Membuka akaun bank di Portugal (termasuk di Wilayah Autonomi Madeira dan Wilayah Autonomi Azores), untuk syarikat, telah menjadi proses yang agak birokratik dan panjang kerana undang-undang Kesatuan Eropah dan peraturan, terutamanya bagi mereka yang ingin membuka akaun bank dari jauh.
Walau apa pun di atas, pembukaan jauh akaun bank korporat tanpa ragu-ragu adalah proses yang pelabur dan usahawan mesti sedar sepenuhnya sebelum membuat keputusan untuk membuka akaun bank.
Jadi bagaimana untuk membuka akaun bank di Portugal?
Selain daripada dokumen standard yang diminta (iaitu: dokumen ID daripada setiap kewarganegaraan yang dipegang, bil utiliti, bukti nombor pengenalan pembayar cukai dalam bidang kuasa pemastautin semasa, bukti hubungan dengan syarikat yang memohon pembukaan akaun bank, hubungan dengan syarikat pemilik benefisial muktamad (UBO), dll...), bank Portugis terkenal dengan penelitian mereka dan boleh meminta maklumat tambahan mengenai UBO seperti kami:
- Ditandatangani kandungan kurikulum.
- Bukti jawatan kerja yang dipegang oleh UBO (iaitu: slip gaji yang menyatakan jawatan kerja, penyata daripada majikan, kad keahlian persatuan profesional, dll…).
- Status perkahwinan
- Surat rujukan bank.
- Berita pulangan cukai difailkan dalam bidang kuasa pemastautin.
- Bukti lain sumber kekayaan.
Senarai di atas tidaklah luas dan jenis dokumentasi lain mungkin diminta oleh jabatan pematuhan bank bergantung pada beberapa faktor (tidak berkaitan) seperti: bidang kuasa asal UBO; kewarganegaraan UBO; struktur kumpulan korporat dan/atau lokasi entiti lain yang berkaitan; aktiviti ekonomi syarikat (aktiviti berkaitan mata wang kripto pada masa ini tidak diterima untuk tujuan membuka akaun bank) antara lain.
Memandangkan fakta bahasa rasmi di Portugal adalah bahasa Portugis, bank mungkin meminta terjemahan yang diperakui (dan dimurtadkan) bagi beberapa atau semua dokumen. Bergantung pada dokumen jabatan pematuhan bank yang dikeluarkan dalam bahasa Inggeris dan/atau Sepanyol mungkin tidak memerlukan terjemahan.
Walau bagaimanapun, satu perkara yang pasti, syarikat yang ingin membuka akaun bank di Portugal mesti mempunyai hubungan ekonomi (dan membuktikan hubungan sedemikian) dengan negara itu, seperti pelanggan Portugis atau penubuhan syarikat pemohon di wilayah Portugis.
Dalam kes syarikat bukan EU/EEA, atau struktur kumpulan korporat yang kompleks yang melibatkan, dipanggil, bidang kuasa luar pesisir, sebarang kekurangan hubungan ekonomi boleh menyebabkan bank menolak permohonan untuk membuka akaun bank sama sekali (ini terutama berlaku untuk bukan- syarikat EU/EEA). Ini, sekali lagi, bergantung pada selera risiko/dasar bank.
Akhir sekali, tetapi tidak kurang pentingnya, kebanyakan bank akan menerima memulakan pembukaan jauh akaun bank tetapi penyempurnaan keseluruhan proses, iaitu tandatangan semua borang bank dan dokumentasi bank yang berkaitan mesti berlaku secara peribadi di salah satu cawangan/pejabat bank.
Sekiranya anda mematuhi peraturan yang dinyatakan di atas atau mempunyai sebarang pertanyaan lanjut, jangan teragak-agak untuk menghubungi pasukan kami. MCS mempunyai lebih daripada 20 tahun pengalaman dalam membantu pelanggannya membuka akaun bank di Portugal.
Miguel Pinto-Correia memegang Ijazah Sarjana dalam Ekonomi Antarabangsa dan Pengajian Eropah dari ISEG – Lisbon School of Economics & Management dan Ijazah Sarjana Muda dalam Ekonomi dari Nova School of Business and Economics. Beliau adalah ahli tetap Orde Ahli Ekonomi (Ordem dos Economistas)… Baca lagi
