Bankas konta atvēršana uzņēmumiem Portugālē (tostarp Madeiras autonomajā reģionā un Azoru salu autonomajā reģionā) ir kļuvusi par nedaudz birokrātisku un ilgstošu procesu, jo Eiropas Savienības tiesību akti un noteikumi, īpaši tiem, kas vēlas atvērt bankas kontu attālināti.
Neraugoties uz iepriekš minēto, uzņēmuma bankas konta attālināta atvēršana bez šaubām ir process, kas investoriem un uzņēmējiem ir pilnībā jāapzinās pirms lēmuma pieņemšanas par bankas konta atvēršanu.
Tātad, kā atvērt bankas kontu Portugālē?
Papildus pieprasītajiem standarta dokumentiem (ti: ID dokumenti no katras piederošās pilsonības, komunālo pakalpojumu rēķins, pierādījums par nodokļu maksātāja identifikācijas numuru pašreizējās dzīvesvietas jurisdikcijā, pierādījums par radniecību ar uzņēmumu, kas piesakās bankas konta atvēršanai, saistība ar uzņēmuma galīgie faktiskie īpašnieki (UBO) utt.), Portugāles bankas ir pazīstamas ar savu rūpīgo pārbaudi un var pieprasīt papildu informāciju par UBO, piemēram, mums:
- Parakstīts mācību programmas vitæ.
- Pierādījums par UBO ieņemamo amatu (ti: algas lapiņa, kurā norādīts darba amats, izziņa no darba devēja, profesionālās asociācijas biedra karte utt.).
- Ģimenes stāvoklis
- Bankas atsauces vēstule.
- Latest nodokļu deklarācija iesniegts rezidences jurisdikcijā.
- Citi bagātības avota pierādījumi.
Iepriekš minētais saraksts nav apjomīgs, un bankas atbilstības nodaļa var pieprasīt cita veida dokumentāciju atkarībā no vairākiem (ne)saistītiem faktoriem, piemēram: UBO izcelsmes jurisdikcijas; UBO pilsonība; korporatīvās grupas struktūra un/vai citu saistīto uzņēmumu atrašanās vieta; uzņēmuma saimnieciskā darbība (ar kriptovalūtu saistītās darbības šobrīd netiek pieņemtas bankas konta atvēršanai), cita starpā.
Ņemot vērā to, ka Portugāles oficiālā valoda ir portugāļu, banka var pieprasīt dažu vai visu dokumentu apstiprinātu (un apostilētu) tulkojumu. Atkarībā no bankas atbilstības nodaļas dokumentiem, kas izdoti angļu un/vai spāņu valodā, tulkojums var nebūt vajadzīgs.
Tomēr ir skaidrs, ka uzņēmumam, kas vēlas atvērt bankas kontu Portugālē, ir jābūt ekonomiskām saistībām (un jāpierāda šādas saistības) ar valsti, piemēram, Portugāles klientiem vai pieteikuma iesniedzēja uzņēmuma reģistrācijai Portugāles teritorijā.
Gadījumā, ja uzņēmumi, kas nav ES/EEZ, vai sarežģītas korporatīvās grupas struktūras, kurās ir iesaistītas tā sauktās ārzonu jurisdikcijas, jebkura ekonomisko saišu trūkums var novest pie tā, ka banka vispār atteiks pieteikumu par bankas konta atvēršanu (tas jo īpaši attiecas uz ārpuskopienas valstīm). ES/EEZ uzņēmumi). Tas atkal būs atkarīgs no bankas riska apetītes/politikas.
Visbeidzot, bet noteikti ne mazāk svarīgi, vairums banku pieņems bankas konta attālinātas atvēršanas uzsākšanu, taču visa procesa pabeigšana, proti, visu bankas veidlapu parakstīšana un saistītā bankas dokumentācija ir jānotiek personīgi kādā no bankas filiālēm/birojām.
Ja ievērojat iepriekš minētos noteikumus vai jums ir kādi papildu jautājumi, sazinieties ar mūsu komandu. MCS ir vairāk nekā 20 gadu pieredze, palīdzot saviem klientiem atvērt bankas kontu Portugālē.
Miguel Pinto-Correia ieguvis maģistra grādu starptautiskajā ekonomikā un Eiropas studijās Lisabonas Ekonomikas un vadības augstskolā (ISEG) un bakalaura grādu ekonomikā Nova School of Business and Economics. Viņš ir Ekonomistu ordeņa (Ordem dos Economistas) pastāvīgais loceklis… Vairāk
