Санкции срещу Русия в Мадейра накратко: Санкциите на ЕС важат в Мадейра точно както във всяка друга част на Европейския съюз. Два стълба са от най-голямо значение: (1) секторни ограничения съгласно Регламент (ЕС) № 833/2014 на Съвета (изменен до 2025 г.) и (2) мерки за замразяване на активи съгласно Регламент (ЕС) № 269/2014 на Съвета. Мадейрските компании, включително тези, лицензирани в MIBC, трябва да проверяват клиенти, контрагенти и крайни бенефициенти (UBO) и да прилагат замразяване на активи и контрол върху транзакциите. Руските граждани, пребиваващи в Мадейра, са изправени пред банкови ограничения, ограничения върху продажбите на ценни книжа и забрани за услуги, освен ако не се прилага изключение.
Санкции срещу Русия в Мадейра: Защо това е важно?
Мадейра е най-отдалеченият регион на ЕС. Следователно санкциите на ЕС са пряко приложими в региона и обвързват всички оператори, включително банки, застрахователи, фондове, доставчици на корпоративни услуги, адвокатски и счетоводни кантори, агенти за недвижими имоти и търговски дружества. Това включва субекти, лицензирани от Международния бизнес център на Мадейра (MIBC), които се възползват от одобрените от ЕС данъчни правила, но все пак трябва да спазват всички ограничителни мерки на ЕС.
През октомври 2025 г. ЕС прие своя 19-ти пакет, с който се изменя Регламент 833/2014, с който се добавят мерки, свързани с втечнения природен газ (LNG), и допълнителни финансови, търговски и транспортни ограничения. Програмите за съответствие в Мадейра трябва незабавно да отразят тези промени.
Правната основа: двата основни регламента на ЕС
- Секторни/икономически мерки: Регламент (ЕС) № 833/2014 на Съвета (консолидиран към 20 юли 2025 г. и допълнително изменен на 23 октомври 2025 г.). Той налага ограничения върху търговията, финансите, транспорта и услугите (напр. върху изделия с двойна употреба, модерни технологии, енергетика, корабоплаване и професионални услуги).
- Замразяване на активи и включване в списъци: Регламент (ЕС) № 269/2014 на Съвета (консолидиран на 23 октомври 2025 г.). Той изисква замразяване на средствата и икономическите ресурси на лицата, включени в списъците, и забранява предоставянето на такива средства или ресурси на тяхно разположение, пряко или непряко.
За практическо тълкуване, ЧЗВ на Европейската комисия предоставят авторитетни насоки (не са правно обвързващи, но са широко разчитани от надзорните органи и фирмите).
Какво трябва да направят компаниите от Мадейра
Проверки и контрол върху замразяването на активи
Проверете клиенти, контрагенти, крайни бенефициенти (UBO) и плавателни съдове спрямо текущите списъци на ЕС съгласно Регламент 269/2014 и секторните приложения съгласно Регламент 833/2014. Ако се установи съвпадение, замразете средствата и блокирайте транзакциите; докладвайте въпроса на съответните органи.
Банката на Португалия подчертава централната роля на мерките за замразяване и задълженията за мониторинг за поднадзорните лица. Други португалски надзорници (напр. CMVM/ASF) повтарят подобни очаквания за своите сектори.
Ограничения на депозитите и плащания (член 5б)
Кредитните институции от ЕС не трябва да приемат нови депозити на стойност > 100 000 евро от руски граждани или лица, пребиваващи в Русия (с ограничени изключения, включително граждани на ЕС/ЕИП/Швейцария или притежатели на разрешения за пребиваване). Следете кумулативните салда по институция; прилагайте изключенията тясно.
Ограничения върху ценните книжа (член 5е)
Операторите от ЕС не трябва да продават или прехвърлят ценни книжа, деноминирани във валута на държава членка на ЕС, на руски граждани/резиденти или на юридически лица, установени в Русия. Необходимо е допълнително внимание при работа с чуждестранни юридически лица, собственост на такива лица; очаква се засилена проверка.
Забрани за услуги (член 5н и свързани с него)
Съществуват забрани за предоставяне на определени услуги на руски организации, включително счетоводни, одиторски, консултантски, бизнес/управленски консултации, ИТ консултации и правни консултации в определени форми, с изключения. Фирмите в Мадейра трябва да съобразят своите каталози с услуги с член 5н и ЧЗВ.
Търговски и транспортни мерки (избрани примери)
Ключовите забрани съгласно Регламент 833/2014 включват, наред с други, износа на технологии с двойна употреба и съвременни технологии, ограничения върху луксозни стоки, специфични мерки върху желязото и стоманата, както и стоки и технологии за морска навигация. Освен това, през 2025 г. ще бъдат въведени ограничения, свързани с втечнения природен газ (LNG), и целенасочен контрол на плавателните съдове — проверка на кодовете на стоките и списъците с плавателни съдове преди сключване на каквато и да е сделка или чартър.
Рискове, свързани с контрагента и маршрутизирането
Бъдете внимателни за заобикаляне на мерките: използване на фиктивни компании извън Русия, реекспорт през трети държави, претоварване и използване на доставчици на криптоактиви, обект на анекси. Въведете проверки на маршрутите, декларации за крайна употреба и работни процеси с червени флагове за веригата на доставки и плащанията.
Какво трябва да знаят руснаците, живеещи в Мадейра
Банково дело и депозити
Ако сте руски гражданин без гражданство или статут на пребиваване от ЕС/ЕИП/Швейцария, банките в Португалия трябва да отказват нови депозити над 100 000 евро на институция, освен ако не се прилага посочено изключение. Съществуващите салда трябва да се следят спрямо прага и всички приложими изключения. Клиентите трябва да очакват засилена проверка и периодични искания за информация.
Инвестиции в ценни книжа във валута на ЕС
На фирмите от ЕС е забранено да продават прехвърляеми ценни книжа във валута на ЕС на руски граждани/резиденти и на установени в Русия юридически лица. Корекциите на портфейла често изискват правен преглед за всеки отделен случай от Комисията.
Достъп до услуги
Предоставянето на някои професионални услуги на руски юридически лица е забранено. Лични услуги за физически лица все още може да са възможни, но доставчиците трябва да проверят обхвата, изключенията и потенциалното излагане на замразяване на активи. Клиентите трябва да очакват проверка и контрол на източника на средствата.
Експозиция, замразена чрез замразяване на активи
Ако дадено лице е включено в списъка по Регламент 269/2014, всички финансови средства и икономически ресурси в ЕС трябва да бъдат замразени и никакви финансови средства или ресурси не могат да бъдат предоставяни на него. Собственост или контрол чрез посредници все още могат да задействат замразяването.
Санкции срещу Русия в Мадейра: Специфични очаквания за спазване
Управление, политика и обучение
Приемане на официална политика за санкции, одобрена от ръководството. Определете ролите за проверка, ескалация и докладване. Обучете служителите от фронт-офиса, отдела за доставка/логистика и финанси да разпознават препратките към приложенията на ЕС и актуализациите на ЧЗВ. Португалските публични насоки подчертават необходимостта от структуриран вътрешен контрол.
KYC/UBO и честота на скрининг
- Извършвайте KYC (познай своя клиент) при регистрация и при съществени промени (включително собственост, контрол, бенефициенти или търговски пътища).
- Имена на екрана, плавателни съдове и обекти при регистрацията и непрекъснато след това.
- Обхващане на слоевете на бенефициентната собственост, включително тръстове и трансгранични структури, с документирани контролни тестове, съобразени с практиката на Регламент 269/2014.
Контрол на транзакциите и плащанията
- Приложете проверки на кодовете на стоките и обхвата на услугите преди сключване на договор.
- За плащания, проверете контрагента, банката, маршрута и целта; блокирайте всеки риск от предоставяне на средства на посочените лица и докладвайте, както се изисква.
- За сделки в морския и авиационния сектор, проверете списъците с целеви кораби, ограниченията за застраховки и правилата за претоварване на втечнен природен газ (LNG), въведени през 2025 г.
Докладване и надзор в Португалия
Поднадзорните фирми трябва да докладват за замразяване и нарушения на компетентните органи, следвайки инструкциите на Банката на Португалия и секторните надзорници. Да се съхраняват одитни следи от скринингови резултати, ескалации, правни анализи, лицензи и откази.
Избрани зони с висок риск за операторите на Мадейра
- Продажби на продукти с двойна употреба/модерни технологии, осъществявани през трети държави. Валидиране на гаранциите за крайна употреба и реекспорт; извършване на проверки след изпращане, когато е възможно.
- Брокерски и професионални услуги, които изглеждат рутинни, но попадат в обхвата на член 5н. Потвърдете обхвата и изключенията преди подписване.
- Разпределение на ценни книжа и средства на клиенти в обхвата. Осигуряване на вградени контроли по чл. 5f и 5b в скриптовете за адаптация и работните процеси на поръчките.
- Сделки за корабоплаване и енергетика, включващи целеви кораби или претоварване на втечнен природен газ (LNG). Предварително уточняване на маршрути и контрагенти; проверка на най-новите приложения и често задавани въпроси.
- Канали за крипто активи, използвани за заобикаляне. Проверка на доставчиците и портфейлите за приложения и червени флагове, публикувани в материали на ЕС.
Бърза справка: основни разпоредби, които да се включат във вашите контроли
- Чл. 2 и сл. от Регламент 269/2014 — Замразяване на активи; забрана за предоставяне на средства/икономически ресурси на посочените лица; анализ на собствеността/контрола.
- Чл. 5б от Регламент 833/2014 — Ограничения за депозити за руски граждани/резиденти; тесни изключения.
- Чл. 5е от Регламент 833/2014 — Забрана за продажба на прехвърляеми ценни книжа във валутата на ЕС на руски граждани/резиденти и на установени в Русия организации.
- Чл. 5н, Регламент 833/2014 — Забрани за определени професионални услуги (напр. одит, счетоводство, консултации, правни консултации в определени обхвати).
- Членове 2, 2а, 2б, 2г, Регламент 833/2014 — Забрани за износ на технологии с двойна употреба и съвременни технологии; свързана техническа помощ и забрани за финансиране.
- Последни изменения от 2025 г. — мерки за втечнен природен газ (LNG) и целеви плавателни съдове; съответно актуализиране на регистрите и екраните за маршрутизация.
Практически стъпки за читатели, базирани в Мадейра
- Актуализирайте оценката си на риска, за да отразите промените от 2025 г. (напр. разширяване на втечнения природен газ, корабоплаването, диамантените и луксозните стоки). FinanceRefresh: Актуализирайте данните от проверката и осигурете непрекъснато наблюдение на клиентите, крайните собственици на активи, плавателните съдове и стоките.
- Затегнете процедурата по внедряване за всякакви руски връзки: изисквайте националност, местожителство, източник на средства, схеми за крайно ползване (UBO) и удостоверения за крайна употреба.
- Твърдо кодирани блокове за сценарии по чл. 5б и 5е в банкови/инвестиционни и системи за управление на поръчки.
- Документирайте изключенията/лицензите и съхранявайте доказателства за одити.
- Обучете персонала как да разпознава предупредителните знаци и кога да ескалира за правно преразглеждане.
- Проверявайте редовно страниците на надзорните органи (ресурси на Банката на Португалия и ЕС) за актуализации.
За руски жители на Мадейра: какво да попитате вашите доставчици
- Ще нарушат ли депозитите ми член 5б? Ако е така, може ли да се приложи изключение?
- Мога ли да купувам ценни книжа в валута на ЕС? Член 5е често казва „не“; поискайте писмена оценка.
- Включени ли са някои от моите контрагенти или активи в списъка? Ако отговорът е „да“, очаквайте замразяване на активи и докладване съгласно Регламент 269/2014.
- Засягат ли ме забраните за услуги? Някои професионални услуги за руски организации са забранени; обхватът е от значение.
Дръжте източниците си близо до себе си
- Регламент 833/2014 (консолидиран на 20 юли 2025 г.) и за изменение на Регламент 2025/2033 (23 октомври 2025 г.).
- Регламент 269/2014 (консолидиран на 23 октомври 2025 г.) — режим на замразяване на активи.
- Често задавани въпроси на Европейската комисия — актуализирани тематични комплекти за 2025 г. (услуги, целеви кораби, втечнен природен газ, банкноти, диаманти, внос).
- Банка на Португалия — национален център за насоки относно ограничителните мерки.
Тази статия е само информационна относно „Санкции срещу Русия в Мадейра“ и не представлява правен съвет. Тя обобщава сложни и развиващи се правила на ЕС, по-специално Регламент (ЕС) № 833/2014 и Регламент (ЕС) № 269/2014, както и свързаните с тях насоки към 12 ноември 2025 г. Конкретни факти и изключения могат да променят резултатите. Винаги търсете специализиран съвет относно санкциите срещу Русия в Мадейра, преди да действате.
Основаването на Madeira Corporate Services датира от 1996г. MCS стартира като корпоративен доставчик на услуги в международния бизнес център Мадейра и бързо се превърна във водеща управляваща компания... Прочети повече
