A bankszámla nyitása Portugáliában (beleértve a Madeira Autonóm Régiót és az Azori-szigetek Autonóm Régióját is) a vállalatok számára kissé bürokratikus és hosszadalmas folyamattá vált, mivel Európai Uniós törvények és előírásoknak, különösen azoknak, akik távolról szeretnének bankszámlát nyitni.
A fentiek ellenére a vállalati bankszámla távoli nyitása kétségtelenül olyan folyamat, amellyel a befektetőknek és a vállalkozóknak teljes mértékben tisztában kell lenniük, mielőtt bankszámlanyitás mellett döntenek.
Tehát hogyan lehet bankszámlát nyitni Portugáliában?
A kért szabványos okmányokon kívül (pl.: minden állampolgársághoz tartozó személyazonosító okmány, közüzemi számla, a mindenkori tartózkodási hely szerinti adózói azonosító szám igazolása, a bankszámlanyitást kérő céggel való rokonság igazolása, a céggel való kapcsolat végső haszonélvezők (UBO-k), stb.), a portugál bankok az ellenőrzésükről ismertek, és további információkat kérhetnek az UBO-król, például mi:
- aláírt önéletrajz.
- Az UBO által betöltött munkakör igazolása (pl. fizetési szelvény a munkakör megjelölésével, munkáltatói nyilatkozat, szakmai szövetségi tagsági kártya stb.).
- Családi állapot
- Banki referencialevél.
- Legújabb adóvisszatérítés a lakóhely szerinti illetékességbe iktatták be.
- A gazdagság forrásának egyéb bizonyítékai.
A fenti lista nem terjedelmes, és a bank megfelelőségi osztálya más típusú dokumentumokat is kérhet számos (nem) kapcsolódó tényezőtől függően, mint például: az UBO származási joghatósága; az UBO állampolgársága; a vállalati csoport felépítése és/vagy más kapcsolódó jogalanyok elhelyezkedése; a társaság gazdasági tevékenysége (a kriptovalutával kapcsolatos tevékenység jelenleg bankszámlanyitás céljából nem elfogadott) többek között.
Tekintettel arra, hogy Portugáliában a hivatalos nyelv a portugál, a bank kérheti néhány vagy az összes dokumentum hiteles (és apostillel ellátott) fordítását. A bank megfelelőségi osztályától függően előfordulhat, hogy az angol és/vagy spanyol nyelven kiadott dokumentumokat nem kell fordítani.
Egy azonban biztos, hogy a Portugáliában bankszámlát nyitni kívánó vállalatnak gazdasági kapcsolatokkal (és bizonyítaniuk kell) az országgal, például portugál ügyfelekkel vagy a kérelmező cég portugál területen történő bejegyzésével kell rendelkeznie.
Az EU-n/EGT-n kívüli vállalatok, vagy az úgynevezett offshore joghatóságokat magában foglaló összetett vállalati csoportstruktúrák esetében a gazdasági kapcsolatok hiánya oda vezethet, hogy a bank teljes mértékben elutasítja a bankszámlanyitási kérelmet (ez különösen igaz a nem bankszámlákra). EU/EGT vállalatok). Ez ismét a bank kockázatvállalási hajlandóságától/politikájától függ.
Végül, de nem utolsósorban a legtöbb bank elfogadja a bankszámlanyitás távnyitásának kezdeményezését, de a teljes folyamat lezárását, azaz az összes banki nyomtatvány aláírását és a kapcsolódó banki dokumentációt személyesen kell megtörténni a bank fiókjaiban/irodáiban.
Ha betartja a fent említett szabályokat, vagy bármilyen további kérdése van, ne habozzon kapcsolatba lépni csapatunkkal. MCS több mint 20 éves tapasztalattal rendelkezik abban, hogy segítse ügyfeleit bankszámla nyitásában Portugáliában.
Miguel Pinto-Correia nemzetközi közgazdaságtanból és európai tanulmányokból szerzett mesterfokozatot az ISEG – Lisbon School of Economics & Management-en, valamint közgazdasági alapdiplomát a Nova School of Business and Economics-ban. A Közgazdászok Rendjének (Ordem dos Economistas) állandó tagja… Tovább
