Պորտուգալիայում (ներառյալ Մադեյրայի ինքնավար մարզում և Ազորյան կղզիների ինքնավար մարզում) բանկային հաշիվ բացելը ընկերությունների համար դարձել է բյուրոկրատական և երկարատև գործընթաց՝ պայմանավորված. Եվրամիության օրենքները և կանոնակարգերը, հատկապես նրանց համար, ովքեր ցանկանում են հեռակա կարգով բանկային հաշիվ բացել:
Չնայած վերը նշվածին, կորպորատիվ բանկային հաշվի հեռակա բացումը, անկասկած, գործընթաց է, որը ներդրողները և ձեռնարկատերերը պետք է լիովին տեղյակ լինեն բանկային հաշիվ բացելու որոշում կայացնելուց առաջ:
Այսպիսով, ինչպես բացել բանկային հաշիվ Պորտուգալիայում:
Բացի պահանջվող ստանդարտ փաստաթղթերից (այսինքն՝ անձը հաստատող փաստաթղթեր յուրաքանչյուր քաղաքացիությունից, կոմունալ վճարումներ, ընթացիկ բնակության վայրում գտնվող հարկ վճարողի նույնականացման համարի ապացույց, բանկային հաշիվ բացելու համար դիմող ընկերության հետ հարաբերությունների ապացույց, ընկերության հետ հարաբերություններ վերջնական շահառու սեփականատերերը (UBOs) և այլն…), Պորտուգալական բանկերը հայտնի են իրենց վերահսկողությամբ և կարող են պահանջել լրացուցիչ տեղեկություններ UBO-ների վերաբերյալ, ինչպիսիք են մեզ՝
- Ստորագրված է ուսումնական կենսագրություն.
- UBO-ի կողմից զբաղեցրած աշխատանքային դիրքի ապացույց (այսինքն՝ վճարման կտրոն, որտեղ նշվում է աշխատանքի դիրքը, գործատուի քաղվածքը, մասնագիտական ասոցիացիայի անդամության քարտը և այլն…):
- Ընտանեկան կարգավիճակը:
- Բանկի տեղեկանք.
- ամենավերջին հարկի վերադարձը ներկայացվել է բնակության վայրում:
- Հարստության աղբյուրի այլ ապացույցներ.
Վերոնշյալ ցանկը ծավալուն չէ, և այլ տեսակի փաստաթղթեր կարող են պահանջվել բանկի համապատասխանության բաժնի կողմից՝ կախված մի քանի (ոչ) առնչվող գործոններից, ինչպիսիք են՝ UBO-ի ծագման իրավասությունը. UBO-ի ազգությունը; այլ հարակից կազմակերպությունների կորպորատիվ խմբի կառուցվածքը և/կամ գտնվելու վայրը. ընկերության տնտեսական գործունեությունը (կրիպտոարժույթի հետ կապված գործունեությունը ներկայումս չի ընդունվում բանկային հաշիվ բացելու նպատակով) ի թիվս այլոց:
Հաշվի առնելով այն փաստը, որ Պորտուգալիայում պաշտոնական լեզուն պորտուգալերենն է, բանկը կարող է պահանջել որոշ կամ բոլոր փաստաթղթերի վավերացված (և ապոստիլացված) թարգմանությունը: Կախված բանկի համապատասխանության բաժնից, անգլերեն և/կամ իսպաներեն լեզուներով տրված փաստաթղթերը կարող են թարգմանության կարիք չունենալ:
Այնուամենայնիվ, մի բան հաստատ է, որ ընկերությունը, որը ցանկանում է բանկային հաշիվ բացել Պորտուգալիայում, պետք է տնտեսական կապեր ունենա (և ապացուցի այդպիսի կապերը) երկրի հետ, ինչպիսիք են պորտուգալացի հաճախորդները կամ հայտատու ընկերության հիմնադրումը Պորտուգալիայի տարածքում:
Այն դեպքում, երբ ոչ ԵՄ/ԵՏՄ ընկերություններ, կամ բարդ կորպորատիվ խմբային կառույցներ, որոնք ներառում են, այսպես կոչված, օֆշորային իրավասություններ, տնտեսական կապերի բացակայությունը կարող է հանգեցնել նրան, որ բանկը ընդհանրապես մերժի բանկային հաշիվ բացելու դիմումը (սա հատկապես ճիշտ է ոչ ԵՄ/ԵՏՄ ընկերություններ): Սա ևս մեկ անգամ կախված կլինի բանկի ռիսկային ախորժակից/քաղաքականությունից:
Վերջին, բայց, իհարկե, ոչ պակաս կարևորը, բանկերի մեծամասնությունը կընդունի բանկային հաշվի հեռակա բացման նախաձեռնությունը, սակայն ամբողջ գործընթացի վերջնականացումը, այն է` բոլոր բանկային ձևաթղթերի ստորագրումը և համապատասխան բանկային փաստաթղթերը պետք է անձամբ կատարվեն բանկի մասնաճյուղերից/գրասենյակներից մեկում:
Եթե դուք հետևեք վերը նշված կանոններին կամ ունեք որևէ այլ հարց, մի հապաղեք կապ հաստատել մեր թիմի հետ: MCS ունի ավելի քան 20 տարվա փորձ՝ աջակցելու իր հաճախորդներին Պորտուգալիայում բանկային հաշիվ բացելու հարցում:
Miguel Pinto-Correia ունի միջազգային տնտեսագիտության և եվրոպական ուսումնասիրությունների մագիստրոսի կոչում ISEG-ից՝ Լիսաբոնի տնտեսագիտության և կառավարման դպրոցից և բակալավրի կոչում տնտեսագիտության ոլորտում Նովա բիզնեսի և տնտեսագիտության դպրոցից: Նա Տնտեսագետների շքանշանի (Ordem dos Economistas) մշտական անդամ է… Կարդալ ավելին
