Vous vous installez à Madère en tant qu'expatrié ? Vous n'êtes pas le seul. Madère attire des gens du monde entier avec ses vues époustouflantes, son climat agréable et son mode de vie décontracté. L'île a longtemps attiré l'attention des expatriés, grâce à ses avantages fiscaux dans le cadre du plan fiscal des résidents non habituels (RNH) du Portugal. Mais avec la fin du plan RNH en 2024, il est désormais crucial pour les expatriés qui se rendent au Portugal. Madère pour obtenir l'aide d'un avocat fiscaliste ou d'un expert-comptable agréé. Pour suivre les dernières règles et tirer le meilleur parti des avantages fiscaux restants, vous devez comprendre ces changements fiscaux. Voici pourquoi les expatriés nouveaux et récents à Madère devraient parler à un expert fiscal :
1. Comprendre les changements : la suppression progressive du régime NHR
Le régime fiscal NHR a un impact sur les expatriés qui s'installent à Madère. Il leur a donné la possibilité de bénéficier d'importantes réductions d'impôts pendant une période pouvant aller jusqu'à dix ans. Mais ce régime prendra fin en 2024. Néanmoins, les expatriés qui ont déjà le statut NHR ou qui répondent aux règles de droits acquis peuvent conserver ces avantages.
Si vous envisagez de déménager à Madère et souhaitez bénéficier des avantages du régime NHR, vous devez agir dès maintenant. Contactez immédiatement un avocat fiscaliste ou un expert-comptable. Ces experts peuvent vérifier si vous êtes éligible aux règles de droits acquis. Ils peuvent vous aider à déposer votre demande avant la fin du régime. Ils peuvent également vous expliquer comment ces changements affecteront vos impôts à long terme.
2. Comprendre les nouvelles règles fiscales du Portugal
Une fois que le programme NHR cessera d'accepter de nouveaux candidats après 2024, les étrangers qui s'installent à Madère devront se plier au système fiscal habituel du Portugal. Le Portugal impose ses résidents sur tous leurs revenus provenant du monde entier, y compris l'argent gagné dans d'autres pays. Cela peut être délicat pour les étrangers s'ils reçoivent de l'argent de différents endroits, comme des pensions, des dividendes ou des biens locatifs.
Un fiscaliste ou un avocat peut vous aider à comprendre ce système. Il pourra vous expliquer comment vos revenus étrangers seront imposés, les avantages fiscaux dont vous pourriez encore bénéficier et comment suivre toutes les règles fiscales du Portugal.
3. Éviter de payer deux fois les impôts après la fin du NHR
Pour les expatriés qui s'installent à Madère, le risque de double imposition a un impact sur leur planification financière. Ils peuvent finir par payer des impôts à la fois dans leur pays d'origine et au Portugal. Cette inquiétude s'accentue avec la suppression progressive du NHR. Le Portugal a signé des accords fiscaux avec de nombreux pays. Pourtant, il peut être difficile de comprendre le fonctionnement de ces accords.
Un expert fiscal ou un comptable peut examiner votre cas. Il vérifiera dans quels pays vous gagnez de l'argent ou possédez des biens. Cela permet de s'assurer que vous ne payez pas trop d'impôts. Ces professionnels peuvent peaufiner votre configuration fiscale et utiliser les avantages de ces accords à votre avantage.
4. Gestion des transactions immobilières et des taxes foncières
Acheter un bien immobilier à Madère est le rêve de nombreux expatriés, mais ils doivent comprendre comment les impôts affectent ces investissements. Le Portugal a plusieurs taxes liées à l'immobilier, comme la taxe municipale sur les transferts de propriété (IMT), le droit de timbre et les taxes foncières courantes (IMI).
Un avocat fiscaliste ou un comptable peut vous conseiller sur les obligations fiscales liées à l'achat d'un bien immobilier, vous aider à structurer l'achat pour économiser des impôts et s'assurer que vous respectez les règles fiscales locales. Ils peuvent également vous aider à enregistrer le bien à des fins fiscales et vous informer des éventuelles déductions ou exonérations auxquelles vous pourriez avoir droit.
5. Opportunités commerciales et d'investissement après le NHR
Bien que le programme NHR ait accordé des avantages fiscaux aux particuliers, l'International Business Centre (IBC) de Madère offre toujours des avantages fiscaux aux entreprises. Si vous vous installez à Madère et souhaitez lancer une entreprise ou investir, vous pouvez toujours profiter des taux d'imposition des sociétés plus bas de l'IBC.
Obtenir l'aide d'un avocat fiscaliste ou d'un expert-comptable vous permettra de mieux comprendre la configuration fiscale de votre entreprise après la NHR. Ces experts peuvent vous guider dans votre demande, vous aider à mettre en place votre entreprise pour économiser des impôts et s'assurer que vous respectez toutes les règles.
6. Considérations relatives à la planification successorale et à l'impôt sur les successions
Les expatriés pensent que la planification successorale est essentielle si vous possédez des biens immobiliers ou des actifs importants à Madère ou ailleurs. Le Portugal ne prélève pas de droits de succession sur les membres de la famille proche, mais il est essentiel de comprendre les lois portugaises sur les successions et la manière dont elles peuvent affecter votre succession.
Un avocat fiscaliste peut vous guider à travers ces lois en veillant à ce que vos actifs soient transférés là où vous le souhaitez et en vous informant des impôts que vos bénéficiaires pourraient avoir à payer. À mesure que les lois fiscales évoluent avec la fin du NHR, la planification successorale deviendra encore plus importante pour les expatriés qui souhaitent protéger leur patrimoine.
7. Gestion des retraites et de la sécurité sociale
Il est essentiel pour les retraités expatriés de comprendre comment Madère impose les pensions et les cotisations de sécurité sociale. Une fois le régime NHR terminé, le Portugal pourrait taxer les revenus de retraite étrangers. Le Portugal a conclu des accords de sécurité sociale avec de nombreux pays, de sorte que vos cotisations à l'étranger pourraient toujours être comptabilisées au Portugal.
Pour clarifier comment ces accords s'appliquent à vous, structurer vos revenus de retraite de manière fiscalement efficace et vous assurer que vous contribuez correctement à la sécurité sociale portugaise, consultez un comptable agréé ou un avocat fiscaliste.
8. Travail indépendant et freelance à Madère
Si vous travaillez à votre compte ou en freelance, il peut être difficile de déterminer les impôts portugais sans le programme NHR. Le Portugal a ses propres règles concernant les revenus du travail indépendant, y compris les cotisations de sécurité sociale obligatoires et les règles relatives aux factures via le système fiscal portugais.
Un expert-comptable peut vous aider à vous inscrire comme travailleur indépendant, à gérer vos factures, à suivre vos dépenses et à vous conformer aux dernières règles fiscales. Il peut également vous aider à trouver des moyens de payer moins d'impôts en utilisant toutes les déductions auxquelles vous avez droit.
9. Sanctions pour non-conformité
Alors que le programme NHR touche à sa fin, les autorités fiscales portugaises surveilleront de plus près les expatriés qui s'installent à Madère et les autres contribuables pour s'assurer qu'ils respectent les règles locales. Si vous ne vous acquittez pas de vos obligations fiscales, vous risquez de lourdes amendes, des pénalités et des problèmes juridiques.
Faire appel à un avocat fiscaliste ou à un expert-comptable vous aidera à respecter toutes les lois fiscales portugaises, y compris toutes les nouvelles règles qui interviendront après la fin du RNH. Cela peut vous aider à éviter des pénalités coûteuses et des soucis inutiles.
10. Conseils financiers personnalisés pour les expatriés sans NHR
Une fois le programme NHR terminé, les étrangers qui s'installent à Madère auront besoin de conseils financiers plus spécialisés pour bien gérer leurs impôts. Gérer les revenus provenant d'autres pays et planifier la retraite pourrait devenir plus compliqué sans les gros avantages que le programme offrait auparavant.
Des experts fiscaux ayant travaillé avec des personnes d'autres pays peuvent vous proposer des plans financiers personnalisés adaptés à votre situation particulière. Cela vous aide à faire des choix fiscaux judicieux et à protéger votre argent.
12. Rester au courant des changements de la législation fiscale
Avec la disparition du programme NHR, les lois fiscales portugaises vont continuer à changer. Pour les personnes originaires d'autres pays, il est important de se tenir au courant de ces changements. Cela vous aidera à suivre les règles et à vous assurer que votre plan fiscal fonctionne toujours bien.
Un avocat fiscaliste ou un expert-comptable suit ces changements. Il s'assure que vous connaissez les dernières règles et vous conseille sur les changements que vous devez apporter à vos plans financiers.
14. Protection du patrimoine et planification fiscale à long terme
Sans les avantages fiscaux du NHR, les personnes qui s'installent à Madère doivent rechercher d'autres moyens de protéger leur patrimoine et de planifier leurs impôts à long terme. Un expert fiscal peut vous aider à modifier la façon dont vous organisez vos actifs, vos revenus et vos investissements. Cela permet de réduire vos impôts tout en respectant la loi.
Grâce à des conseils conçus spécialement pour vous, vous pouvez continuer à accroître votre patrimoine et planifier un avenir financier stable même si la situation fiscale à Madère évolue.
15. Tranquillité d'esprit malgré l'incertitude
Déménager dans un pays étranger est déjà compliqué, et la fin du programme NHR ajoute encore plus de confusion concernant les obligations fiscales et juridiques. Faire appel à un avocat fiscaliste ou à un expert-comptable vous donne la tranquillité d'esprit. Vous saurez que des experts qui connaissent parfaitement la loi portugaise s'occupent de vos impôts.
16. Surmonter les obstacles linguistiques et culturels
Madère attire de nombreux expatriés, mais la barrière de la langue peut néanmoins poser des problèmes juridiques et fiscaux. Les non-portugais ont souvent du mal à comprendre les documents fiscaux portugais, les messages des fonctionnaires et les termes juridiques.
Un expert fiscal de votre région qui parle portugais et anglais peut vous aider à combler cette lacune. Il s'assurera que vous obtenez tous les détails et évitera les confusions ou les erreurs.
Questions fréquentes
1. Est-il trop tard pour demander le statut NHR en 2024 ?
Les nouvelles demandes de statut NHR prendront fin en 2024, mais si vous remplissez les conditions requises en vertu des règles de droits acquis, vous pourrez peut-être encore présenter une demande. Il est essentiel de consulter un avocat fiscaliste ou un expert-comptable agréé pour savoir si vous répondez aux critères d'éligibilité.
2. Puis-je encore bénéficier d’allégements fiscaux après la suppression du NHR ?
Bien que le régime NHR ne soit plus disponible, il peut encore y avoir d’autres possibilités de planification fiscale, telles que Centre d'affaires international de Madère (IBC)Un fiscaliste peut vous aider à explorer ces options.
3. Comment puis-je éviter la double imposition maintenant que le NHR prend fin ?
Les conventions de double imposition entre le Portugal et d'autres pays restent en vigueur même après la suppression progressive du RNH. Un avocat fiscaliste ou un comptable peut vous aider à comprendre comment ces conventions s'appliquent à votre situation et à réduire votre impôt à payer.
4. Quelles sont les implications fiscales de l’achat d’une propriété à Madère après le NHR ?
Les taxes foncières, telles que l’IMT et l’IMI, s’appliqueront toujours, mais un avocat fiscaliste ou un comptable agréé peut vous aider à comprendre et à gérer efficacement ces obligations.
Les informations contenues dans cet article sur le « Taux d’imposition de Madère » sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent pas un avis juridique. Bien que tous les efforts aient été faits pour garantir l’exactitude du contenu, les lois et les procédures juridiques peuvent changer et les spécificités de chaque cas peuvent varier considérablement. Par conséquent, il est conseillé aux lecteurs de consulter un professionnel qualifié ou un avocat au Portugal pour obtenir des conseils adaptés à leur situation avant d’agir. Cet article ne crée pas de relation avocat-client entre le lecteur, les auteurs ou les éditeurs. Les auteurs et éditeurs ne sont pas responsables des actions prises ou non sur la base du contenu de cet article.
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