en Europese studies van ISEG – Lisbon School of Economics & Management en een bachelordiploma in economie van Nova School of Business and Economics. Hij is een permanent lid van de Orde van de Economen (Ordem dos Economistas)… Lees meer
