Is próiseas fada maorlathach agus fada anois é cuntas bainc a oscailt sa Phortaingéil (lena n-áirítear i Réigiún Uathrialach Mhaidéara agus i Réigiún Uathrialach na nAsóir), do chuideachtaí, mar gheall ar dlíthe an Aontais Eorpaigh agus rialacháin, go háirithe dóibh siúd ar mian leo cuntas bainc a oscailt go cianda.
D’ainneoin an méid thuas, níl aon amhras ach gur próiseas é oscailt iargúlta cuntas bainc corparáideach nach mór d’infheisteoirí agus d’fhiontraithe a bheith ar an eolas go hiomlán sula gcinneann siad cuntas bainc a oscailt.
Mar sin, conas cuntas bainc a oscailt sa Phortaingéil?
Seachas na doiciméid chaighdeánacha a iarrtar (i.e.: doiciméid aitheantais ó gach náisiúntacht atá á sealbhú, bille fóntais, cruthúnas ar uimhir aitheantais cáiníocóra i ndlínse na cónaitheachta reatha, cruthúnas caidrimh leis an gcuideachta atá ag déanamh iarratais ar oscailt an chuntais bhainc, gaol leis an gcuideachta úinéirí tairbhiúla deiridh (UBOanna), etc…), tá cáil ar bhainc na Portaingéile as a ngrinnscrúdú agus féadfaidh siad faisnéis bhreise a iarraidh maidir leis na UBOanna sin dúinne:
- Sínithe curriculum vitae.
- Cruthúnas ar an bpost atá ag an UBO (.i. duillín pá ina luaitear an post, ráiteas ón bhfostóir, cárta ballraíochta an chumainn ghairmiúla, etc…).
- Stádas Pósta
- Litir thagartha bainc.
- déanaí tuairisceán cánach comhdaithe sa dlínse cónaitheachta.
- Cruthuithe eile ar fhoinse an rachmais.
Níl an liosta thuas cuimsitheach agus d’fhéadfadh go n-iarrfadh roinn comhlíonta an bhainc cineálacha eile doiciméadaithe ag brath ar go leor fachtóirí (neamh)ghaolmhara amhail: dlínse tionscnaimh an UBO; náisiúntacht an UBO; struchtúr grúpa corparáideach agus/nó suíomh aonán gaolmhar eile; gníomhaíocht eacnamaíoch na cuideachta (ní ghlactar le gníomhaíochtaí a bhaineann le cryptocurrency faoi láthair chun críocha cuntas bainc a oscailt) i measc daoine eile.
Ós rud é gur Portaingéilis an teanga oifigiúil sa Phortaingéil, d'fhéadfadh an banc aistriúchán deimhnithe (agus apostiled) a iarraidh ar roinnt doiciméad nó ar gach doiciméad. Ag brath ar dhoiciméid roinn comhlíonta an bhainc d'fhéadfadh sé nach mbeadh gá le haistriúchán ar dhoiciméid a eisítear i mBéarla agus/nó i Spáinnis.
Mar sin féin, tá rud amháin cinnte, ní mór don chuideachta ar mian leo cuntas bainc a oscailt sa Phortaingéil naisc eacnamaíocha (agus naisc den sórt sin a chruthú) a bheith acu leis an tír, mar chliaint na Portaingéile nó ionchorprú na cuideachta is iarratasóir i gcríoch na Portaingéile.
I gcás cuideachtaí neamh-AE/LEE, nó struchtúir chasta ghrúpa corparáidí lena mbaineann, mar a thugtar orthu, dlínsí amach ón gcósta, d’fhéadfadh go ndiúltódh an banc d’iarratas ar chuntas bainc a oscailt ar fad as aon easpa naisc eacnamaíocha (tá sé seo fíor go háirithe i gcás neamh-AE/LEE). Cuideachtaí AE/LEE). Braithfidh sé seo, arís eile, ar goile/polasaí riosca an bhainc.
Ar deireadh, ach ní hamháin go háirithe, glacfaidh an chuid is mó de na bainc le cianoscailt an chuntais bhainc a thionscnamh ach ní mór an próiseas iomlán a thabhairt chun críche, eadhon síniú gach foirm bhainc agus doiciméadú bainc gaolmhar, go pearsanta i gceann de bhrainsí/oifigí an bhainc.
Má chloíonn tú leis na rialacha thuasluaite nó má tá aon cheist eile agat, ná bíodh drogall ort teagmháil a dhéanamh lenár bhfoireann. MCS tá níos mó ná 20 bliain de thaithí aige ag cabhrú lena chliaint cuntas bainc a oscailt sa Phortaingéil.
Miguel Pinto-Correia tá Máistreacht aige san Eacnamaíocht Idirnáisiúnta agus i Staidéar Eorpach ó ISEG - Scoil Eacnamaíochta & Bainistíochta Liospóin agus Céim Bhaitsiléara san Eacnamaíocht ó Nova School of Business and Economics. Is ball buan é d’Ordem dos Economistas (Ordem dos Economistas)… Léigh níos mó
