Като опитни счетоводители на остров Мадейра, Португалия, видяхме от първа ръка как португалските данъци могат да изглеждат непосилни за чужденците. Ние също така помогнахме на споменатите експати да увеличат максимално данъчните спестявания за тях и техния бизнес. Португалската данъчна система може да бъде сложна, но значителни икономии на португалски данъци могат да бъдат постигнати с правилните знания и стратегии. В тази статия ще споделим прозрения за разбирането на португалската данъчна система, възможностите за спестяване на данъци, често срещаните грешки, които трябва да се избягват, и значението на работата с опитен счетоводител.
Въведение в португалските данъци
Португалия има репутацията на благоприятна за данъци страна. Важно е обаче да разберете различните видове данъци и как се изчисляват. Основните данъци в Португалия включват:
- Данък върху доходите на физическите лица (ДДФЛ): Този данък се основава на дохода на физическото лице и се изчислява прогресивно, като варира от 14.5% до 48%. ДДФЛ се плаща ежегодно, а крайният срок за подаване обикновено е през юни.
- Данък върху корпоративния доход (CIT): Този данък се прилага за бизнеса и се основава на печалбата на компанията. Стандартната ставка е 21%, но има намалени ставки за малки и средни предприятия. Освен това компаниите, работещи в Мадейра, подлежат на a 14,7% или 5% CIT ставка.
- Данък върху добавената стойност (ДДС): Този данък е подобен на данъка върху продажбите и се прилага за повечето стоки и услуги. Стандартната ставка е 23%, но някои артикули имат намалени ставки. На остров Мадейра стандартната ставка е 22%.
Ползи от максимизирането на вашите данъчни спестявания
Увеличаването на вашите данъчни спестявания в Португалия може да има значителни ползи. За хората това означава да имат повече пари за харчене или спестяване. За бизнеса това означава да има повече ресурси за инвестиране в растеж и развитие. В допълнение, възползването от възможностите за спестяване на данъци може да помогне за намаляване на финансовия стрес и подобряване на цялостното финансово благосъстояние.
Разбиране на португалската данъчна система
Португалската данъчна система може да бъде сложна, но разбирането на основите може значително да увеличи данъчните спестявания. Един ключов аспект, който трябва да разберете, е данъчното пребиваване. В Португалия лицата се считат за данъчни жители, ако прекарват повече от 183 дни в страната през дадена година или имат постоянен дом в Португалия. Данъчните жители подлежат на облагане с данък върху доходите на доходите си в световен мащаб, докато чуждестранните лица подлежат на облагане с данък върху доходите, получени в Португалия.
Друг важен аспект, който трябва да разберете, са данъчните облекчения. Португалия предлага набор от удръжки за физически лица и фирми, включително разходи за здравеопазване, разходи за образование и дарения за благотворителност. Важно е да следите тези разходи през цялата година и да ги документирате правилно за целите на португалските данъци.
Португалски данъци и възможности за спестяване за физически лица
Има няколко възможности за спестяване на данъци, достъпни за физически лица в Португалия. Една от възможностите е да инвестирате в португалски пенсионен план, който предлага данъчни облекчения и може да помогне за осигуряване на финансова стабилност при пенсиониране. Друг вариант е да се възползвате от Не обичайно пребиваващо лице (NHR) данъчен режим, който предлага значителни освобождавания от данъци за чуждестранни жители, които се местят в Португалия.
Освен това физическите лица могат да обмислят инвестиране в недвижими имоти, тъй като Португалия предлага няколко данъчни облекчения за собствениците на имоти.
Възможности за спестяване на данъци за бизнеса
Бизнесът в Португалия също може да се възползва от няколко възможности за спестяване на данъци. Една от възможностите е да се инвестира в научноизследователска и развойна дейност, която предлага данъчни кредити и освобождавания. Друг вариант е да се използва режимът на патентната кутия, който предлага данъчни облекчения за компании, които притежават патенти или други права върху интелектуална собственост.
Освен това предприятията могат да обмислят използването на данъчни стимули за зелени инвестиции или инвестиции в райони с ниска гъстота на населението, което може да помогне за насърчаване на устойчив растеж и развитие.
Стратегии за данъчно планиране за експати
Експатите в Португалия са изправени пред уникални данъчни предизвикателства, но с правилните стратегии за планиране могат да се постигнат значителни данъчни спестявания. Една важна стратегия е правилното документиране на приходите и разходите, особено ако доходът се печели в множество държави. Друга стратегия е да се възползвате от данъчните спогодби между Португалия и други държави, за да избегнете двойното данъчно облагане.
Освен това експатите могат да обмислят използването на данъчния режим на NHR, който предлага значителни данъчни облекчения за чуждестранни жители, които се преместват в Португалия. Важно е да работите с опитен счетоводител, за да идентифицирате най-добрите стратегии за данъчно планиране за отделните обстоятелства.
Често срещани данъчни грешки, които трябва да избягвате
Физическите лица и фирмите трябва да избягват няколко често срещани данъчни грешки в Португалия. Една грешка е неуспешното документиране на разходите и удръжките, което може да доведе до пропуснати спестявания на данъци. Друга грешка е неуспехът да подадете данъци навреме, което може да доведе до неустойки и лихви.
Освен това предприятията трябва да избягват да не водят правилни счетоводни записи или да не спазват изискванията за ДДС, което може да доведе до значителни глоби и правни проблеми.
Работа с опитен счетоводител
Работата с опитен счетоводител е от съществено значение за максимално спестяване на данъци в Португалия. Един опитен счетоводител може да ви помогне да идентифицирате възможности за спестяване на данъци, да разработите ефективни стратегии за данъчно планиране и да гарантирате спазването на португалските данъчни закони и разпоредби.
В допълнение, опитен счетоводител може да предостави ценни съвети относно финансовото планиране, инвестиционните стратегии и растежа и развитието на бизнеса.
Счетоводни услуги за данъчни спестявания
Ние от MCS може да помогне на физически лица и фирми да увеличат максимално данъчните спестявания. Тези услуги включват данъчно планиране и подготовка, одит и съответствие, финансови консултации и бизнес консултантски услуги.
Важно е да изберете счетоводна къща с a доказан опит успех и опит в португалската данъчна система.
Заключение
Увеличаването на данъчните спестявания в Португалия изисква задълбочено разбиране на данъчната система, познаване на възможностите за спестяване на данъци и ефективни стратегии за планиране. Като работят с опитен счетоводител и използват правилните техники за спестяване на данъци, физическите лица и фирмите могат да постигнат значителни финансови ползи и да подобрят цялостното финансово благосъстояние.
Miguel Pinto-Correia притежава магистърска степен по международна икономика и европейски изследвания от ISEG – Лисабонско училище по икономика и управление и бакалавърска степен по икономика от Nova School of Business and Economics. Той е постоянен член на Ордена на икономистите (Ordem dos Economistas)... Прочети повече
