Portuqaliyada (Madeira Muxtar Bölgəsində və Azor Adaları Muxtar Bölgəsində daxil olmaqla) şirkətlər üçün bank hesabı açmaq bir qədər bürokratik və uzun prosesə çevrildi. Avropa Birliyi qanunları və xüsusilə uzaqdan bank hesabı açmaq istəyənlər üçün qaydalar.
Yuxarıda göstərilənlərə baxmayaraq, korporativ bank hesabının uzaqdan açılması, şübhəsiz ki, investorların və sahibkarların bank hesabı açmaq qərarına gəlməzdən əvvəl tam məlumatlı olmalı olduğu bir prosesdir.
Beləliklə, Portuqaliyada bank hesabı necə açmaq olar?
Tələb olunan standart sənədlərdən başqa (yəni: hər bir vətəndaşın şəxsiyyətini təsdiq edən sənədlər, kommunal ödənişlər, cari rezidentlik yurisdiksiyasında vergi ödəyicisinin eyniləşdirmə nömrəsinin sübutu, bank hesabının açılması üçün müraciət edən şirkətlə qohumluğunun sübutu, şirkətin son benefisiar sahiblər (UBOs) və s...), Portuqaliya bankları yoxlamaları ilə tanınır və UBO-lar haqqında əlavə məlumat tələb edə bilər, məsələn:
- imzalanmış tərcümeyi hal.
- UBO tərəfindən iş yerinin sübutu (yəni: iş mövqeyini qeyd edən əmək haqqı sənədi, işəgötürəndən arayış, peşə birliyinə üzvlük kartı və s.).
- Ailə vəziyyəti
- Bank arayışı.
- son vergi bəyannaməsi rezidentlik yurisdiksiyasında verilmişdir.
- Sərvət mənbəyinin digər sübutları.
Yuxarıdakı siyahı geniş deyil və digər sənədlər növləri bankın uyğunluq şöbəsi tərəfindən bir neçə (qeyri) əlaqəli amillərdən asılı olaraq tələb oluna bilər, məsələn: UBO-nun mənşə yurisdiksiyası; UBO-nun vətəndaşlığı; korporativ qrupun strukturu və/yaxud digər əlaqəli müəssisələrin yeri; şirkətin iqtisadi fəaliyyəti (kriptovalyuta ilə bağlı fəaliyyətlər hazırda bank hesabı açmaq məqsədləri üçün qəbul edilmir) digərləri arasında.
Portuqaliyada rəsmi dilin portuqal dili olduğunu nəzərə alaraq, bank bəzi və ya bütün sənədlərin təsdiq edilmiş (və apostil edilmiş) tərcüməsini tələb edə bilər. Bankın uyğunluq departamentindən asılı olaraq ingilis və/yaxud ispan dillərində verilən sənədlərin tərcüməyə ehtiyacı olmaya bilər.
Bununla belə, bir şey dəqiqdir, Portuqaliyada bank hesabı açmaq istəyən şirkətin Portuqaliya müştəriləri və ya ərizəçi şirkətin Portuqaliya ərazisində birləşməsi kimi ölkə ilə iqtisadi əlaqələri (və bu cür əlaqələri sübut etmək) olmalıdır.
Qeyri-AB/EEA şirkətləri və ya ofşor yurisdiksiyaları əhatə edən mürəkkəb korporativ qrup strukturları olduqda, hər hansı iqtisadi əlaqələrin olmaması bankın bank hesabı açmaq üçün müraciətdən tamamilə imtina etməsinə səbəb ola bilər (bu, xüsusilə qeyri-müəyyən ölkələr üçün doğrudur) Aİ/EEA şirkətləri). Bu, bir daha bankın risk iştahından/siyasətindən asılı olacaq.
Nəhayət, lakin şübhəsiz ki, bankların əksəriyyəti bank hesabının uzaqdan açılması təşəbbüsünü qəbul edəcək, lakin bütün prosesin yekunlaşdırılması, yəni bütün bank blanklarının və müvafiq bank sənədlərinin imzalanması bankın filiallarından/ofislərindən birində şəxsən baş verməlidir.
Yuxarıda qeyd olunan qaydalara əməl etsəniz və ya əlavə sualınız olarsa, komandamızla əlaqə saxlamaqdan çəkinməyin. MCS müştərilərinə Portuqaliyada bank hesabı açmağa kömək etməkdə 20 ildən çox təcrübəyə malikdir.
Miguel Pinto-Correia ISEG – Lissabon İqtisadiyyat və İdarəetmə Məktəbindən Beynəlxalq İqtisadiyyat və Avropa Tədqiqatları üzrə Magistr dərəcəsinə və Nova Biznes və İqtisadiyyat Məktəbindən İqtisadiyyat üzrə bakalavr dərəcəsinə malikdir. O, İqtisadçılar Ordeninin (Ordem dos Economistas) daimi üzvüdür... Daha çox oxu
