마데이라에서 러시아에 대한 제재를 간략히 살펴보자: EU의 제재 마데이라에는 유럽 연합의 다른 지역과 마찬가지로 적용됩니다. 가장 중요한 두 가지 핵심 원칙은 다음과 같습니다. (1) 2025년까지 개정된 이사회 규정(EU) 833/2014호에 따른 부문별 제한, (2) 2014년 이사회 규정(EU) 269/2014호에 따른 자산 동결 조치. MIBC(마데이라 은행)의 허가를 받은 회사를 포함한 마데이라 기업은 고객, 거래 상대방, 최종 수익자(UBO)를 심사하고 자산 동결 및 거래 통제를 시행해야 합니다. 마데이라에 거주하는 러시아 국민은 예외가 적용되지 않는 한 은행 업무 한도, 증권 판매 제한, 서비스 금지 등의 제재를 받습니다.
마데이라에서 러시아에 대한 제재: 왜 이것이 중요한가?
마데이라는 EU의 가장 외곽 지역입니다. 따라서 EU의 제재는 이 지역에 직접 적용되며 은행, 보험사, 펀드, 기업 서비스 제공업체, 법률 및 회계 법인, 부동산 중개인, 무역 회사 등 모든 사업자에게 구속력을 가집니다. 여기에는 마데이라 국제 비즈니스 센터(MIBC)의 허가를 받은 사업체도 포함되며, 이들은 EU 승인 세금 규정의 혜택을 받지만 모든 EU 제한 조치를 준수해야 합니다.
2025년 10월, EU는 제19차 규제 패키지를 채택하여 규정 833/2014를 개정했습니다. 이 개정안에는 LNG 관련 조치와 추가적인 금융, 무역 및 운송 제한이 포함되었습니다. 마데이라의 규정 준수 프로그램은 이러한 변경 사항을 즉시 반영해야 합니다.
법적 기반: 두 가지 핵심 EU 규정
- 부문별/경제적 조치: 이사회 규정(EU) 제833/2014호(2025년 7월 20일까지 통합, 2025년 10월 23일 추가 개정). 무역, 금융, 운송 및 서비스(예: 이중 용도, 첨단 기술, 에너지, 해운 및 전문 서비스)에 제한을 부과합니다.
- 자산 동결 및 상장: 이사회 규정(EU) 제269/2014호(2025년 10월 23일 통합). 이 규정은 상장된 사람들의 자금 및 경제적 자원을 동결하도록 규정하고, 그러한 자금 또는 자원을 그들에게 직간접적으로 제공하는 것을 금지합니다.
실제적인 해석을 위해 유럽 위원회 FAQ는 권위 있는 지침을 제공합니다(법적 구속력은 없지만 감독자와 회사에서 널리 신뢰함).
마데이라 기업이 해야 할 일
스크리닝 및 자산 동결 통제
고객, 거래상대방, UBO 및 선박을 규정 269/2014에 따른 현행 EU 목록 및 규정 833/2014에 따른 부문별 부록과 대조하여 조사하십시오. 일치하는 사항이 발견되면 자금을 동결하고 거래를 차단한 후, 관련 당국에 보고하십시오.
포르투갈 중앙은행은 감독 대상 기관에 대한 동결 조치와 모니터링 의무의 중요성을 강조합니다. 다른 포르투갈 감독기관(예: CMVM/ASF)도 자국 금융 부문에 대해 유사한 기대를 재확인했습니다.
예금 한도 및 지급(제5조 b항)
EU 금융기관은 러시아 국민 또는 러시아 거주민(EU/EEA/스위스 국민 또는 거주 허가 소지자 등 일부 예외 제외)으로부터 100,000만 유로를 초과하는 신규 예금을 받아서는 안 됩니다. 금융기관별 누적 잔액을 모니터링하고, 예외 적용 범위를 좁게 적용해야 합니다.
증권 제한(제5조f항)
EU 사업자는 EU 회원국 통화로 표시된 증권을 러시아 국민/거주자 또는 러시아에 설립된 법인에 판매하거나 양도할 수 없습니다. 이러한 개인이 소유한 비러시아 법인과 거래할 때는 각별한 주의가 필요하며, 더욱 철저한 실사가 요구됩니다.
서비스 금지(제5조 n항 및 관련 조항)
회계, 감사, 컨설팅, 비즈니스/경영 컨설팅, IT 컨설팅, 법률 자문 등 특정 형태의 서비스를 러시아 법인에 제공하는 것은 금지되어 있습니다. 단, 예외 사항이 적용됩니다. 마데이라 소재 기업은 서비스 카탈로그를 제5n조 및 FAQ에 따라 작성해야 합니다.
무역 및 운송 조치(선택된 사례)
규정 833/2014에 따른 주요 금지 사항에는 이중 용도 및 첨단 기술 수출, 사치품 제한, 철강에 대한 특별 조치, 해상 운송 물품 및 기술 등이 포함됩니다. 또한, 2025년에는 LNG 관련 제한 및 특정 선박 통제가 시행될 예정입니다. 계약이나 용선 계약 체결 전에 물품 코드와 선박 목록을 검토해야 합니다.
상대방 및 라우팅 위험
우회 수법에 주의하십시오. 러시아 외부의 위장 회사 이용, 제3국을 통한 재수출, 환적, 그리고 부속서의 표적이 된 암호자산 제공업체 이용 등이 있습니다. 공급망 및 결제에 대한 경로 확인, 최종 용도 설명, 위험 신호 워크플로를 구현하십시오.
마데이라에 거주하는 러시아인들이 알아야 할 사항
은행 및 예금
EU/EEA/스위스 국적 또는 거주 자격이 없는 러시아 국민의 경우, 포르투갈 은행은 명시된 예외 사항이 적용되지 않는 한, 기관당 100,000만 유로를 초과하는 신규 예금을 거부해야 합니다. 기존 잔액은 기준 금액 및 적용 가능한 예외 사항을 기준으로 모니터링되어야 합니다. 고객은 강화된 실사 및 정기적인 정보 요청이 있을 수 있습니다.
EU 통화 증권에 대한 투자
EU 기업들은 러시아 국민/거주자 및 러시아 법인에 EU 통화로 양도 가능한 증권을 판매하는 것이 금지되어 있습니다. 포트폴리오 조정은 종종 위원회에 대한 사안별 법적 검토를 요구합니다.
서비스에 대한 액세스
러시아 법인에 대한 일부 전문 서비스 제공은 금지되어 있습니다. 개인에 대한 개인 서비스 제공은 여전히 가능하지만, 서비스 제공자는 자산 동결의 범위, 예외 및 잠재적 위험을 확인해야 합니다. 고객은 자금 출처에 대한 심사 및 통제를 예상해야 합니다.
자산 동결 노출
개인이 규정 269/2014에 따라 등록된 경우, EU 내 모든 자금 및 경제적 자원은 동결되어야 하며, 어떠한 자금이나 자원도 제공될 수 없습니다. 중개인을 통한 소유권 또는 통제권은 여전히 동결의 원인이 될 수 있습니다.
마데이라에서 러시아에 대한 제재: 구체적인 준수 기대
거버넌스, 정책 및 교육
경영진이 승인한 공식 제재 정책을 채택하십시오. 심사, 에스컬레이션 및 보고에 대한 역할을 정의하십시오. 프런트 오피스, 운송/물류 및 재무 담당자에게 EU 부속서 참조 및 FAQ 업데이트를 인지하도록 교육하십시오. 포르투갈의 공개 지침은 체계적인 내부 통제의 필요성을 강조합니다.
KYC/UBO 및 스크리닝 주기
- 온보딩 시와 실질적인 변경 사항(소유권, 통제권, 수혜자 또는 무역 경로 포함)이 있을 때 KYC를 수행합니다.
- 온보딩 시와 그 이후에도 계속해서 화면 이름, 선박 및 엔터티를 표시합니다.
- 규정 269/2014 관행에 맞춰 문서화된 통제 테스트를 통해 신탁 및 국경 간 구조를 포함한 실질적 소유권 계층을 파악합니다.
거래 제어 및 지불
- 계약을 체결하기 전에 상품 코드와 서비스 범위 검사를 적용하세요.
- 지불을 위해 상대방, 은행, 경로 및 목적을 확인하고, 나열된 사람에게 공개된 모든 위험을 차단하고 필요에 따라 보고합니다.
- 해상 및 항공 거래의 경우, 2025년에 도입된 대상 선박 목록, 보험 제한 사항, LNG 환적 규정을 확인하세요.
포르투갈의 보고 및 감독
감독 대상 기업은 포르투갈 중앙은행 및 부문별 감독기관의 지시에 따라 동결 및 위반 사항을 관할 당국에 보고해야 합니다. 스크리닝 히트, 에스컬레이션, 법적 분석, 허가 및 거부에 대한 감사 추적 기록을 보관하십시오.
마데이라 사업자를 위한 선택된 고위험 지역
- 제3국을 경유하는 이중 용도/첨단 기술 판매. 최종 사용 및 재수출 보증을 검증하고, 가능한 경우 선적 후 점검을 실시합니다.
- 일상적으로 보이지만 제5n조에 해당하는 중개 및 전문 서비스. 서명하기 전에 범위와 예외 사항을 확인하십시오.
- 범위 내 고객에게 증권 및 자금을 배분합니다. 제5조 f항 및 제5조 b항에 대한 통제가 온보딩 스크립트 및 주문 워크플로에 포함되어 있는지 확인합니다.
- 대상 선박 또는 LNG 환적과 관련된 해운 및 에너지 거래. 항로 및 거래 상대방을 사전 승인하고, 최신 부록 및 FAQ를 확인하세요.
- 우회에 사용되는 암호자산 채널. EU 자료에 발표된 부록 및 위험 표시에 따라 제공업체와 지갑을 검사합니다.
빠른 참조: 컨트롤에 매핑할 기본 조항
- 제2조 이하, 규정 269/2014 - 자산 동결; 상장인에게 자금/경제 자원 제공 금지; 소유권/통제 분석.
- 제5조 b항, 규정 833/2014 — 러시아 국민/거주자에 대한 예금 제한; 극히 일부 예외.
- 제5조 f항, 규정 833/2014 - 러시아 국민/거주자 및 러시아에 설립된 기관에 대한 EU 통화 양도 가능 증권 판매 금지.
- 제5n조, 규정 833/2014 - 특정 전문 서비스(예: 감사, 회계, 컨설팅, 정의된 범위의 법률 자문)에 대한 금지 사항.
- 제2조, 제2a조, 제2b조, 제2d조, 제833/2014호 규정 - 이중 용도 및 첨단 기술에 대한 수출 금지; 관련 기술 지원 및 자금 조달 금지.
- 최근 2025년 개정 사항 - LNG 및 대상 선박 조치; 이에 따라 등록 및 경로 화면을 업데이트합니다.
마데이라에 거주하는 독자를 위한 실용적인 단계
- 2025년 변화(예: LNG, 해운, 다이아몬드 및 사치품 확장)를 반영하여 위험 평가를 업데이트하십시오. 금융: 스크리닝 데이터를 최신화하고 고객, UBO, 선박 및 상품에 대한 지속적인 모니터링을 보장하십시오.
- 러시아 넥서스에 대한 온보딩을 강화합니다. 국적, 거주지, 자금 출처, UBO 차트, 최종 사용 증명을 요구합니다.
- 은행/투자 및 주문 관리 시스템의 제5b조 및 제5f조 시나리오에 대한 하드코딩 블록입니다.
- 면제/면허에 대한 문서화를 실시하고 감사를 위해 증거를 보관하세요.
- 직원들에게 위험 신호를 인식하는 방법과 법적 검토를 위해 언제 상부에 보고해야 하는지에 대한 교육을 실시합니다.
- 정기적으로 감독자 페이지(포르투갈 중앙은행 및 EU 자료)를 확인하여 최신 정보를 확인하세요.
마데이라에 거주하는 러시아인 거주자를 위한 서비스 제공자에게 질문해야 할 사항
- 제 예금이 제5조 b항에 위배되나요? 그렇다면 예외가 적용될 수 있나요?
- EU 통화 증권을 매수할 수 있나요? 제5조 f항에는 종종 '매수 불가'라고 명시되어 있습니다. 서면 평가를 요청하세요.
- 제 거래상대방이나 자산이 등록되어 있습니까? 그렇다면, 규정 269/2014에 따라 자산 동결 및 보고가 이루어질 것으로 예상됩니다.
- 서비스 금지 조치가 저에게도 영향을 미치나요? 러시아 기관에 대한 일부 전문 서비스는 금지되어 있으며, 범위가 중요합니다.
출처를 가까이 두세요
- 규정 833/2014(2025년 7월 20일 통합) 및 규정 2025/2033(2025년 10월 23일 개정).
- 규정 269/2014(2025년 10월 23일 통합) - 자산 동결 제도.
- 유럽 위원회 FAQ - 2025년 주제별 세트(서비스, 대상 선박, LNG, 지폐, 다이아몬드, 수입) 업데이트됨.
- 포르투갈 중앙은행 - 제한 조치에 대한 국가 지침 허브.
본 문서는 "마데이라의 러시아 제재"에 대한 정보 제공만을 목적으로 하며, 법률 자문으로 간주되지 않습니다. 본 문서는 복잡하고 지속적으로 변화하는 EU 규정, 특히 EU 규정 833/2014호와 EU 규정 269/2014호, 그리고 2025년 11월 12일 기준 관련 지침을 요약한 것입니다. 구체적인 사실과 예외 사항은 결과를 바꿀 수 있습니다. 조치를 취하기 전에 항상 마데이라의 러시아 제재에 대한 전문가의 조언을 구하십시오.
창립 Madeira Corporate Services 1996 년으로 거슬러 올라갑니다. MCS 마데이라 국제 비즈니스 센터에서 기업 서비스 제공자로 시작하여 빠르게 선도적인 관리 회사로 성장했습니다… 더보기
