Pankkitilin avaamisesta Portugalissa (mukaan lukien Madeiran autonominen alue ja Azorien autonominen alue) yrityksille on tullut jokseenkin byrokraattinen ja pitkä prosessi, koska Euroopan unionin lakeja ja säännöt, erityisesti niille, jotka haluavat avata pankkitilin etänä.
Yllä olevasta huolimatta yrityksen pankkitilin etäavaus on epäilemättä prosessi, joka sijoittajien ja yrittäjien tulee olla täysin tietoisia ennen pankkitilin avaamispäätöstä.
Joten kuinka avata pankkitili Portugalissa?
Vaadittujen vakioasiakirjojen lisäksi (eli henkilöllisyystodistukset kunkin hallussa olevan kansalaisuuden osalta, sähkölasku, todiste verovelvollisen tunnusnumerosta nykyisen asuinpaikan lainkäyttöalueella, todiste sukulaisuudesta pankkitilin avaamista hakevaan yritykseen, suhde yrityksen lopulliset tosiasialliset omistajat (UBO) jne.), portugalilaiset pankit ovat tunnettuja valvonnastaan ja voivat pyytää lisätietoja UBO:sta, kuten meistä:
- allekirjoitettu ansioluettelo.
- Todiste UBO:n työpaikasta (eli palkkalaskelma, jossa mainitaan työpaikka, työnantajan lausunto, ammattiliiton jäsenkortti jne.).
- Siviilisääty
- Pankin viitekirje.
- Uusimmat veronpalautus jätetty asuinpaikkakunnalle.
- Muita todisteita varallisuuden lähteestä.
Yllä oleva luettelo ei ole kattava, ja pankin vaatimustenmukaisuusosasto voi pyytää muun tyyppisiä asiakirjoja useista (ei-)liittyneistä tekijöistä, kuten: UBO:n alkuperälainkäyttöalueesta riippuen; UBO:n kansalaisuus; konsernin konsernirakenne ja/tai muiden asiaan liittyvien yksiköiden sijainti; muun muassa yrityksen taloudellinen toiminta (salausvaluuttatoimintaa ei tällä hetkellä hyväksytä pankkitilin avaamiseen).
Koska Portugalin virallinen kieli on portugali, pankki saattaa pyytää joidenkin tai kaikkien asiakirjojen oikeaksi todistettua (ja apostillattua) käännöstä. Pankin vaatimustenmukaisuusosastosta riippuen englanniksi ja/tai espanjaksi annetut asiakirjat eivät välttämättä tarvitse käännöstä.
Yksi asia on kuitenkin varmaa, että yrityksellä, joka haluaa avata pankkitilin Portugalissa, on oltava taloudellisia siteitä (ja todistettava tällaiset siteet) maahan, kuten portugalilaiset asiakkaat tai hakijayrityksen perustaminen Portugalin alueelle.
EU:n/ETA:n ulkopuolisissa yrityksissä tai monimutkaisissa yrityskonsernirakenteissa, joihin liittyy niin sanottuja offshore-lainkäyttöalueita, taloudellisten siteiden puute voi johtaa siihen, että pankki hylkää pankkitilin avaamishakemuksen kokonaan (tämä pätee erityisesti muihin kuin EU/ETA-yhtiöt). Tämä riippuu jälleen kerran pankin riskinhalusta/politiikasta.
Viimeisenä, mutta ei todellakaan vähäisimpänä, useimmat pankit hyväksyvät pankkitilin etäavauksen aloittamisen, mutta koko prosessin viimeistely eli kaikkien pankkilomakkeiden ja niihin liittyvien pankkiasiakirjojen allekirjoittaminen on tapahduttava henkilökohtaisesti jossakin pankin konttoreista/toimistoista.
Jos noudatat yllä mainittuja sääntöjä tai sinulla on kysyttävää, älä epäröi ottaa yhteyttä tiimiimme. MCS on yli 20 vuoden kokemus asiakkaidensa avustamisesta pankkitilin avaamisessa Portugalissa.
Miguel Pinto-Correia hänellä on kansainvälisen talouden ja Eurooppa-opintojen maisterin tutkinto ISEG – Lisbon School of Economics & Managementista ja kandidaatin tutkinto taloustieteessä Nova School of Business and Economicsista. Hän on ekonomistijärjestön (Ordem dos Economistas) pysyvä jäsen… Lue lisää
