Banko sąskaitos atidarymas Portugalijoje (įskaitant Madeiros autonominį regioną ir Azorų salų autonominį regioną) įmonėms tapo šiek tiek biurokratišku ir ilgu procesu, nes Europos Sąjungos teisės aktai ir nuostatai, ypač norintiems atsidaryti banko sąskaitą nuotoliniu būdu.
Nepaisant to, kas išdėstyta aukščiau, įmonės banko sąskaitos atidarymas nuotoliniu būdu yra procesas, kurį investuotojai ir verslininkai turi žinoti prieš nuspręsdami atidaryti banko sąskaitą.
Taigi, kaip atsidaryti banko sąskaitą Portugalijoje?
Be reikalaujamų standartinių dokumentų (ty: kiekvienos turimos pilietybės asmens tapatybės dokumentai, komunalinių paslaugų sąskaita, mokesčių mokėtojo identifikavimo numerio įrodymas esamos gyvenamosios vietos jurisdikcijoje, įrodymas apie ryšį su įmone, prašančia atidaryti banko sąskaitą, ryšys su įmone galutiniai tikrieji savininkai (UBO) ir kt.), Portugalijos bankai yra žinomi dėl savo kruopštumo ir gali prašyti papildomos informacijos apie UBO, pavyzdžiui, mus:
- Pasirašyta gyvenimo aprašymas.
- UBO užimtos pareigos įrodymas (ty darbo užmokesčio lapelis, kuriame nurodyta darbo vieta, darbdavio pažyma, profesinės asociacijos nario kortelė ir kt.).
- Vedybinis statusas
- Banko informacinis laiškas.
- Naujausi mokesčių grąžinimas paduotas gyvenamosios vietos jurisdikcijoje.
- Kiti turto šaltinio įrodymai.
Aukščiau pateiktas sąrašas nėra platus, todėl banko atitikties skyrius gali paprašyti kitų dokumentų, atsižvelgiant į kelis (ne)susijusius veiksnius, pavyzdžiui: UBO kilmės jurisdikciją; UBO pilietybė; įmonių grupės struktūra ir (arba) kitų susijusių subjektų vieta; įmonės ūkinė veikla (susijusi su kriptovaliuta veikla šiuo metu nepriimama banko sąskaitos atidarymo tikslais), be kita ko.
Atsižvelgiant į tai, kad oficiali kalba Portugalijoje yra portugalų, bankas gali paprašyti patvirtinto (ir apostiliuoto) kai kurių arba visų dokumentų vertimo. Priklausomai nuo banko atitikties skyriaus dokumentų, išduotų anglų ir (arba) ispanų kalbomis, vertimo gali nereikėti.
Tačiau vienas dalykas yra aiškus, kad įmonė, norinti atidaryti banko sąskaitą Portugalijoje, turi turėti ekonominių ryšių (ir įrodyti tokius ryšius) su šalimi, pavyzdžiui, klientai iš Portugalijos arba paraišką pateikusios įmonės steigimas Portugalijos teritorijoje.
Ne ES/EEE esančioms įmonėms arba sudėtingoms įmonių grupių struktūroms, apimančioms vadinamąsias ofšorines jurisdikcijas, bet koks ekonominių ryšių trūkumas gali lemti tai, kad bankas gali visiškai atmesti prašymą atidaryti banko sąskaitą (tai ypač pasakytina apie ne ES/EEE įmonės). Tai vėlgi priklausys nuo banko rizikos apetito / politikos.
Paskutinis, bet tikrai ne mažiau svarbus dalykas, dauguma bankų sutiks inicijuoti banko sąskaitos atidarymą nuotoliniu būdu, tačiau visas procesas, ty visų banko formų ir susijusių banko dokumentų pasirašymas, turi įvykti asmeniškai viename iš banko filialų / biurų.
Jei laikotės aukščiau paminėtų taisyklių arba turite daugiau klausimų, nedvejodami susisiekite su mūsų komanda. MCS turi daugiau nei 20 metų patirtį padedant savo klientams atidaryti banko sąskaitą Portugalijoje.
Miguel Pinto-Correia įgijo tarptautinės ekonomikos ir Europos studijų magistro laipsnį Lisabonos ekonomikos ir vadybos mokykloje ISEG ir ekonomikos bakalauro laipsnį Nova School of Business and Economics. Jis yra nuolatinis Ekonomistų ordino (Ordem dos Economistas) narys… Skaityti daugiau
