포르투갈 마데이라 섬의 경험 많은 회계사로서 우리는 포르투갈 세금이 외국인들에게 얼마나 압도적으로 보일 수 있는지 직접 목격했습니다. 우리는 또한 해당 국외 거주자가 그들과 그들의 사업을 위해 세금 절감을 극대화하도록 도왔습니다. 포르투갈 세금 시스템은 복잡할 수 있지만 올바른 지식과 전략을 통해 상당한 포르투갈 세금 절감을 달성할 수 있습니다. 이 기사에서는 포르투갈 세금 시스템 이해, 세금 절약 기회, 피해야 할 일반적인 실수 및 숙련된 회계사와 협력하는 것의 중요성에 대한 통찰력을 공유합니다.
포르투갈 세금 소개
포르투갈은 조세 친화적인 국가로 유명합니다. 그러나 다양한 유형의 세금과 세금 계산 방법을 이해하는 것이 중요합니다. 포르투갈의 주요 세금은 다음과 같습니다.
- 개인 소득세(PIT): 이 세금은 개인의 소득을 기준으로 하며 14.5%에서 48%까지 점진적으로 계산됩니다. PIT는 매년 지급되며 제출 마감일은 일반적으로 XNUMX월입니다.
- 법인 소득세(CIT): 이 세금은 기업에 적용되며 회사 이익을 기준으로 합니다. 표준 세율은 21%이지만 중소기업의 경우 세율이 감면됩니다. 또한 마데이라에서 운영되는 회사는 14,7% 또는 5% 법인세율.
- 부가가치세(VAT): 이 세금은 판매세와 유사하며 대부분의 상품과 서비스에 적용됩니다. 표준 세율은 23%이지만 일부 품목은 세율이 낮아졌습니다. 마데이라 섬에서는 표준 세율이 22%입니다.
세금 절감 극대화의 이점
포르투갈에서 세금 절약을 극대화하면 상당한 이점을 얻을 수 있습니다. 개인에게 이것은 지출하거나 저축할 돈이 더 많다는 것을 의미합니다. 기업의 경우 이는 성장과 발전에 투자할 수 있는 더 많은 자원을 확보하는 것을 의미합니다. 또한 절세 기회를 활용하면 재정적 스트레스를 줄이고 전반적인 재정적 복지를 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.
포르투갈 세금 시스템의 이해
포르투갈 세금 시스템은 복잡할 수 있지만 기본 사항을 이해하면 세금 절감 효과를 크게 높일 수 있습니다. 이해해야 할 주요 측면 중 하나는 세금 거주입니다. 포르투갈에서는 개인이 특정 연도에 183일 이상 국가에서 체류하거나 포르투갈에 영구 거주지가 있는 경우 세금 거주자로 간주됩니다. 세금 거주자는 전 세계 소득에 대해 PIT가 적용되는 반면 비거주자는 포르투갈에서 얻은 소득에 대해서만 PIT가 적용됩니다.
이해해야 할 또 다른 중요한 측면은 세금 공제입니다. 포르투갈은 의료비, 교육비 및 자선 기부금을 포함하여 개인과 기업을 위한 다양한 공제를 제공합니다. 일년 내내 이러한 비용을 추적하고 포르투갈 세금 목적으로 적절하게 문서화하는 것이 중요합니다.
개인을 위한 포르투갈 세금 및 저축 기회
포르투갈에서는 개인이 이용할 수 있는 여러 절세 기회가 있습니다. 한 가지 옵션은 세금 혜택을 제공하고 은퇴 후 재정적 안정을 확보하는 데 도움이 되는 포르투갈 연금 계획에 투자하는 것입니다. 또 다른 옵션은 다음을 활용하는 것입니다. 비정규 거주자(NHR) 포르투갈로 이주하는 외국인 거주자에게 상당한 세금 면제를 제공하는 조세 제도.
또한 포르투갈은 부동산 소유자에게 여러 세금 인센티브를 제공하므로 개인은 부동산 투자를 고려할 수 있습니다.
기업을 위한 절세 기회
포르투갈의 기업은 또한 여러 절세 기회를 활용할 수 있습니다. 한 가지 옵션은 세금 공제 및 면제를 제공하는 연구 개발에 투자하는 것입니다. 또 다른 옵션은 특허 또는 기타 지적 재산권을 보유한 회사에 세금 혜택을 제공하는 Patent Box 제도를 활용하는 것입니다.
또한 기업은 녹색 투자 또는 저밀도 지역에 대한 투자에 대한 세금 인센티브 활용을 고려할 수 있으며 이는 지속 가능한 성장과 개발을 촉진하는 데 도움이 될 수 있습니다.
외국인을 위한 세금 계획 전략
포르투갈의 국외 거주자는 고유한 세금 문제에 직면하지만 올바른 계획 전략을 통해 상당한 세금 절감을 달성할 수 있습니다. 한 가지 중요한 전략은 수입과 지출을 적절하게 문서화하는 것입니다. 특히 수입이 여러 국가에서 발생하는 경우 더욱 그렇습니다. 또 다른 전략은 이중 과세를 피하기 위해 포르투갈과 다른 국가 간의 조세 조약을 이용하는 것입니다.
또한 외국인은 포르투갈로 이주하는 외국인 거주자에게 상당한 세금 혜택을 제공하는 NHR 세금 제도 활용을 고려할 수 있습니다. 경험이 풍부한 회계사와 협력하여 개별 상황에 가장 적합한 세금 계획 전략을 찾는 것이 중요합니다.
피해야 할 일반적인 세금 실수
개인과 기업은 포르투갈에서 흔히 발생하는 몇 가지 세금 실수를 피해야 합니다. 한 가지 실수는 비용과 공제액을 제대로 문서화하지 못하는 것인데, 이는 세금 절감을 놓칠 수 있습니다. 또 다른 실수는 제때 세금을 신고하지 않는 것인데, 이는 벌금과 이자가 발생할 수 있습니다.
또한 기업은 적절한 회계 기록을 유지하지 못하거나 VAT 요구 사항을 준수하지 않아 상당한 벌금과 법적 문제가 발생할 수 있습니다.
경험이 풍부한 회계사와 함께 일하기
경험이 풍부한 회계사와 협력하는 것은 포르투갈에서 세금 절감을 극대화하는 데 필수적입니다. 지식이 풍부한 회계사는 세금 절감 기회를 식별하고 효과적인 세금 계획 전략을 개발하며 포르투갈 세법 및 규정을 준수하도록 도울 수 있습니다.
또한 경험이 풍부한 회계사는 재무 계획, 투자 전략, 비즈니스 성장 및 개발에 대한 귀중한 조언을 제공할 수 있습니다.
절세를 위한 회계 서비스
우리의 MCS 개인과 기업이 세금 절감을 극대화하도록 도울 수 있습니다. 이러한 서비스에는 세금 계획 및 준비, 감사 및 규정 준수, 재무 컨설팅 및 비즈니스 자문 서비스가 포함됩니다.
회계법인을 선택하는 것이 중요합니다. 증명 된 트랙 기록 포르투갈 세금 시스템의 성공과 경험.
결론
포르투갈에서 세금 절약을 극대화하려면 세금 시스템, 세금 절약 기회에 대한 지식 및 효과적인 계획 전략에 대한 철저한 이해가 필요합니다. 경험이 풍부한 회계사와 협력하고 올바른 절세 기술을 활용함으로써 개인과 기업은 상당한 재정적 이익을 달성하고 전반적인 재정적 복지를 개선할 수 있습니다.
Miguel Pinto-Correia ISEG(리스본 경제 경영 대학)에서 국제 경제 및 유럽 연구 석사 학위를, Nova 경영 경제 대학에서 경제학 학사 학위를 취득했습니다. 그는 경제학자 훈장(Ordem dos Economistas)의 영구 회원입니다. 자세히 보기
